Evoluția Finanțelor Descentralizate (DeFi) a adus unele dintre cele mai inovatoare soluții pentru serviciile financiare, atât în ​​lanț, cât și în afara lanțului. Împrumutul, tranzacționarea, miza și tokenizarea sunt doar câteva dintre cele mai populare tendințe DeFi care au acumulat miliarde de dolari în valoare totală blocată (TVL).

În 2024, DeFi vede câteva tendințe emergente care transformă peisajul. Aceștia remodelează ecosistemul prin îmbunătățirea lichidității, securității și scalabilității, stimulând adoptarea mai largă a aplicațiilor descentralizate (dApps) și a noilor instrumente financiare.

Acest articol vă va ghida prin unele dintre cele mai tari tendințe DeFi din 2024. Ca întotdeauna, să începem cu elementele de bază: definiția DeFi și principiile sale de bază.

Navigare rapidă

  • Ce este DeFi

  • Cele mai importante tendințe DeFi în 2024

  • Liquid Staking: Maximizarea randamentului și menținerea securității rețelei

    • Top proiecte de staking și redistribuire lichide

      • Lido Finance

      • EigenLayer

      • Solayer

      • Reîncărcarea Jito

  • Activele din lumea reală și tokenizarea obligațiunilor (RWA)

    • Tipuri de protocoale RWA

    • Top proiecte RWA

      • Ondo Finance

      • Centrifuga

  • Ascensiunea stratului-1

    • Ascensiunea stratului-2

    • Top Layer-1 și Layer-2 Lanțuri

      • Apartamente

      • Pe Rețele

      • Baza

      • Decizie

      • Optimism

  • Poduri cu lanțuri încrucișate

    • Top poduri cu lanțuri încrucișate

      • Stargate Finance

      • Peste protocol

      • Protocolul sinapselor

  • Creșterea piețelor de predicții

    • Dominanța Polymarket

  • Gânduri finale: cele mai importante tendințe DeFi în 2024

Ce este DeFi?

DeFi se referă la un ecosistem financiar format din aplicații descentralizate (dApps) construite pe rețele blockchain, în special Ethereum. Deși nu există o dată exactă care să marcheze începutul DeFi, apariția sa este atribuită dezvoltării treptate a componentelor blockchain și a inovațiilor care abordează diferite provocări financiare.

DeFi operează pe rețele blockchain descentralizate, ceea ce înseamnă că nicio entitate nu controlează sistemul, spre deosebire de finanțele tradiționale, unde instituțiile gestionează tranzacțiile. În schimb, DeFi se bazează pe contracte inteligente - acorduri cu autoexecuție declanșate de condiții specifice.

DeFi oferă o varietate de servicii financiare - împrumut, împrumut, tranzacționare și câștig de dobândă - fără a fi nevoie de intermediari. Dacă sunteți interesat, consultați unele dintre cele mai bune proiecte DeFi care domină în prezent piața.

Unele dintre principiile de bază ale DeFi sunt:

  • Descentralizare: Tranzacții directe de la utilizator la utilizator, fără intermediari sau intermediari.

  • Transparență: Toate tranzacțiile sunt înregistrate pe un blockchain public, ceea ce le face verificabile și auditabile. Cu toate acestea, este posibil să vedeți blockchain-uri (private) permise, cum ar fi Hyperledger Fabric, și blockchain-uri (publice) fără permisiune, cum ar fi Ethereum.

  • Inclusivitate: DeFi este (în cea mai mare parte) accesibilă oricui, indiferent de locația geografică sau starea financiară. Acest lucru este deosebit de important pentru populațiile nebancare sau în cazul în care accesul la transferuri internaționale este complicat.

  • Programabilitate: contractele inteligente automatizează procese precum tranzacțiile și stocarea datelor și permit dezvoltarea de noi produse financiare.

Dar controlul și luarea deciziilor? Ei bine, proiectele DeFi sunt adesea guvernate de organizații autonome descentralizate (DAO), care stabilesc structuri de guvernare care pot include mecanisme de vot și dezvoltarea de protocol.

