Dacă ați încercat vreodată să deschideți un cont la un schimb de criptomonede sau chiar la o bancă tradițională, există șanse mari să fi întâlnit termenul KYC, care înseamnă „Know Your Customer”.
Dar la sfârșitul zilei, ce este exact KYC? Și de ce este important ca schimburile de criptomonede să aibă aceste informații? Cum pot aceste informații să protejeze persoanele care doresc să deschidă un cont?
Sunt multe întrebări. Să explorăm aceste puncte și să înțelegem rolul fundamental pe care KYC-ul îl joacă în securitatea pieței de criptomonede, astfel încât să poți înțelege în sfârșit despre ce este vorba!
Ce este KYC?
KYC este un proces de verificare a identității cerut de multe instituții financiare, inclusiv de bursele de criptomonede. Obiectivul este de a confirma identitatea clienților și de a se asigura că aceștia nu sunt implicați în activități ilicite, cum ar fi spălarea banilor, finanțarea terorismului sau frauda.
Cu alte cuvinte, KYC ajută la protejarea burselor, a investitorilor și a pieței în ansamblu împotriva utilizării abuzive a criptomonedelor în scopuri criminale. Informații pentru ca toate părțile să poată proceda cu mai multă liniște sufletească.
Atunci când îndeplinesc cerințele KYC, utilizatorii trebuie să furnizeze informații personale, cum ar fi numele complet, data nașterii, adresa și, în unele cazuri, chiar declarații directe ale surselor lor de venit. Alte documente oficiale de identificare care sunt solicitate de obicei sunt pașaportul, cartea de identitate sau dovada reședinței.
De ce este esențial KYC pentru a deschide un cont la schimburile de criptomonede?
Odată cu popularitatea tot mai mare a criptomonedelor, nevoia de reglementare a crescut și ea. Acest lucru a fost pus în practică de guverne și agenții de reglementare din întreaga lume și, în majoritatea cazurilor, acest lucru se întâmplă atunci când încep să solicite schimburilor să implementeze măsuri KYC pentru a crește transparența și a reduce riscul de infracțiuni financiare.
Iată câteva motive pentru care KYC este de cea mai mare importanță atunci când deschideți un cont pe un schimb de criptomonede:
Prevenirea fraudei și a escrocherilor: este esențial să împiedicați infractorii să folosească schimburile de criptomonede pentru activități frauduloase. Fără KYC, ar fi mult mai ușor pentru indivizii rău intenționați să deschidă mai multe conturi anonime pentru a muta cantități mari de criptomonede achiziționate cu bani proveniți ilegal;
Conformitatea cu reglementările: guvernele și autoritățile de reglementare financiare solicită burselor să respecte legile împotriva spălării banilor și finanțării terorismului, printre alte cerințe locale care pot exista. Implementarea KYC este o modalitate prin care schimburile să respecte aceste reguli, asigurând un mediu mai sigur și mai reglementat pentru toți utilizatorii;
Securitatea utilizatorului: KYC ajută la protejarea utilizatorilor înșiși, iar acest lucru se întâmplă deoarece identifică cine operează pe platforma sa și, prin aceasta, schimbul poate întreprinde acțiuni rapide pentru a bloca conturile care arată suspecte. comportament sau împiedică oamenii să cadă în escrocherii. Acest lucru face ca mediul să fie mai sigur și mai fiabil;
Reduceți volatilitatea pieței: conturile anonime pot fi folosite pentru a manipula prețurile criptomonedelor prin activități ilegale, cum ar fi schemele Pump & Dump. Cerând KYC și, prin urmare, eliminând acele conturi care pur și simplu generează un volum inutil, schimburile ajută la menținerea pieței mai stabilă și mai echitabilă pentru toți investitorii.
Cu alte cuvinte: KYC este necesar pentru ca toate părțile să aibă mai multe informații, iar preocuparea este analiza datelor tranzacțiilor, nu activitățile suspecte.
Este important de menționat că, odată cu măsurile care fac o bursă mai sigură, acest lucru ajunge să aducă un alt beneficiu interesant: lichiditate mai mare, mișcare pentru acel schimb anume. Acest lucru creează o mișcare ciclică de vești bune și securitate.
Ce documente sunt necesare pentru KYC?
