TD Bank face istorie ca prima bancă din SUA care a pledat vinovat pentru conspirație de spălare a banilor

TD Bank, una dintre cele mai mari instituții financiare din SUA, a acceptat să plătească o penalitate record de 3 miliarde de dolari, cea mai mare vreodată în temeiul Legii privind secretul bancar, după ce a pledat vinovat de acuzații de infracțiune. Banca este cea mai mare din istoria Statelor Unite care a pledat vinovată pentru eșecurile programului privind secretul bancar și prima care a recunoscut că a conspirat pentru a spăla bani. Departamentul de Justiție a subliniat eșecurile de conformitate ale băncii, care au creat un mediu în care criminalitatea financiară a prosperat.

TD Bank pledează vinovat pentru încălcarea Legii privind spălarea banilor și secretul bancar

Procurorul general al SUA, Merrick B. Garland, a anunțat, joi, la Washington D.C., că TD Bank a pledat vinovat pentru mai multe acuzații de infracțiune, inclusiv conspirație pentru încălcarea Legii privind secretul bancar și săvârșirea de spălare de bani.

În declarația sa, Garland a confirmat că TD Bank a fost de acord cu o sancțiune penală de 1,8 miliarde de dolari și, combinată cu acțiunile civile de executare, penalitatea totală impusă băncii ar fi de aproximativ 3 miliarde de dolari. El a menționat că rezoluția include „cea mai mare sancțiune vreodată în temeiul Legii privind secretul bancar și prima dată când Departamentul de Justiție a evaluat o amendă zilnică împotriva unei bănci”. Garland a subliniat:

TD Bank a creat un mediu care a permis să înflorească criminalitatea financiară. Făcând serviciile sale convenabile pentru criminali, a devenit unul.

Garland a explicat că TD Bank a recunoscut că nu a menținut un program adecvat de combatere a spălării banilor din ianuarie 2014 până în octombrie 2023. În această perioadă, nu a monitorizat 18,3 trilioane de dolari în activitatea clienților, permițând trei rețele de spălare a banilor să transfere peste 670 de milioane de dolari prin intermediul său. conturi. O schemă a implicat cinci angajați ai băncii. Sistemul automat de monitorizare a tranzacțiilor al băncii, conceput pentru a semnala activități suspecte, a fost în mod deliberat ineficient. Directorii de rang înalt, inclusiv viitorul șef de combatere a spălării banilor, erau conștienți de deficiențele sistemului, dar nu le-au rezolvat.

Ca parte a acordului, TD Bank va suferi reforme semnificative, inclusiv restructurarea programului său de conformitate. Menționând că TD Bank este a 10-a cea mai mare bancă din SUA, Garland a subliniat în continuare:

Astăzi, TD Bank a devenit cea mai mare bancă din istoria Statelor Unite care a pledat vinovată pentru eșecurile programului privind secretul bancar și prima bancă americană din istorie care a pledat vinovată de conspirație pentru spălarea banilor.

Ce părere aveți despre pledoaria istorică de vinovăție a TD Bank și despre sancțiunile record impuse acesteia? Anunțați-ne în secțiunea de comentarii de mai jos. #Write2Earn