Cele mai importante tendințe DeFi în 2024

Ok, acum că elementele de bază sunt îndepărtate, aruncați-vă în acest ghid pentru a explora unele dintre cele mai importante tendințe DeFi în 2024. Următoarele tendințe nu au o ordine adecvată.

Liquid Staking – Maximizarea randamentului și menținerea securității rețelei

Liquid Staking a apărut ca o inovație cheie în cadrul DeFi, oferindu-vă flexibilitatea de a vă gestiona activele staked în alte aplicații dApp.

Ideea este simplă – vă depuneți cripto activele într-un protocol lichid de miză, care apoi miza activele în numele dvs. În schimb, primești versiuni tokenizate ale activelor tale, acționând ca reprezentări ale fondurilor tale mizate.

Atractia staking-ului lichid constă în capacitatea de a menține lichiditatea în timp ce câștigați recompense. Puteți utiliza aceste active tokenizate în diferite moduri, cum ar fi postarea lor ca garanție în protocoalele de împrumut, tranzacționarea pe burse descentralizate sau chiar reintroducerea lor pe alte platforme pentru recompense suplimentare.

Odată cu evoluția mizarii lichide, reluarea a apărut în curând ca noul schimbător de joc. După cum sugerează și numele, implică mizați jetoane deja mizate. A fost un răspuns la limitările mecanismelor tradiționale de miză.

Refacerea a devenit una dintre cele mai fierbinți tendințe DeFi la mijlocul anului 2023 – și este și astăzi – datorită protocoalelor precum EigenLayer. Conceptul unui mecanism care ar putea spori randamentele pentru stakers, dar și pentru a spori securitatea protocoalelor blockchain a deschis noi oportunități în ecosistemul Ethereum atât pentru dezvoltatorii DeFi, cât și pentru proiectele cripto, și pentru participanții ETH.

Top proiecte de staking și redistribuire lichide

Lido Finance

Lido este cel mai important protocol de staking lichid. Acest protocol a avut atât de mult succes în sector încât a atins un TVL de aproape 40 de miliarde de dolari la începutul anului 2024.

Sursa: DefiLlama

Este cel mai mare protocol de miză lichidă descentralizată. Vă permite să mizați ETH în timp ce primiți un token lichid mizat numit stETH, care este o reprezentare a ETH deja mizat pe care îl puteți utiliza prin alte aplicații dApp din ecosistemul Ethereum.

EigenLayer

EigenLayer este un protocol descentralizat pe Ethereum care introduce conceptul de refacere, în care utilizatorii depun Ethereum (stETH) sau jetoane lichide (LST) în pool-urile de lichiditate ale protocolului. Aceste jetoane sunt apoi redistribuite prin diferite protocoale descentralizate pe Ethereum, denumite Servicii validate activ (AVS).

TVL-ul lui EigenLayer. Sursa: DefiLlama

AVS include o gamă largă de servicii, cum ar fi oracole, sidechain, rețele Layer-2, niveluri de disponibilitate a datelor și punți încrucișate - în esență orice sistem care se bazează pe validarea distribuită pentru a-și securiza rețeaua. EigenLayer acționează ca middleware, distribuind jetoane staked prin diferite protocoale DeFi, sporind securitatea rețelelor lor principale.

Ethereum nu este singurul blockchain cu protocoale de restaking (alte soluții de restaking sunt Symbiotic și Karakc, ambele depășind un miliard USD în TVL). Mai mulți jucători din rețeaua Solana au decis să valorifice tendința emergentă de refacere a activelor.

Solayer

Solayer este un protocol de refacere pe blockchain-ul Solana, co-fondat de Rachel Chu și Jason Li. Vă permite să reîncărcați jetoanele SOL sau jetoanele de miză lichidă (LST) pentru a asigura lățimea de bandă pentru dApps, îmbunătățind performanța și câștigând recompense suplimentare.

