Trebuie să știți! De ce este importantă verificarea KYC în Crypto

#kyc #crypto 

Când se înregistrează pe un schimb cripto, utilizatorii trebuie să treacă prin etapa KYC (Know Your Customer). Această etapă nu este importantă doar în cripto, ci este și o procedură standard în multe domenii de afaceri care se ocupă direct cu clienții. KYC își propune să cunoască clienții mai profund și să minimizeze riscurile de securitate. În acest articol, vom discuta despre ce este KYC, importanța sa pentru piața cripto și cum funcționează! 

Mengenal Know Your Client (KYC)

Know Your Customer (KYC) este o procedură utilizată de instituțiile financiare și companii pentru a cunoaște și a verifica identitatea clienților lor. Acest proces are ca scop să se asigure că companiile știu cu adevărat cui servesc, prevenind astfel riscurile legate de activitățile ilegale.

În contextul cripto, KYC are un rol foarte crucial. Know Your Customer (KYC) este procesul de identificare și verificare a identității utilizatorului efectuat de CEX (Central Exchange Crypto) pentru a respecta reglementările și pentru a menține securitatea ecosistemului său. Natura descentralizată a industriei cripto face tranzacțiile financiare dificil de urmărit. Pentru a depăși acest lucru, multe platforme de schimb, precum Binance, implementează politici stricte KYC.

Cum funcționează KYC?

Pentru a asigura securitatea tranzacțiilor, procesul KYC implică mai multe etape stricte de verificare. Aceste etape includ:

·   Colectarea datelor cu caracter personal: atunci când vă înregistrați la un schimb, vi se va cere să furnizați informații personale, cum ar fi numele dvs. complet, data nașterii, adresa și numărul de identificare.

·   Încărcați documente justificative: pe lângă informațiile personale, vi se cere, de obicei, să încărcați o copie a unui document de identitate valabil, cum ar fi o carte de identitate sau un pașaport, precum și un selfie cu documentul.

·   Verificare automată: sistemul KYC va scana automat documentele încărcate pentru a extrage informații importante, cum ar fi numele, numărul de identitate și data nașterii. Aceste informații sunt apoi verificate cu bazele de date oficiale pentru a se asigura autenticitatea lor.

·   Verificarea identității: după ce toate verificările sunt finalizate, sistemul va confirma dacă identitatea dvs. a fost verificată sau nu. Dacă aveți succes, puteți continua să utilizați serviciul.

De ce este necesar KYC?

1. Creșteți securitatea tranzacțiilor

Unul dintre principalele beneficii ale KYC în lumea cripto este creșterea securității tranzacțiilor. Cerând utilizatorilor să își verifice identitatea, platformele cripto pot reduce riscul de fraudă și furt de cont. Când identitatea unui utilizator este verificată, platforma poate urmări mai bine activitatea tranzacției și poate detecta orice activitate suspectă. Acest lucru oferă utilizatorilor un sentiment de securitate, deoarece activele lor cripto sunt protejate de diverse amenințări.

2. Respectați reglementările și obțineți legalitatea

Industria cripto este în prezent reglementată din ce în ce mai mult de diferite țări. KYC este una dintre cerințele care este adesea cerută de autoritățile de reglementare pentru a se asigura că platformele cripto funcționează în mod transparent și respectă legile aplicabile. Prin implementarea KYC, platformele cripto pot obține licențe operaționale și pot câștiga încrederea autorităților de reglementare. Acest lucru poate îmbunătăți, de asemenea, reputația platformei în ochii publicului și poate atrage mai mulți investitori instituționali.

3. Acces la caracteristici suplimentare

După finalizarea KYC, utilizatorii pot accesa adesea funcții suplimentare, cum ar fi limite mai mari de tranzacții sau asistență mai bună pentru clienți.

După ce am înțeles importanța KYC în menținerea securității, asigurarea conformității cu reglementările și furnizarea de acces la funcții suplimentare pentru utilizatori, în continuare vom discuta despre cum să efectuăm verificarea KYC pe platformele cripto populare, cum ar fi Binance.

Cum se verifică KYC pe Binance

Pentru a efectua verificarea KYC pe Binance, pașii sunt destul de simpli și se pot face rapid.

  • Selectați „Identificare”: conectați-vă la contul dvs. Binance, apoi accesați secțiunea de profil și selectați opțiunea „Identificare”. Acesta este primul pas pentru a începe procesul KYC.

  • Completați informațiile de bază: introduceți informații personale, cum ar fi numele complet, data nașterii și numărul de identitate (KTP/SIM/Pașaport) pentru a se potrivi cu documentul oficial.

  • Încărcați cartea de identitate și selfie: încărcați o fotografie cu partea din față a cărții de identitate oficiale și un selfie care respectă cerințele Binance. În timpul acestui proces nu aveți voie să folosiți ochelari, pălării și filtre.

  • Finalizați verificarea avansată: Binance va verifica documentele. Dacă este cazul, verificarea va fi finalizată în decurs de 15 minute până la câteva zile.

Ce se întâmplă dacă continuă să eșueze?

Atunci când procesul KYC eșuează, motivele pot varia. Unele motive comune includ:

  • Calitatea documentului neclară: documentul de identitate încărcat nu este clar sau nu poate fi citit de sistem.

  • Datele nu se potrivesc: informațiile pe care le-ați introdus, cum ar fi numele sau data nașterii, nu se potrivesc cu documentul oficial.

  • Document expirat: identitatea încărcată nu mai este validă.

  • Fotografii selfie neclare: fotografia încărcată este neclară sau nu îndeplinește cerințele, cum ar fi nu se potrivește cu identitatea.

Contactând Centrul de ajutor Binance

Dacă KYC pe Binance eșuează, veți primi o notificare cu privire la cauză, cum ar fi documente neclare sau date nepotrivite. Pentru a remedia acest lucru, trebuie să reîncărcați documentul cu o calitate mai bună sau să vă asigurați că datele se potrivesc cu informațiile menționate pe actul de identitate. După aceea, puteți încerca din nou procesul de verificare. Dacă întâmpinați în continuare probleme, contactarea echipei de asistență pentru clienți Binance poate fi o soluție, astfel încât problemele KYC să poată fi rezolvate rapid.

Concluzie

KYC (Know Your Customer) este un proces important de verificare a identității în lumea cripto. KYC ajută la menținerea securității platformei, la prevenirea fraudei și la asigurarea conformității cu reglementările. Acest proces implică de obicei colectarea de date personale, verificarea documentelor și verificarea facială. Efectuând KYC, utilizatorii se pot bucura de beneficii precum securitate mai bună și acces la funcții suplimentare.

Declinarea răspunderii privind riscurile: prețurile criptomonedelor sunt supuse unui risc ridicat de piață și volatilității prețurilor. Ar trebui să investiți numai în produse cu care sunteți familiarizat și în care înțelegeți riscurile asociate. Ar trebui să luați în considerare cu atenție experiența dvs. în investiții, situația financiară, obiectivele de investiție și toleranța la risc și să consultați un consilier financiar independent înainte de a face orice investiție. Acest material nu trebuie interpretat ca un sfat financiar. Performanța trecută nu este un indicator de încredere al performanței viitoare. Valoarea investiției dvs. poate scădea și crește și este posibil să nu primiți înapoi suma pe care ați investit-o. Sunteți singurul responsabil pentru deciziile dvs. de investiții