Piața criptomonedelor din India a cunoscut o creștere exponențială de-a lungul anilor, milioane de oameni din India explorând lumea criptomonedei. Potrivit rapoartelor firmei de cercetare blockchain - Chainalysis, India se află în fruntea indicelui global de adoptare a criptomonedelor în ceea ce privește utilizarea ridicată a schimburilor centralizate (CEX). ) și Finanțe descentralizate (DeFi), Pe măsură ce piața crește, crește și riscul asociat cu tranzacțiile cu criptomonede, cum ar fi spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte activități ilegale.

Aceste infracțiuni sunt adesea sub umbra tranzacțiilor anonime, evidențiind importanța măsurilor de securitate puternice. Aici intervine KYC în prevenirea activităților ilegale.

În acest articol vom discuta următoarele:

🔸 Ce este KYC?

🔸 De ce schimburile de criptomonede din India au nevoie de kyc pentru a deschide un cont?

🔸 Documente necesare pentru KYC în India

Ce este KYC?

KYC înseamnă „Know Your Customer”. Este un proces de verificare standard, originar din sectorul bancar tradițional, pentru a combate activitățile ilegale. Introduse pentru prima dată în India de către Reserve Bank of India (RBI) în 2002, liniile directoare KYC sunt obligatorii pentru ca instituțiile financiare să cunoască și să verifice identitatea clienților lor înainte de a le permite să se angajeze în orice fel de tranzacții.

Astăzi, odată cu ascensiunea criptomonedei, KYC a devenit important în industria cripto, la nivel mondial, schimburile cripto utilizează procedurile „Cunoaște-ți clientul” pentru a identifica și verifica identitățile clienților lor înainte de a le permite să-și folosească serviciile după înregistrarea pe bursa lor.

De ce schimburile criptografice din India au nevoie de KYC pentru a deschide un cont?

În India, toate instituțiile financiare, inclusiv schimburile de criptomonede, sunt obligate să urmeze procedura KYC, ca parte a legilor și cerințelor de reglementare împotriva spălării banilor (AML) de către Unitatea de informații financiare (FIU) în temeiul Legii de prevenire a spălării banilor, 2002 (PMLA). ). KYC nu numai că asigură conformitatea, ci și împiedică exploatarea sistemului financiar în scopuri criminale.

KYC ajută schimburile cripto pentru a menține platforma și clienții săi în siguranță prin combaterea diferitelor tipuri de activități ilegale:

  • Oprește spălarea banilor, asigurându-se că banii introduși în schimb provin dintr-o sursă reală.

  • De asemenea, joacă un rol cheie în abordarea finanțării terorismului, urmărind și găsind orice tranzacții ciudate sau mari care s-ar putea lega de grupuri criminale.

  • KYC îngreunează, de asemenea, băieții răi să fure identități, ceea ce înseamnă că băieții răi nu pot face conturi false pentru a înșela oamenii.

Cum protejează utilizatorii KYC și care sunt documentele necesare pentru verificarea KYC

KYC nu este doar o chestie de conformitate; joacă un rol crucial în protejarea utilizatorilor de riscurile online. Ajută la prevenirea înșelătoriilor de tip phishing, a furtului de identitate și a tranzacțiilor neautorizate. De asemenea, KYC oferă utilizatorilor încredere în securitatea contului lor și asigură conformitatea cu reglementările legale, oferind liniște sufletească în tranzacționarea cu criptomonede.

În India, pentru a finaliza verificarea KYC pe schimburile cripto, trebuie să furnizați documente care dovedesc cine sunteți și unde locuiți. Documentele de care aveți nevoie includ:

  • Dovada identității: Pentru a vă dovedi identitatea, puteți utiliza un card Aadhaar, un card PAN sau un pașaport.

  • Dovada adresei: Pentru a vă confirma adresa, va trebui să furnizați facturi de utilități, cum ar fi electricitatea, apă sau extrasele bancare recente.

  • Selfie cu document de identitate: pentru a verifica este nevoie să faceți un selfie în timp ce țineți actul de identitate.

Asigurați-vă că documentele sunt corecte și actualizate. Inexactitatea documentelor poate încetini procesul de verificare.

Acum că știți ce este kyc și de ce schimburile criptografice din India au nevoie de kyc pentru a deschide un cont. De exemplu, să luăm un mic ghid despre cum să faceți KYC pe schimburi precum Binance:

  • Pentru a finaliza KYC pe Binance, utilizatorii trebuie să - se înregistreze și să creeze un cont,

  • verificați e-mailul și numărul de telefon, -încărcați documentul de identitate și dovada adresei, cum ar fi un card Aadhaar sau un pașaport.

Pentru un ghid complet, vizitați: https://www.binance.com/en/support/faq/how-to-complete-identity-verification-for-a-personal-account-360027287111

Gânduri finale despre KYC „Cunoaște-ți clientul” și importanța acestuia:

KYC este o parte importantă a industriei criptomonedei din India pentru a menține reglementarea și a preveni utilizarea abuzivă a criptomonedei.