Sursa: Solayer.org

Prin convertirea SOL-ului mizat în sSOL, puteți profita de lichiditate pe platformele integrate și puteți obține randament prin randamentele validatorului și stimulentele de refacere. De la lansarea sa soft din mai 2024, Solayer a câștigat o tracțiune semnificativă, urcând în clasamentul Solana și devenind cele mai importante proiecte Solana cu peste 200 de milioane USD în TVL.

Reîncărcarea Jito

Jito, care este cel mai mare protocol de staking lichid pe Solana, își intensifică, de asemenea, jocul cu un mecanism de restabilire (încă în lucru din octombrie 2024). Vorbim despre Jito (re)staking, un sistem hibrid care include două componente cheie: Programul Vault și Programul Restaking.

Programul Vault gestionează crearea și delegarea Jetoanelor Liquid Restaking (VRT) folosind orice simbol SPL ca activ de bază. Permite strategii flexibile de delegare, condiții de reducere personalizate și sprijină guvernarea prin DAO-uri sau instrumente de automatizare în lanț precum StakeNet.

Programul Restaking se concentrează pe gestionarea operatorilor de consens de noduri (NCN) și a operatorilor, gestionarea distribuirii recompenselor și aplicarea sancțiunilor de reducere, oferind un cadru robust pentru securitatea economică.

Active din lumea reală și tokenizare de obligațiuni

Activele din lumea reală (RWA) sunt jetoane digitale care reprezintă active fizice sau financiare, cum ar fi imobiliare, mărfuri, obligațiuni, acțiuni, opere de artă și proprietate intelectuală. Acest lucru se datorează tokenizării — procesul de aducere a acestor active în afara lanțului în blockchain, folosind criptografia pentru a înlocui informațiile sensibile cu date nesensibile și pentru a crea un token.

Tokenizarea permite ca activele în mod tradițional nelichide să fie împărțite în unități mai mici, accesibile, sporind lichiditatea și extinzând participarea pe piață. Această metodă a devenit deosebit de atractivă pentru trezoreriile americane, care sunt acum o piață de 2,27 miliarde de dolari, lideri cheie precum BUIDL de la BlackRock și USDY de la Ondo Finance ajungând ambii la peste 500 de milioane de dolari în valoare depusă.

Sursa: RWA.xyz Tipuri de protocoale RWA

Piața RWA este extinsă și încorporează o listă variată de protocoale care abordează probleme din mai multe industrii, dar principalele (cele mai tari) domenii în RWA sunt:

  • Credit public/acțiuni (trezorerie SUA): aceste protocoale simbolizează active financiare precum acțiunile și obligațiunile. Ondo Finance și Backed Finance, de exemplu, oferă trezorerie americane simbolizate și produse cu venit fix.

  • Imobiliare: Platforme precum Tangible tokenizează proprietățile imobiliare, permițând utilizatorilor să bată monede stabile susținute de proprietăți imobiliare și chiar să ofere proprietate fracționată prin NFT, crescând lichiditatea și scăzând barierele de intrare.

  • Datorie/Credit privat: Protocoale precum MakerDAO și Centrifuge se concentrează pe tokenizarea împrumuturilor și a instrumentelor de datorie, oferind soluții inovatoare pentru împrumuturile reale.

  • Credite pentru climă/carbon: Aceste protocoale, ca și cele de simbolizare a creditelor de carbon, facilitează tranzacționarea eficientă și compensarea amprentei de carbon, ajutând companiile să gestioneze instrumentele financiare legate de climă.

  • Metale prețioase/mărfuri: Pax Gold, de exemplu, tokenizează mărfuri precum aurul, permițând proprietatea fracționată și tranzacționarea mai ușoară a activelor în mod tradițional greoaie.

De ce sunt RWA-urile și tokenizarea una dintre cele mai populare tendințe DeFi? Ei bine, ele oferă noi oportunități financiare prin reducerea decalajului dintre finanțele tradiționale și blockchain, permițând activelor să servească drept garanție, să fie incluse în fonduri indexate, să fie gestionate autonom și alte avantaje.

Această integrare are potențialul de a crea sisteme financiare mai incluzive, aducând produse de investiții tradiționale în blockchain cu beneficiile suplimentare ale transparenței, securității și eficienței.

