Nu transformați afacerea de formare în coaching pentru tranzacționarea criptomonedelor.
Scris de: avocat Liu Honglin, firma de avocatură Mankun
Practicanții tradiționali ai finanțelor se mută în lumea criptomonedelor
Recent, avocatul Liu Honglin de la firma de avocatură Mankun a observat că în cercul său de prieteni au apărut mulți care au ieșit din tradiționalele industrii de fonduri private și publice, începând să desfășoare afaceri de educație și formare în criptomonede și comunități plătite. Motivul nu este greu de înțeles, pentru acești oameni care s-au confruntat cu competiția în serviciile financiare tradiționale, au realizat că oferirea de sugestii de investiții și consultanță în gestionarea criptomonedelor nu este diferită în esență de formarea în investiții din piețele financiare tradiționale. În fond, graficele K, analiza emoțiilor, urmărirea informațiilor etc. în investiția în criptomonede sunt foarte asemănătoare cu cele din piața de acțiuni tradițională, iar transferul abilităților de investiție pare firesc.
Dar acești practicanți tradiționali ai finanțelor, după ce au intrat în lumea criptomonedelor, și-au dat seama că nu este ușor să facă afaceri cu 'veteranii' - în fond, resursele și acumulările de informații ale jucătorilor vechi din criptomede sunt greu de depășit. Așadar, tot mai mulți oameni își îndreaptă atenția către grupul de utilizatori Web2, folosindu-și avantajele informațiilor și abilităților din industria Web3 pentru a oferi cursuri de formare în managementul criptomonedelor acestor clienți Web2, cu taxe de la câteva mii de yuani. După finalizarea cursurilor, clienții pot alege servicii mai scumpe, cum ar fi aderarea la comunități private, pentru a obține sugestii de investiții despre punctele de cumpărare și vânzare pe piața secundară, precum și proiecte cu potențial pe piața primară. Consultanții își împărtășesc adesea 'realizările de succes' în cercul lor de prieteni pentru a atrage mai mulți clienți, dar dacă investiția eșuează, unii oameni vor returna simplu banii. Un astfel de model de afaceri a devenit tot mai comun în lumea criptomonedelor.
În spatele acestui fenomen, deși pare a fi o inovație în servicii, se ascund riscuri legale potențiale. Mai jos, vom analiza din perspectiva conformității legale riscurile legale ale acestui tip de servicii și cum ar trebui prevenite.
Nu transformați afacerea de formare în coaching pentru tranzacționarea criptomonedelor.
Din motive bine cunoscute, în China continentală, provocările legale la care se confruntă consultanța în investiții în criptomonede sunt mult mai mari decât în industria financiară obișnuită. China a clarificat de mai multe ori că criptomonedele nu au caracter de plată legală și a implementat o reglementare strictă asupra tranzacțiilor cu criptomonede. În 2021, a fost publicată (Notificarea privind prevenirea și gestionarea riscurilor de speculație în tranzacționarea criptomonedelor), care interzice în mod categoric instituțiilor financiare și agențiilor de plată din țară să ofere servicii pentru tranzacțiile cu criptomonede. Această politică limitează în esență legalitatea desfășurării consultanței și formării în investiții în criptomonede în țară.
Pentru consultanții care oferă clienților consultanță în investiții în criptomonede, aceste politici înseamnă că în termeni de conformitate pot să se confrunte constant cu riscuri. Dacă un consultant sugerează clienților 'să cumpere sau să vândă' criptomonede fără a avea permisiunea de a desfășura activități financiare, sau chiar recomandă proiecte speculative pe piața primară, va încălca liniile roșii ale gestionării activităților financiare din China. Aceste activități ar putea fi considerate investiții ilegale sau fraudă, iar în cazul în care clienții suferă pierderi și depun plângeri, consultantul ar putea înfrunta sancțiuni administrative sau chiar răspundere penală.
