TLDR:
Departamentul Trezoreriei a folosit AI pentru a recupera 1 miliard de dolari din fraude cu cecuri în anul fiscal 2024
Prevenirea/recuperarea totală a fraudei a atins 4 miliarde de dolari, în creștere de 6 ori față de anul precedent
Inteligența artificială a învățării automate analizează datele pentru a detecta rapid tiparele de fraudă
Inteligența artificială ajută la protejarea plăților anuale de la Trezorerie a 7 trilioane de dolari
Supravegherea umană rămâne esențială în determinările finale ale fraudei
Departamentul de Trezorerie al SUA a făcut pași în combaterea criminalității financiare prin utilizarea inteligenței artificiale. În anul fiscal 2024, departamentul a recuperat doar 1 miliard de dolari în fraude cu cecuri, aproape triplatnd suma față de anul precedent.
Acest succes face parte dintr-un efort mai amplu care a prevenit sau a recuperat peste 4 miliarde de dolari în fraude în ansamblu, marcând o creștere de șase ori față de anul fiscal 2023.
Inițiativa de detectare a fraudei a Trezoreriei, care a început la sfârșitul anului 2022, utilizează AI de învățare automată pentru a analiza cantități mari de date și a identifica modele suspecte. Această tehnologie permite oficialilor să verifice informații mult mai rapid decât analiștii umani, detectând anomaliile și potențialele fraude în milisecunde.
Renata Miskell, un înalt oficial al Trezoreriei, a descris impactul AI asupra operațiunilor lor drept „transformator”. Departamentul este responsabil pentru distribuirea a aproximativ 1,4 miliarde de plăți anual, în valoare totală de aproape 7 trilioane de dolari, către aproximativ 100 de milioane de beneficiari. Acest volum masiv de tranzacții face ca Trezoreria să fie o țintă principală pentru fraudatori, necesitând metode avansate de detectare.
Sistemele AI folosite de Trezorerie se concentrează mai degrabă pe învățarea automată decât pe IA generativă. Acești algoritmi excelează în analiza fluxurilor de date și în luarea deciziilor rapide bazate pe modele învățate.
În timp ce tehnologia semnalează tranzacții suspecte, Miskell a subliniat că supravegherea umană rămâne crucială, agențiile federale luând decizia finală cu privire la cazurile de fraudă.
Adoptarea de către Trezorerie a IA pentru detectarea fraudelor urmează practici similare deja utilizate de multe bănci și companii de carduri de credit. Departamentul explorează îmbunătățiri suplimentare ale instrumentelor sale de detectare a fraudei, inclusiv testarea de noi surse de date și colaborarea cu agențiile de stat pentru a combate frauda cu asigurările de șomaj.
Utilizarea inteligenței artificiale în prevenirea criminalității financiare a devenit din ce în ce mai importantă, deoarece frauda de plată online continuă să crească. Juniper Research estimează că o astfel de fraudă ar putea depăși 362 de miliarde de dolari până în 2028. Cu toate acestea, tehnologia în sine prezintă noi provocări, așa cum demonstrează incidentele recente care implică videoclipuri deepfake utilizate în escrocherii elaborate.
Secretarul Trezoreriei, Janet Yellen, a recunoscut atât potențialul, cât și riscurile asociate cu IA în finanțe.
În iunie, ea i-a avertizat pe bancherii cu privire la „riscurile semnificative” prezentate de AI, iar autoritățile de reglementare au clasificat-o drept o „vulnerabilitate emergentă” pentru sistemul financiar.
Postarea Departamentului de Trezorerie AI previne sau recuperează peste 4 miliarde de dolari în tranzacții frauduloase a apărut prima pe Blockonomi.