Top proiecte RWA

Ondo Finance

Ondo Finance, cel mai mare protocol de active din lumea reală (RWA) din 2024, oferă produse financiare de nivel instituțional prin tokenizarea activelor stabile, generatoare de randament, din finanțele tradiționale, cum ar fi obligațiunile de trezorerie.

Ondo îmbunătățește accesibilitatea RWA-urilor prin integrarea acestor produse tokenizate în mai multe rețele blockchain precum Ethereum, Aptos și Solana. USDY, produsul său emblematic, este una dintre cele mai mari monede stabile cu randament.

Fondată de Nathan Allman în 2021, Ondo Finance a atras investiții semnificative, strângând peste 34 de milioane de dolari de la investitori precum Wintermute, Founders Fund și Pantera Capital. Protocolul rulează, de asemenea, verificări KYC pentru a asigura conformitatea cu reglementările. Guvernată prin Fundația Ondo și Ondo DAO, platforma îmbină fiabilitatea finanțelor tradiționale cu transparența și eficiența tehnologiei blockchain.

Centrifuga

Centrifuge este unul dintre cele mai mari protocoale de active din lumea reală (RWA), axat pe reducerea costurilor de capital pentru întreprinderile mici și mijlocii (IMM-uri), oferind în același timp investitorilor venituri stabile.

Centrifuge integrează activele fizice în spațiul DeFi, sporind transparența garanțiilor și oferind randamente diversificate și stabile. Platforma permite companiilor să folosească aceste active ca garanție pentru finanțare prin tokenizarea activelor, cum ar fi facturi, proprietăți imobiliare și redevențe.

În special, Centrifuge a asigurat parteneriate cu platforme DeFi de top, cum ar fi MakerDAO (acum redenumit Sky). De asemenea, a strâns peste 30 de milioane de dolari într-o rundă de finanțare din seria A.

Ascensiunea stratului-1

Creșterea stratului 1 precum Aptos și Sui reflectă o tendință în creștere către blockchain-uri alternative care pot oferi un grad echilibrat de scalabilitate, securitate și un mediu prietenos pentru dezvoltatori.

Aceste două blockchain-uri sunt în fruntea jocului layer-1. Ambele platforme folosesc limbajul de programare Move – care este considerat una dintre cele mai bune alternative la mașina virtuală Ethereum – dar diferă în arhitectura și mecanismele de consens. Aptos se concentrează pe o structură modulară și un consens BFT, în timp ce Sui implementează o arhitectură bazată pe DAG cu un protocol asincron unic.

Aceste inovații urmăresc să abordeze limitările blockchain-urilor anterioare, cum ar fi Ethereum, și să răspundă cererii tot mai mari de dApps eficiente în diverse industrii, inclusiv jocurile, finanțele și rețelele sociale.

Rise of Layer-2s

Soluțiile de scalare Layer-2 sunt lanțuri conectate la o rețea principală (un nivel 1 precum Ethereum). Ele sunt concepute pentru a îmbunătăți scalabilitatea și eficiența rețelelor blockchain prin procesarea tranzacțiilor mai rapid și la costuri mai mici, fără a compromite securitatea și descentralizarea rețelei de bază.

Există mai multe tipuri de soluții Layer-2, inclusiv State Channels, care vă permit să efectuați mai multe tranzacții în afara lanțului, cu doar starea finală a tranzacției înregistrată pe blockchain-ul principal; sidechain-uri precum Polygon, un blockchain independent care rulează paralel cu Ethereum; și rollup-uri, cele mai populare tipuri de soluții de scalare blockchain.

Rollup-urile grupează mai multe tranzacții într-un singur lot înainte de a le trimite la lanțul principal. Există două tipuri principale de rollup-uri:

  • Acumulări optimiste: presupuneți că tranzacțiile sunt valide și verificați-le doar dacă apare o dispută.

  • Zero-Knowledge Rollups (zk-Rollups): Folosiți dovezi criptografice pentru a valida tranzacțiile în afara lanțului înainte de a le trimite la lanțul principal.

