Autor original: Kalp
Compilație originală: Vernacular Blockchain
Acest articol explorează lumea vibrantă a tokenizării activelor din lumea reală (RWA). Aflați cum tehnologia blockchain transformă industria financiară prin conversia activelor fizice precum imobiliare și aurul în jetoane digitale. Pătrundeți-vă în conversații cu jucători cheie din industrie, rămâneți la curent cu tendințele emergente și aflați cum inovațiile locale, cum ar fi KALPTokenization, fac furori. Blogul oferă informații aprofundate despre jucătorii cheie și tendințele viitoare, arătând în mod cuprinzător modul în care tokenizarea redefinește investiția și proprietatea.
Max și Ella discută despre un blog despre tendința de creștere a tokenizării activelor din lumea reală (RWA), care explică modul în care tehnologia blockchain schimbă modul în care oamenii investesc în active de mare valoare, cum ar fi imobiliare și mărfuri. Blogul evidențiază modul în care tokenizarea înlătură barierele, cele mai recente tendințe și jucători cheie.
1. Companii cu nume mari conduc tendința
1) JPMorgan Chase
Pioneering Blockchain cu Onyx: J.P. Morgan este în fruntea inovației blockchain prin platforma sa Onyx. Onyx își propune să eficientizeze tranzacțiile financiare folosind tehnologia blockchain. Platforma permite JPMorgan să emită și să gestioneze jetoane digitale, inclusiv obligațiuni și acțiuni tokenizate.
Testare și implementare: JPMorgan a testat cu succes tokenizarea mai multor active, inclusiv obligațiuni și acțiuni. De exemplu, au desfășurat un program pilot care implică emiterea și tranzacționarea de obligațiuni tokenizate pe platforma lor blockchain. Acest lucru nu numai că demonstrează capacitățile sale tehnice, dar evidențiază și potențialul blockchain de a îmbunătăți eficiența pieței, de a scurta timpii de decontare și de a reduce costurile de tranzacție.
Impact larg: prin integrarea blockchain-ului în operațiunile sale, JPMorgan Chase demonstrează că tehnologia nu este potrivită doar pentru startup-urile tehnologice, ci poate fi adoptată și de instituțiile financiare tradiționale. Participarea lor arată că blockchain-ul este de așteptat să conducă schimbări în industria bancară și financiară tradițională și să-și stabilească liderul în inovația digitală.
2) Société Générale
Emiterea de obligațiuni tokenizate pe Ethereum: Fiind una dintre principalele bănci franceze, Société Générale a făcut un pas important în tokenizarea activelor și a emis obligațiuni tokenizate pe blockchain-ul Ethereum. Această mișcare este demnă de remarcat deoarece reprezintă instituțiile financiare tradiționale care îmbrățișează tehnologia blockchain pentru a realiza inovații în produsele financiare de bază.
Adoptarea noii tehnologii: prin utilizarea blockchain-ului Ethereum, Société Générale se îndepărtează de metodele financiare tradiționale și explorează potențialul blockchain-ului de a furniza tranzacții financiare mai rapide și mai transparente. Utilizarea contractelor inteligente Ethereum permite procese automatizate, crescând astfel eficiența și reducând riscurile operaționale.
Impactul asupra industriei financiare: acțiunea Société Générale este o susținere puternică a capabilităților blockchain și evidențiază potențialul său de a revoluționa crearea, gestionarea și comercializarea produselor financiare. Eforturile lor au contribuit, de asemenea, la acceptarea și aplicarea pe scară largă a tehnologiei blockchain în industria financiară.
3) Securitizează
Simplificarea emiterii de jetoane digitale: Securitize se concentrează pe simplificarea procesului de emitere a jetoanelor digitale, asigurând în același timp conformitatea cu cerințele de reglementare. Platforma lor ajută companiile să-și tokenizeze activele și oferă un proces eficient pentru crearea și gestionarea acestor titluri digitale.
Conformitate: Unul dintre punctele forte ale Securitize este accentul pus pe conformitatea cu reglementările privind valorile mobiliare. Serviciile pe care le oferă asigură că activele tokenizate respectă standardele legale, ceea ce este esențial pentru menținerea încrederii investitorilor și pentru asigurarea integrității pieței.
Îmbunătățiți lichiditatea pieței: prin furnizarea unei platforme de emitere și tranzacționare pentru token-uri digitale conforme, Securitize îmbunătățește lichiditatea și accesibilitatea pieței. Tehnologia lor permite tranzacționarea secundară a activelor tokenizate, permițând investitorilor să cumpere, să vândă și să tranzacționeze în siguranță aceste titluri digitale.
4) Jetoane
Sprijină integrarea blockchain: Tokeny cu sediul în Luxemburg ajută instituțiile să își mute activele în blockchain. Aceștia se concentrează pe asigurarea faptului că procesul de tokenizare respectă standardele de securitate și cerințele de reglementare, ceea ce este esențial pentru adoptarea instituțională.
