La doi ani după faliment, DFPI din California a revocat permanent licența BlockFi din cauza încălcărilor de reglementare, încheind investigațiile în curs legate de practicile sale de împrumut și prioritizând recuperarea consumatorilor în fața penalizărilor.

Revocare permanentă a licenței

Departamentul de Protecție Financiară și Inovație din California (DFPI) a revocat permanent licența de împrumut a BlockFi, un creditor cripto falimentar. Această decizie, anunțată pe 7 noiembrie, urmează unei examinări extinse de către DFPI, care a suspendat inițial licența BlockFi în noiembrie 2022. Așezarea BlockFi cu DFPI include revocarea licenței și un acord de a înceta practicile nesigure și încălcările de reglementare.

Încălcări și constatări de reglementare

Examinarea DFPI a dezvăluit multiple încălcări de conformitate ale BlockFi în conformitate cu reglementările de împrumut din California. Constatarea indică faptul că BlockFi nu a evaluat capacitatea de rambursare a împrumutaților, a perceput dobânzi înainte de dispunerea împrumutului și nu a oferit consumatorilor consiliere în domeniul creditului. În plus, BlockFi a neglijat să raporteze performanța plăților clienților către birourile de credit și nu a divulgat corect ratele procentuale anuale în documentele de împrumut.

Comisarul DFPI, Clothilde Hewlett, a comentat asupra deciziei de reglementare, subliniind importanța protecției consumatorului și conformității legale pentru firmele financiare care operează în California.

Hewlett a remarcat,

„Deși încurajăm inovația pe piața noastră financiară, companiile trebuie să respecte legile și să protejeze consumatorii.”

Detalii despre amendă și așezare

Ca parte a așezării, BlockFi a fost amendat cu 175.000 de dolari pentru încălcările legilor de împrumut financiar (CFL) din California. Cu toate acestea, DFPI a renunțat la această amendă pentru a prioritiza recuperarea consumatorilor, având în vedere statutul de faliment al BlockFi. BlockFi nu mai este operațional, iar DFPI a clarificat că firma nu va relua nicio activitate în California.

Revocarea recentă a licenței BlockFi a avut loc la câteva luni după închiderea oficială a platformei în mai. Odată cu închiderea platformei, clienții au pierdut accesul la conturile lor BlockFi, semnalizând sfârșitul serviciilor pentru consumatori ale companiei.

Context și probleme în curs după prăbușirea FTX

Problemele financiare ale BlockFi au devenit publice în noiembrie 2022, după prăbușirea de mare amploare a schimbului FTX al lui Sam Bankman-Fried. BlockFi a avut o expunere substanțială la FTX, raportată la până la 1,2 miliarde de dolari, ceea ce a determinat creditorul cripto să declare faliment. Până în aprilie 2023, datoria BlockFi a fost estimată la peste 10 miliarde de dolari, afectând mai mult de 100.000 de creditori.

La începutul acestui an, BlockFi a ajuns la un acord cu moștenirea FTX, asigurându-și un potențial de 874 milioane de dolari în rambursări. Acest acord a permis BlockFi să vândă cererile sale FTX, cu planuri de a distribui veniturile creditorilor. Obiectivul moștenirii este de a rambursa clienților 100% din cererile lor, deși valorile de rambursare vor fi bazate pe data depunerii falimentului și nu pe tarifele actuale ale pieței criptomonedelor.

Declinare de responsabilitate: Acest articol este furnizat doar în scopuri informaționale. Nu este oferit sau destinat a fi utilizat ca sfat legal, fiscal, investițional, financiar sau alt tip de sfat.