Soluțiile Layer-2 sunt unele dintre cele mai populare tendințe DeFi în 2024. Datele de la L2Beat arată că valoarea totală blocată în stratul 2 a crescut cu 232% într-un an, lăudându-se în prezent cu peste 37 miliarde USD.

Astăzi, avem layer-2 la stânga și la dreapta. Bursele centralizate precum Coinbase au lansat Base în 2023. Omologul său descentralizat, Uniswap, a intrat recent și el în acțiune odată cu lansarea Unichain, promițând tranzacții mai rapide și mai ieftine și interoperabilitate în mai multe rețele blockchain.

Top Layer-1 și Layer-2 Lanțuri

Apartamente

Aptos și-a lansat rețeaua principală în octombrie 2022, după trei ani de dezvoltare, strângând aproximativ 350 de milioane de dolari în capital de risc. Se poziționează ca un blockchain de înaltă performanță, adesea în comparație cu Solana datorită concentrării sale pe scalabilitate și fiabilitate. În comunitatea Aptos, rețeaua este adesea numită ucigașul Solana.

Un lucru care iese în evidență la Aptos este utilizarea tehnologiei complexe. În primul rând, folosește Move datorită accentului pe care îl pune pe securitate și flexibilitate, în special în dezvoltarea de contracte inteligente. În al doilea rând, folosește o variantă Byzantine Fault Tolerance (BFT) a Proof of Stake (PoS) pentru a oferi securitate ridicată și confirmări rapide ale tranzacțiilor.

Mergând mai departe, blockchain-ul Aptos are o arhitectură modulară care împarte diverse componente ale rețelei — mecanism de consens, stocare de date, execuție a tranzacțiilor etc. — în module separate, oferind cicluri de dezvoltare mai rapide, îmbunătățiri mai rapide și scalabilitate mai mare.

Deoarece nu era suficient, tehnologia Block-STM de la Aptos permite procesarea tranzacțiilor în paralel, cu pretenții de a gestiona până la 160.000 de tranzacții pe secundă (TPS). Platforma își propune, de asemenea, să implementeze sharding-ul pentru a îmbunătăți scalabilitatea, permițând mai multor stări contabile să interacționeze prin punți standardizate.

Moneda sa nativă, APT, a crescut cu peste 113% în graficul anual, reflectând interesul în creștere și activitatea în rețea a protocolului.

Pe Rețele

Sui Network este un nivel 1 lansat în 2023, concentrându-se pe simplificarea creării și implementării dApp-urilor și a deveni un mediu de dezvoltare alternativ pentru proiectele cripto.

La fel ca Aptos, Sui folosește limbajul de programare Move, dar are o abordare centrată pe obiect, permițând dezvoltatorilor să definească active cu reguli stricte de proprietate, îmbunătățind securitatea dApps construite pe platformă.

Mecanismul de consens al lui Sui este, de asemenea, diferit de Aptos, deoarece folosește Delegated Proof of Stake (DPoS) combinat cu un protocol asincron numit Narwhal și Bullshark. Această configurație acceptă procesarea tranzacțiilor paralele, sporind eficiența și scalabilitatea rețelei.

Mai mult, arhitectura lui Sui se bazează pe un graf aciclic direcționat (DAG), permițând procesarea tranzacțiilor mai eficientă decât structurile tradiționale blockchain. Acest design permite executarea simultană a mai multor tranzacții, oferind un randament ridicat și o latență scăzută pentru dApps.

SUI, moneda nativă a lui Sui, este unul dintre activele cripto cu cele mai bune performanțe în 2024, având o creștere de aproape 400% în graficul anual.

Baza

Base este o soluție de scalare Layer-2 construită pe Ethereum, dezvoltată de Coinbase în colaborare cu Optimism.

Lansată oficial pe 9 august 2023, Base a fost creată folosind OP Stack și este concepută pentru a îmbunătăți scalabilitatea, viteza și eficiența costurilor Ethereum, păstrând în același timp securitatea și descentralizarea.

