Principalul schimb de criptomonede din Coreea de Sud, Upbit, este cercetat pentru presupuse încălcări semnificative ale reglementărilor Know Your Customer (KYC), deoarece încearcă să-și reînnoiască licența locală.
Unitatea de Informații Financiare (FIU) a Comisiei pentru Servicii Financiare (FSC) din Coreea de Sud a descoperit între 500.000 și 600.000 de posibile încălcări KYC în timpul analizei sale, conform unui raport din 14 noiembrie al Maeil Business Newspaper (MK).
Aceste constatări ar putea afecta operațiunile Upbit și capacitatea acesteia de a-și reînnoi licența de afaceri.
Upbit ar fi acceptat ID-uri neclare pentru KYC
Schimburile de criptomonede din Coreea de Sud sunt obligate din punct de vedere legal să mențină proceduri stricte de KYC și de combatere a spălării banilor (AML).
Din ianuarie 2018, guvernul a mandatat conturi bancare cu nume real pentru tranzacționarea cripto, iar toți furnizorii de servicii de active virtuale (VASP) trebuie să se înregistreze la FSC.
Raportul MK susține că Upbit nu a îndeplinit aceste standarde, permițând utilizatorilor să creeze conturi folosind ID-uri cu informații personale neclare, cum ar fi nume și numere de înregistrare, ceea ce face dificilă verificarea adecvată.
Upbit s-ar putea confrunta cu amenzi de până la 100 de milioane de won coreene (71.500 USD) per încălcare, pe lângă provocările legate de reînnoirea licenței.
Investigarea monopolului și preocupările K-Bank
Fondată în 2017, Upbit este una dintre cele mai mari burse cripto din Coreea de Sud, cu un volum zilnic de tranzacționare de 2,2 miliarde de dolari, per CoinGecko.
Această controversă KYC urmează unei investigații anti-monopol lansată de FSC în octombrie 2023, legată de relația Upbit cu K-Bank.
Autoritățile au analizat mult timp K-Bank din cauza dependenței sale puternice de schimburile cripto, rapoartele indicând că 70% din depozitele sale sunt legate de criptomonede.
În octombrie, K-Bank și-a anulat oferta publică inițială (IPO) de 732 de milioane de dolari, invocând preocupări legate de evaluare și dependența sa de finanțarea legată de cripto.
Provocări mai largi de reglementare
Presupusele încălcări ale KYC ale Upbit evidențiază provocările de reglementare în curs de pe piața cripto-coreeană din Coreea de Sud, în special pe măsură ce autoritățile înăsprește supravegherea platformelor de active digitale.