Cuvântul „KYC” este adesea folosit în industria bancară, în special în criptomonede. Dar ce implică exact și de ce este atât de necesar atunci când creați un cont pe un schimb de criptomonede? Hai să-l descompunem.

Ce este KYC?

KYC înseamnă „Cunoaște-ți clientul”. Este un proces utilizat de organizațiile financiare, cum ar fi băncile, platformele de investiții și bursele de criptomonede, pentru a verifica identitățile clienților lor. Aceasta presupune obținerea de informații și documentații specifice de la utilizatori pentru a garanta că sunt cine pretind a fi.

Scopul fundamental al KYC este de a evita activitățile ilicite, cum ar fi spălarea banilor, frauda și finanțarea terorismului. Companiile pot crește încrederea că nu oferă din greșeală servicii celor care se angajează în activități ilegale prin autentificarea identității fiecărui client. Pentru utilizatori, KYC oferă un strat suplimentar de protecție, ajutând la apărarea împotriva accesului nedorit și a fraudelor.

De ce au nevoie schimburile de criptomonede de KYC?

Schimburile de criptomonede sunt platforme care permit utilizatorilor să cumpere, să vândă și să tranzacționeze monede digitale, cum ar fi Bitcoin, Ethereum și altele. Deoarece aceste tranzacții implică adesea bani reali, este esențial ca schimburile să înțeleagă cine utilizează serviciile lor. Aici intervine KYC.

Există câteva motive cheie pentru care KYC este necesar pentru schimburile de criptomonede:

1. Respectarea reglementărilor: Multe țări au reglementări severe care cer organizațiilor financiare, inclusiv schimburilor de criptomonede, să efectueze verificări KYC. Aceste reglementări sunt în vigoare pentru a ajuta la prevenirea spălării banilor și a altor acțiuni ilegale. Fără o procedură KYC competentă, un schimb își poate asuma riscuri de amenzi sau poate fi închis de autorități.

2. Combaterea fraudei și a escrocheriilor: Anonimatul criptomonedelor poate atrage uneori escroci și hackeri. KYC permite schimburilor să verifice identitatea utilizatorilor săi, făcând mai dificil pentru escroci să înregistreze conturi false și să comită escrocherii. Schimburile pot răspunde rapid la comportamentul suspect dacă știu cine deține fiecare cont.

3. Securitatea utilizatorului: KYC este benefic pentru utilizatori, pe lângă asigurarea conformității. KYC permite consumatorilor să se simtă mai în siguranță, știind că schimbul încearcă activ să prevină activitățile ilegale. Dacă un cont este spart, schimbul are date verificate care pot ajuta la rezolvarea problemei mai rapid.

documentele necesare pentru KYC

Cerințele exacte pentru KYC pot varia de la un schimb la altul și pot depinde de reglementările locale. Cu toate acestea, procesul implică de obicei trimiterea:

1. Dovada identității: Aceasta poate fi un act de identitate emis de guvern, cum ar fi un pașaport, permis de conducere sau carte de identitate națională. Documentul ar trebui să includă clar numele dumneavoastră, fotografia și data nașterii.

2. Dovada adresei: Aceasta este utilizată pentru a dovedi rezidența dumneavoastră și poate include facturi de utilități, conturi bancare sau contracte de închiriere. Adresa de pe document ar trebui să corespundă cu cea pe care ați furnizat-o la schimb.

3. Verificarea selfie-ului sau a fotografiei: Unele schimburi pot solicita un selfie sau o fotografie cu actul de identitate. Acest pas validează că persoana care deschide contul este aceeași cu cea de pe actul de identitate.

4. Verificare suplimentară: În situații rare, utilizatorii pot fi nevoiți să trimită mai multe informații, cum ar fi verificarea numărului de telefon, un apel video sau să răspundă la câteva întrebări de securitate.

Finalizarea KYC pe Binance: O privire rapidă

Să luăm Binance ca exemplu. Binance este cel mai mare schimb de criptomonede din lume și, ca majoritatea celorlalte platforme, necesită utilizatorilor să finalizeze KYC pentru a accesa anumite funcții.

1. Creați un cont: În primul rând, înscrieți-vă folosind adresa de email sau numărul de telefon. Veți primi un cod de verificare pentru a valida informațiile dumneavoastră.

2. Continuați la secțiunea KYC: După ce v-ați conectat, alegeți secțiunea "Centru utilizatori" sau "Cont". Acolo, veți avea opțiunea de a începe procedura KYC.

3. Trimiteți informațiile dumneavoastră: Binance va avea nevoie de informații de bază, cum ar fi numele complet, adresa și data nașterii. Asigurați-vă că acestea corespund documentelor dumneavoastră de identitate.

4. Încărcați documentele dumneavoastră: Pasul următor este să încărcați o copie a actului de identitate emis de guvern și dovada de reședință. Binance va efectua, de asemenea, verificarea video folosind camera telefonului dumneavoastră.

5. Așteptați aprobat: După ce ați trimis toate informațiile dumneavoastră, schimbul le va examina. Acest lucru poate dura de la câteva minute la mai multe zile. Odată acceptat, veți avea acces la servicii suplimentare, cum ar fi limitele de retragere mărite.

KYC este o parte esențială a utilizării oricărui schimb de criptomonede legitim. Asigură că schimburile respectă reglementările, ajută la prevenirea activităților ilegale și oferă o securitate suplimentară pentru utilizatori. Deși poate părea un pas suplimentar, completarea KYC merită pentru liniștea pe care o aduce, știind că platforma ia măsuri pentru a menține pe toată lumea în siguranță.