Base procesează tranzacțiile în afara lanțului, crescându-și semnificativ capacitatea de tranzacție în comparație cu Ethereum Layer 1. Acest debit mai mare ajută la ușurarea congestionării rețelei, asigurând o procesare mai rapidă a tranzacțiilor prin reducerea sarcinii de calcul a lanțului principal. De asemenea, duce la comisioane de tranzacție mai mici, ceea ce o face o opțiune mai accesibilă decât tranzacționarea directă pe Ethereum.

Dacă sunteți interesat, consultați alegerile noastre pentru cele mai bune portofele de bază în 2024.

Decizie

Arbitrum este soluția lider de nivel 2, capabilă să proceseze miliarde de tranzacții într-o singură săptămână.

Arbitrum procesează tranzacțiile în loturi în afara lanțului și returnează doar date esențiale către Ethereum, reducând congestia, asigurând în același timp că toate acțiunile pot fi auditate și verificate atunci când este necesar.

Arbitrum constă din mai multe componente concepute pentru a îmbunătăți scalabilitatea și pentru a oferi soluții diferite pentru diferite cazuri de utilizare:

  • Arbitrum One este lanțul principal de rollup care le permite dezvoltatorilor să construiască dApp-uri scalabile, beneficiind în același timp de securitatea Ethereum.

  • Arbitrum Nova este un lanț mai nou, optimizat pentru aplicații cu randament ridicat, cum ar fi jocurile. Utilizează tehnologia AnyTrust pentru a reduce și mai mult costurile.

  • Arbitrum Nitro oferă o stivă tehnică avansată care îmbunătățește debitul și reduce taxele, menținând în același timp compatibilitatea deplină cu Ethereum.

  • Arbitrum Orbit le permite dezvoltatorilor să-și lanseze propriile lanțuri personalizate care se conectează la ecosistemul mai larg Arbitrum.

Optimism

Optimism este un Layer-2 lansat în decembrie 2021 ca răspuns la problemele de scalabilitate ale Ethereum.

Una dintre caracteristicile de bază ale Optimism este utilizarea Optimistic Rollups, o tehnologie care procesează majoritatea tranzacțiilor în afara lanțului prin gruparea mai multor tranzacții într-un singur lot, care este trimis ulterior rețelei principale Ethereum pentru validare.

Tranzacțiile sunt presupuse valide în mod implicit (de unde și denumirea de optimist), permițând o procesare mai rapidă, fără a fi nevoie de verificare imediată. Cu toate acestea, acest lucru are dezavantajele sale. Presupunând că toate blocurile sunt valide înseamnă că Optimism se bazează pe validatori onești pentru a contesta tranzacțiile frauduloase.

Optimism este, de asemenea, pe deplin compatibil cu Ethereum Virtual Machine (EVM), permițând dezvoltatorilor să-și port aplicațiile descentralizate existente (dApps) pe Optimism cu modificări minime. Această compatibilitate reduce barierele în calea adoptării, deoarece dezvoltatorii pot trece cu ușurință la platformă.

Poduri cu lanțuri încrucișate

Punțile încrucișate de lanțuri devin esențiale pentru a permite transferuri fără întreruperi de active între diferite ecosisteme blockchain.

O punte încrucișată este cam ceea ce sună – un protocol care facilitează mișcarea activelor digitale între blockchain-uri separate. Funcționează prin blocarea unui activ pe un blockchain și prin crearea unui token echivalent pe altul.

Să presupunem, de exemplu, că doriți să conectați Ethereum (ETH) la rețeaua Solana. În acest caz, puntea vă blochează ETH și creează (probleme) o versiune înfășurată a acestuia (cum ar fi Wrapped Bitcoin, WBTC) pe Solana. Cu toate acestea, rețineți că această metodă, numită lock and mint, nu este singura modalitate de a o face. Unele punți folosesc fonduri de lichiditate pentru a facilita schimburile direct între jetoane.

Există diferite modele utilizate de podurile cu lanț încrucișat:

  • Lock-and-Mint: activul inițial este blocat pe lanțul sursă, iar un nou jeton este bătut pe lanțul țintă.

