Unitatea de Informații Financiare (FIU) din Coreea de Sud a Comisiei pentru Servicii Financiare investighează Upbit pentru ceea ce ar putea fi unul dintre cele mai mari scandaluri KYC din istoria cripto.

Autoritățile au descoperit între 500.000 și 600.000 de încălcări suspectate ale regulilor de verificare a clienților. Aceste încălcări au apărut în timpul unei analize detaliate a reînnoirii licenței de afaceri a Upbit.

Acum, se adună întrebări despre dacă bursa ar putea avea, de asemenea, legături cu activitățile de spălare a banilor.

Milioane de amenzi potențiale pe măsură ce FIU strânge lațul

Așa că inspecția la fața locului a FIU a început la sfârșitul lunii august și nu a încetat de atunci. Anchetatorii au descoperit conturi deschise cu acte de identitate neclare sau transmise necorespunzător. În unele cazuri, informațiile esențiale precum numele și numerele de înregistrare au fost prea neclare pentru a fi verificate. Aceasta este o mare afacere.

Legile din Coreea de Sud impun utilizatorilor cripto să treacă prin verificări stricte KYC înainte de a tranzacționa, depune sau retrage fonduri. Fără el, aceste conturi ar putea deveni instrumente ușoare pentru spălarea banilor sau activități criminale.

Dacă aceste acuzații se mențin, Upbit s-ar putea confrunta cu amenzi care vor face pe oricine să se învârtească. Conform Legii speciale privind informațiile privind tranzacțiile financiare din Coreea de Sud, încălcările regulilor KYC pot duce la penalități de până la 100 de milioane de woni pe caz. Înmulțiți asta cu 500.000 de cazuri și vă uitați la o potențială amendă în zeci de miliarde de woni, adică zeci de milioane de dolari.

Reînnoirea licenței Upbit, care ar trebui să fie de rutină pentru operatorii de active virtuale la fiecare trei ani, s-a transformat într-un coșmar. Revizuirea FIU durează atât de mult, deoarece se pare că fiecare caz semnalat este examinat pentru ilegalitate.

Cu atâtea conturi suspecte în discuție, procesul de reînnoire a fost de fapt amânat pe termen nelimitat. Un reprezentant Upbit a comentat situația, spunând: „Conform Legii specifice privind informațiile privind tranzacțiile financiare, este interzisă partajarea detaliilor investigațiilor FIU. Nici măcar pe plan intern, aceste informații nu sunt partajate în cadrul companiei.”

Acea declarație nu face prea mult pentru a calma nervii cu privire la ceea ce se întâmplă cu adevărat în spatele scenei. Reglementările sud-coreene impun ca fiecare schimb de criptomonede să urmeze proceduri stricte KYC, ca parte a legilor împotriva spălării banilor (AML) și a finanțării terorismului (CTF). Aceste reguli nu sunt opționale.

Schimburile trebuie să se asigure că clienții trimit o identificare validă și își dovedesc identitatea înainte de a accesa platforma. Dar descoperirile FIU sugerează că sistemul de verificare al lui Upbit nu a fost etanș. Conturile au strecurat printre crăpături. Acum, supraveghetorul financiar este lăsat să-și dea seama câte dintre aceste conturi au fost autentice și câte ar fi putut fi folosite pentru activități ilegale.