Tranzacționarea peer-to-peer (P2P) pe platforma Binance este din ce în ce mai populară în Vietnam datorită confortului și lipsei de intermediari. Cu toate acestea, odată cu această dezvoltare, înșelătoriile cresc și devin mai complexe. Utilizatorii trebuie să înțeleagă formele comune de fraudă pentru a preveni și a-și proteja activele. Mai jos este un ghid detaliat pentru înțelegerea tipurilor de escrocherii și cum să vă protejați.
Forme comune de fraudă pe Binance P2P
Anulați comanda după primirea banilor
Descriere: Una dintre cele mai comune forme de fraudă este atunci când un vânzător anulează o comandă după ce a primit bani de la cumpărător. Odată ce fondurile au fost transferate în contul vânzătorului, aceștia au anulat tranzacția pe Binance și nu au returnat criptomoneda cumpărătorului.
Evitare: alegeți întotdeauna un vânzător cu evaluări ridicate, un istoric bun al tranzacțiilor și nu faceți tranzacții mari cu utilizatori noi.
Cont blocat din cauza suspiciunii de fraudă
Descriere: unele conturi de comerciant pot fi blocate din cauza implicării în tranzacții suspecte sau frauduloase. Când se întâmplă acest lucru, poate fi plasat un drept de drept asupra bunurilor dvs., iar procesul de decontare va dura timp.
Prevenire: înainte de tranzacționare, examinați istoricul tranzacțiilor vânzătorului și evitați conturile noi sau neobișnuite.
Fraudă cu dovadă falsă de plată
Descriere: Escrocii creează dovezi false de plată pentru a convinge vânzătorii că au plătit, dar în realitate nu au fost transferați bani.
Prevenire: verificați întotdeauna contul dvs. bancar pentru a confirma primirea fondurilor înainte de a confirma tranzacția pe Binance.
Frauda prin SMS
Descriere: un mesaj SMS fals de la „Binance” care vă cere să furnizați informații personale sau un cod de autentificare pentru a vă proteja contul. Când o furnizați, hoții pot folosi aceste informații pentru a vă fura contul.
Prevenire: Nu furnizați niciodată informații personale prin SMS sau prin orice canale neoficiale. Interacționați direct doar pe platforma Binance.
Rambursare după primirea cripto (Chargeback)
Descriere: Unii cumpărători efectuează tranzacții folosind un card de credit sau un serviciu de plată care oferă rambursări. După ce primesc criptomoneda, aceștia solicită o rambursare de la bancă, determinând vânzătorul să piardă bani.
Evitați: utilizați metode de plată ireversibile, cum ar fi transferurile bancare directe, pentru a evita acest risc.
Omul-la-mijloc
Descriere: Escrocul intervine în conversația dintre cumpărător și vânzător, acționează ca intermediar și păcălește ambele părți să transfere bani sau jetoane fără a-și primi bunurile în schimb.
Prevenire: chat doar pe platforma Binance P2P pentru a evita interferența hoților și pentru a monitoriza cu atenție toate informațiile despre tranzacție.
Cum să vă protejați când tranzacționați P2P
Verificați partenerii comerciali: înainte de a tranzacționa, verificați cu atenție istoricul partenerului, recenziile și timpul de participare. Utilizatorii cu evaluări ridicate și istoric lung de tranzacții sunt în general mai siguri.
Plată sigură: utilizați metode de plată sigure și recunoscute. Limitați tranzacțiile prin metode de rambursare.
Verificați detaliile informațiilor de plată: înainte de a confirma o tranzacție, verificați cu atenție numele contului, numărul contului și informațiile aferente. Unii escroci folosesc informații de plată false sau greșite pentru a vă face să pierdeți bani.
Fiți atenți la ofertele prea atractive: un preț prea mic sau o ofertă prea favorabilă poate fi un semn de înșelătorie. Nu aveți încredere niciodată în oferte care sunt „prea bune pentru a fi adevărate”.
Utilizați serviciul escrow: Binance are un serviciu escrow care vă ajută să securizați activele cumpărătorilor și vânzătorilor până la finalizarea tranzacției. Utilizați întotdeauna această funcție pentru a evita riscurile.
Raportați activități suspecte: dacă detectați o activitate frauduloasă sau ceva neobișnuit, raportați-o imediat către Binance, astfel încât să poată lua măsuri în timp util pentru a le preveni și a le gestiona.
Rămâneți informat despre înșelătorii: înșelătoriile sunt din ce în ce mai sofisticate, așa că trebuie să fiți la curent cu noile avertismente și informații de la Binance sau alte comunități de tranzacționare de criptomonede.
Aveți încredere în intuiția dvs.: Dacă ceva nu este în regulă, opriți tranzacționarea și verificați din nou. Intuiția te ajută adesea să eviți riscurile inutile.
Sfaturi suplimentare
Învățați și stăpâniți cunoștințe: aflați cu atenție despre pașii tranzacționării P2P pentru a fi mai încrezător și pentru a evita capcanele.
Începeți cu tranzacții mici: pentru a testa siguranța și a înțelege procesul, începeți cu cantități mici. Pe măsură ce câștigați suficientă experiență, puteți face tranzacții mai mari.
Păstrați informațiile personale în siguranță: nu partajați informații personale, numere de telefon sau detalii sensibile în afara platformei Binance.
Protejați conturile cu parole puternice și autentificare cu doi factori (2FA): asigurați-vă că conturile sunt protejate cu parole complexe și utilizați caracteristica 2FA pentru a evita riscurile de securitate.
Rolul Binance și al autorităților
Binance trebuie să consolideze măsurile de protecție a utilizatorilor prin teste mai stricte și să ofere mai multe cunoștințe utilizatorilor pentru a recunoaște riscurile de fraudă. Cooperarea cu autoritățile din Vietnam este, de asemenea, importantă pentru a preveni și trata cu promptitudine cazurile de fraudă.
În plus, Binance poate implementa funcții suplimentare, cum ar fi verificarea mai aprofundată a identității și poate oferi instrumente de asistență de avertizare timpurie pentru a proteja utilizatorii de escrocherii P2P.
Încheia
Tranzacționarea P2P pe Binance este o metodă convenabilă și eficientă, dar utilizatorii trebuie să fie vigilenți și precauți. Urmând protecțiile de mai sus și rămânând informat, veți putea să vă protejați activele și să experimentați tranzacții mai sigure pe platformă.