  • Burn-and-Mint: Un jeton este ars pe un lanț, ceea ce declanșează baterea pe alt lanț.

  • Blocare și deblocare: jetoanele sunt blocate pe un lanț, iar jetoanele echivalente sunt deblocate dintr-un grup de lichidități pe celălalt lanț.

Punțile cross-chain aduc avantaje semnificative spațiului blockchain și au devenit un pilon fundamental al interoperabilității blockchain.

Acestea permit transferuri fără întreruperi de active între platforme, permițând diferitelor blockchain-uri să comunice între ele, ceea ce este deosebit de benefic pentru utilizatori, dezvoltatori, proiecte etc. Aceste punți ajută, de asemenea, la creșterea lichidității, permițând lanțurilor mai puțin populare să acceseze fonduri de lichiditate din rețele mai consacrate. . Acest lucru duce la comisioane de tranzacție mai mici și la reducerea derapajului, sporind în cele din urmă oportunitățile de tranzacționare.

În plus, punțile încrucișate contribuie la scalabilitatea blockchain prin distribuirea încărcăturilor de tranzacții pe diferite lanțuri, ceea ce ajută la atenuarea congestionării rețelelor mai vechi. Pe măsură ce apar noi lanțuri cu capacități de procesare mai rapide, aceste punți le permit să fie integrate mai ușor în ecosistem.

Datele de la DeFillama arată că volumul de tranzacționare pe toate podurile cripto a crescut în primele trei trimestre ale anului 2024. În septembrie, volumul de tranzacționare a crescut la 8,15 miliarde USD.

Top poduri cu lanțuri încrucișate

Stargate Finance

Stargate Finance este o punte cripto populară alimentată de tehnologia LayerZero, care facilitează transferurile directe de active native între blockchain-uri.

Una dintre caracteristicile sale remarcabile este unificarea fondurilor de lichiditate din diferite lanțuri, sporind eficiența tranzacțiilor și contribuind la reducerea derapajului, făcând transferurile mai fiabile și mai eficiente din punct de vedere al costurilor. Asta nu este tot – protocolul asigură confirmarea instantanee a tranzacției, ceea ce înseamnă că activele sunt garantate să ajungă imediat în lanțul țintă odată ce o tranzacție este confirmată în lanțul sursă. Acest lucru are ca rezultat o experiență mai lină și mai rapidă.

În plus, Stargate utilizează algoritmul Delta, care gestionează eficient lichiditatea în pool-uri, prevenind epuizarea în timpul unor volume mari de tranzacții. Nu este nevoie de jetoane împachetate - puteți pur și simplu să trimiteți active native direct prin blockchains, făcând tranzacțiile încrucișate mai simple și mai intuitive.

Peste protocol

Across se concentrează pe optimizarea transferurilor încrucișate prin maximizarea eficienței capitalului și a securității. Se bazează pe un pool unificat de lichiditate găzduit pe Ethereum Mainnet, care îmbunătățește eficiența capitalului pentru tranzacțiile pe mai multe rețele.

Across utilizează o rețea descentralizată de relee competitive pentru a se asigura că tranzacțiile sunt finalizate la cea mai bună viteză și cost. Aceste relee concurează pentru a îndeplini intențiile utilizatorilor, asigurându-se că tranzacțiile dumneavoastră sunt executate eficient.

Optimistic Oracle de la UMA întărește securitatea podului prin crearea unui mediu sigur pentru transferurile încrucișate, menținând în același timp viteze mari și costuri de tranzacție scăzute.

Protocolul sinapselor

Synapse Protocol este o punte versatilă încrucișată care acceptă atât blockchain-urile EVM, cât și non-EVM. Oferă o punte canonică de token, care permite utilizatorilor să pună în mod eficient activele încapsulate între lanțuri. Pentru activele native, Synapse folosește o legătură bazată pe lichiditate, folosind pool-uri de swap stabile încrucișate pentru a facilita transferuri fiabile de active.