Am menționat deja documentele care sunt necesare în mod normal în KYC, dar pentru a ușura lucrurile, le vom enumera direct acum. Aceste solicitări variază de la schimb la schimb, dar merită să rețineți că, în marea majoritate a cazurilor, cel puțin unul sau două dintre aceste articole vor fi solicitate:
ID oficial: majoritatea schimburilor le solicită utilizatorilor să trimită o copie a unui act de identitate emis de guvern, cum ar fi un act de identitate, pașaport sau permis de conducere;
Dovada adresei: pe lângă identificarea personală, este obișnuit ca schimburile să solicite o dovadă a reședinței recente, cum ar fi o factură de energie electrică, factura de apă sau extras de cont, care să arate numele utilizatorului și adresa completă;
Selfie sau fotografie live: multe platforme solicită un selfie sau chiar o verificare video live pentru a se asigura că persoana care depune documentele este aceeași persoană menționată pe actul de identitate prezentat;
Cu elemente ca acestea, schimburile pot asigura că au de-a face cu oameni reali care au identități legitime și, din nou, acest lucru crește securitatea platformei pentru toată lumea.
Cum protejează KYC utilizatorii de escrocherii și fraude?
Cerând tuturor utilizatorilor să treacă prin procesul de verificare a identității, schimburile creează un nivel suplimentar de securitate. Acest lucru ajută la prevenirea hackerilor și escrocii să folosească conturi false pentru a fura fonduri, a efectua escrocherii sau a desfășura activități ilicite.
Un exemplu care ajută la înțelegerea modului în care KYC face diferența: dacă un hacker obține acces la contul unui utilizator, cerința KYC ar putea îngreuna retragerea unor cantități mari de criptomonede, deoarece multe schimburi necesită un nou proces de verificare înainte de a permite retrageri semnificative.
În plus, dacă un cont este compromis, schimbul poate urmări și bloca mai rapid activitățile suspecte atunci când cunoaște identitatea utilizatorului.
Un alt punct important este prevenirea fraudelor de către infractorii care încearcă să spăleze bani prin diverse conturi anonime. Cu KYC, bursele pot monitoriza tranzacțiile suspecte și pot notifica autoritățile relevante, protejând piața împotriva acestui tip de activitate.
Cum se completează KYC pe Binance?
Binance, cel mai mare schimb de criptomonede din lume, oferă utilizatorilor săi un proces KYC simplu, dar robust. Acesta este un rezumat al modului de completare a KYC pe platformă:
Crearea contului: primul pas este să creați un cont pe Binance cu e-mailul sau numărul dvs. de telefon;
Verificarea identității: după crearea contului, vi se va cere să finalizați verificarea identității. Pentru a face acest lucru, va trebui să furnizați:
Numele complet, data nașterii și adresa de domiciliu;
Încărcați un document de identificare, cum ar fi un pașaport sau carte de identitate;
În unele cazuri vi se va cere și dovada reședinței;
Verificare facială: vă vom cere să efectuați o verificare facială folosind camera dispozitivului dumneavoastră, pentru a vă garanta că sunteți aceeași persoană care apare pe documentul prezentat;
Aprobare: După trimiterea documentelor, Binance va examina informațiile pentru o perioadă de timp. Acest proces de analiză poate dura câteva ore sau până la o zi, în funcție de cerere. Odată ce verificarea este aprobată, veți putea accesa toate funcțiile platformei, inclusiv depozitele, tranzacționarea și retragerile.
După toate acestea, care este concluzia?
Practic putem concluziona că KYC joacă un rol crucial pe piața criptomonedelor, deoarece pe lângă faptul că oferă protecție împotriva fraudei și a infracțiunilor financiare, garantează și conformitatea cu reglementările burselor.
Deși procesul de verificare a identității poate părea un obstacol pentru unii, este un instrument esențial în crearea unui mediu mai sigur și mai de încredere pentru toți investitorii. Din motivele pe care vi le-am spus aici și pe care le cunoașteți acum, este mai bine pentru toată lumea dacă aceste informații sunt disponibile.
Prin furnizarea documentelor necesare și luând măsurile adecvate, nu numai că vă veți proteja tranzacțiile, dar veți contribui și la consolidarea integrității pieței criptomonedelor.
Prin urmare, completarea KYC pe schimburi precum Binance este un pas esențial pentru oricine dorește să tranzacționeze în siguranță în lumea cripto.
Știai toate astea sau credeai că este doar birocrație? Spune-ne!
---
Fotografie disponibilă pe Freepik