Există o altă situație, mulți consultanți din acest domeniu, pentru a economisi timp, operează direct ca persoane fizice, fără a înființa o companie. Operarea și promovarea în nume personal este într-adevăr convenabilă, dar astfel se pierde și izolarea riscurilor. Dacă un client are dispute legate de serviciile sau rezultatele investiției, consultantul trebuie să facă față direct recuperării și litigiilor în nume personal, fără o companie care să acționeze ca 'scut'. Mai important, operarea în nume personal ar putea implica probleme legate de desfășurarea ilegală a activității, iar o astfel de activitate, odată identificată ca ilegală, poate avea consecințe foarte grave.
În plus, mulți consultanți, pentru a plăti mai puține taxe sau a evita urmărirea fondurilor, acceptă direct criptomonede de la clienți, cum ar fi USDT. Dar, din perspectiva consumatorului, utilizarea criptomonedelor precum USDT pentru plăți implică riscuri semnificative: în cazul unei dispute, sprijinul legal din țară este relativ limitat, deoarece conform politicilor de reglementare actuale din China continentală, USDT nu este considerat 'bani'. Așadar, plățile în criptomonede pot fi interpretate diferit de către fiecare parte, consumatorii trebuie să fie deosebit de atenți să își asume acest tip de risc.
Câteva sugestii pragmatice de control al riscurilor legale
Dacă doriți să oferiți consultanță în investiții în criptomonede, este recomandat să evitați utilizarea expresiilor precum 'garantat profit' sau 'câștiguri sigure'. Acest tip de partajare a 'realizărilor' de investiție ar trebui să fie cât mai realist posibil. Publicați câteva capturi de ecran ale câștigurilor, dar nu prea 'forțat', etichetându-le cu 'investițiile implică riscuri', astfel încât să fie clar pentru toată lumea și să evitați conflictele ulterioare. Dacă taxele de formare sau costurile antrenorului sunt destul de mari, este recomandat ca ambele părți să semneze un contract serios, în special un punct cheie care trebuie inclus: sugestiile de investiții sunt doar pentru referință, iar câștigurile și riscurile corespunzătoare sunt asumate de client. Nu cădeți în capcana investițiilor directe.
Dacă aveți prieteni care intenționează să facă din aceasta o afacere pe termen lung, ar fi bine să considerați înființarea unei companii. Cea mai comună opțiune este să înființați o companie în Hong Kong, astfel încât să desfășurați activități de educație și formare prin intermediul unei identități de companie, ceea ce oferă o mai bună garanție de conformitate. Totuși, deși Hong Kong are o politică prietenoasă față de afacerile cu criptomonede, este esențial ca prietenii să se asigure că desfășoară cu adevărat activități de educație și formare, și nu folosesc acest pretext pentru a oferi sugestii de investiții, altfel pot încălca reglementările financiare din Hong Kong, care sunt mult mai stricte decât cele din China continentală.
În ceea ce privește comunitățile private și livrările de cursuri, este indicat să evitați să 'strigați' propuneri de tranzacționare. Comunitățile ar trebui să își păstreze rolul de a împărtăși și de a comunica, oferind informații și dinamica pieței. Cursurile ar trebui să fie similare, încercând să nu spuneți direct 'această monedă va crește cu cât' sau 'când ar trebui să cumpăr', ci mai degrabă să discutați despre utilizarea instrumentelor, analiza pieței, asigurându-vă că nu sunteți prinși pe punctul slab. Faceți clienții să înțeleagă că oferiți cunoștințe, nu 'sfaturi financiare' directe, astfel încât toată lumea să fie conștientă și riscurile de conformitate să fie mult reduse. Prin aceste strategii pragmatice de control al riscurilor, nu doar că vă puteți proteja și evita riscurile legale, dar puteți și câștiga mai multă încredere și liniște din partea clienților, deși câștigurile pe termen scurt sunt plăcute, asigurarea că câștigurile vor continua este ceea ce contează cu adevărat.