Synapse oferă, de asemenea, instrumente robuste pentru dezvoltatori, oferind API-uri care le permit dezvoltatorilor să integreze funcționalitatea cross-chain în aplicațiile lor descentralizate. Această flexibilitate încurajează inovația în soluțiile DeFi, permițând dezvoltatorilor să construiască mai multe dApp-uri interconectate. Cu un volum total de tranzacții de aproape 14 miliarde de dolari, Synapse s-a impus ca o platformă de încredere pentru interconectarea lanțurilor, susținând operațiuni fără întreruperi în diverse ecosisteme blockchain.

Creșterea piețelor de predicții

Piețele de predicții descentralizate au devenit una dintre cele mai fierbinți tendințe DeFi, mai ales că alegerile din SUA sunt chiar după colț. Popularitatea sa este atât de mare încât chiar și platformele mainstream au citat piețe precum Polymarket pentru a evalua sentimentul electoral din SUA.

Cum putem explica acest fenomen? Ei bine, piețele de predicții au devenit platformele de bază pentru sondajele politice și financiare. Acest lucru se datorează conceptului de inteligență colectivă, în care contribuția combinată a multor oameni tinde să aibă ca rezultat predicții mai precise decât cele ale indivizilor.

Piețele de predicții vă permit să tranzacționați contracte pe baza evenimentelor viitoare. Ele funcționează similar burselor, unde puteți cumpăra sau vinde acțiuni reprezentând posibile rezultate, cum ar fi rezultatele alegerilor sau evenimentele sportive. Prețul acestor acțiuni este determinat de cerere și ofertă, indicând convingerile colective despre probabilitatea fiecărui eveniment. Dacă predicția dvs. este corectă, primiți 1 USD per acțiune; dacă nu, acțiunile devin lipsite de valoare și pierzi pariul.

Există două tipuri de piețe de predicții:

  1. Piețe tradiționale de predicție: acestea funcționează în medii reglementate, necesită adesea verificarea identității (cum ar fi Know Your Customer sau KYC) și pot fi asigurate de entități precum FDIC.

  2. Piețe de predicție descentralizate: construite pe blockchain, aceste piețe oferă mai multă confidențialitate și accesibilitate prin eliminarea autorității centrale. Cu toate acestea, aceștia nu sunt asigurați și se pot confrunta cu restricții de reglementare în anumite zone, cum ar fi S.U.A.

Dominanța Polymarket

Până acum, în octombrie 2024, Polymarket controlează 99% din piața de predicții. Platforma a înregistrat un volum de tranzacționare de aproape 1 miliard USD și a atins un vârf de aproape 100.000 de comercianți.

Sursa: The Block Data

Principalul atracție al Polymarket este simplitatea sa. Puteți paria pe o mare varietate de subiecte, de la politică și divertisment până la evenimente în tendințe sau chiar ciudate. Deci, pariezi cumpărând acțiuni care costă mai puțin de 1 USD. Dacă predicția dvs. se dovedește corectă, primiți 1 USD per acțiune ca recompensă.

Polymarket are auto-custodia, ceea ce înseamnă că vă controlați propriile fonduri prin portofelul personal. Această configurație a câștigat acțiune în timpul evenimentelor semnificative, cum ar fi alegerile din SUA, în care utilizatorii se puteau angaja în pariuri binare simple, prezicând rezultatele cu răspunsuri „Da” sau „Nu”.

Această piață specială a strâns peste 1 miliard USD în fonduri pariate, cea mai mare din orice piață de predicții.

Gânduri de închidere – Cele mai importante tendințe DeFi în 2024

Pe măsură ce DeFi continuă să crească, noile tendințe vor continua să depășească limitele pentru ceea ce poate realiza sectorul DeFi, precum și să aducă noi oportunități pentru proiectele cripto și finanțele tradiționale. Un exemplu de tokenizare a trezorerielor americane devenind o piață de 2 miliarde de dolari, cu giganți financiari de școală veche precum BlackRock alăturându-se distracției.

Postarea Top Trends DeFi in 2024: The Ultimate Guide a apărut prima dată pe CryptoPotato.