Caracteristicile platformei: Platforma Tokeny oferă soluții pentru crearea și gestionarea activelor tokenizate, cu accent pe securitate și conformitate. Ele oferă instrumente pentru emiterea securizată de tokenuri, integrarea investitorilor și gestionarea activelor pentru a ajuta organizațiile să intre în domeniul tokenizării fără probleme și eficient.
Construiți încredere și fiabilitate: acordând prioritate securității și conformității cu reglementările, Tokeny ajută la sporirea încrederii în activele tokenizate și încurajează instituțiile să participe la explorarea tehnologiei blockchain. Eforturile lor au promovat acceptarea și normalizarea pe scară largă a tokenizării activelor pe piețele financiare tradiționale.
2. Care este cea mai recentă tendință de tokenizare RWA?
Participarea instituțională: instituțiile financiare majore, inclusiv Blackstone, Goldman Sachs și Fidelity, intră din ce în ce mai mult în domeniul tokenizării, sporind credibilitatea și influența pieței.
Sustenabilitate: tokenizarea activelor durabile (cum ar fi creditele de carbon și proiectele de energie regenerabilă) este în creștere, stimulând investițiile în proiecte ecologice, oferind în același timp profituri financiare.
Lichiditate crescută: Tokenizarea crește lichiditatea activelor anterior nelichide sau inaccesibile, permițând proprietatea fracționată a activelor și tranzacții mai convenabile.
Evoluții în materie de reglementare: reglementările și cadrele în evoluție modelează peisajul tokenizării, guvernele și autoritățile de reglementare lucrând pentru a aborda problemele legale și de conformitate.
Progrese tehnologice: inovațiile în tehnologia blockchain, cum ar fi contractele inteligente și protocoalele de finanțare descentralizată (DeFi), îmbunătățesc eficiența și funcționalitatea platformelor de active tokenizate.
Expansiunea globală: Tokenizarea câștigă o atenție larg răspândită în multe regiuni din întreaga lume, arătând în special tendințe semnificative de adoptare în centre financiare precum Statele Unite, Europa și Asia.
Integrare cu finanțele tradiționale: activele tokenizate sunt din ce în ce mai integrate cu sistemele financiare tradiționale, inclusiv parteneriate între platformele blockchain și instituțiile financiare tradiționale.
Segmentarea pieței se intensifică: tokenizarea se extinde dincolo de clasele tradiționale de active pentru a include piețe de nișă și industrii precum arta, obiectele de colecție și proprietatea intelectuală.
Transparență și securitate îmbunătățite: Utilizarea tehnologiei blockchain aduce transparență, trasabilitate și securitate mai mare la tokenizare, rezolvând problemele comune în managementul activelor.
Instrumente inovatoare de investiții: prin tokenizare, apar în mod constant noi produse și instrumente de investiții, cum ar fi fonduri imobiliare tokenizate și jetoane susținute de mărfuri, oferind investitorilor oportunități de investiții diversificate.
3. Tokenizare KALP: potențialul global al unei povești locale
Înapoi în India, un proiect inovator numit KALP creează entuziasm. Ei au lansat BIMTECH CBDC, o monedă digitală tranzacționată într-un mediu academic. Studenții, vânzătorii și administratorii devin toți parte din acest ecosistem tokenizat. Peste 1.300 de tranzacții au fost finalizate până acum, demonstrând modul în care tokenizarea poate fi aplicată în scenarii din lumea reală. GINIToken-ul KALP servește drept taxă de tranzacție, permițând întregului sistem să funcționeze eficient, demonstrând că chiar și ecosistemele mici pot beneficia de pe urma tokenizării.
Tokenizarea mărfurilor
Tokenizarea mărfurilor precum aurul și petrolul a devenit o tendință majoră. Companii precum Paxos și Tether Gold permit investitorilor să dețină jetoane susținute de rezerve fizice de aur. Acest lucru facilitează tranzacționarea sau investiția în mărfuri fără a face față complexității activelor reale.
O schimbare de paradigmă în domeniul imobiliar
Imobiliarul este una dintre cele mai interesante zone pentru tokenizare. Platformele precum RealT și tZERO permit oamenilor să achiziționeze proprietatea fracționată asupra unei proprietăți. Aceasta înseamnă că nu trebuie să cumpărați o proprietate întreagă pentru a investi în imobiliare. Acest lucru face investițiile imobiliare disponibile pentru toată lumea, nu doar pentru cei bogați.
4. Confruntarea cu mediul de reglementare
Guvernele încep să recunoască potențialul tokenizării și susțin această tendință cu măsuri de reglementare. De exemplu, accentul din ce în ce mai mare al Uniunii Europene (MiCA) și al Comisiei pentru Valori Mobiliare și Burse (SEC) din SUA pe titlurile de valoare tokenizate deschide calea pentru adoptarea pe scară largă a tokenizării. Odată cu clarificarea acestor reglementări, va fi mai ușor pentru instituții și persoane să tokenizeze activele în siguranță și în mod legal.
Pe scurt, adoptarea globală a RWATokenizării se accelerează și va schimba modul în care ne gândim la proprietatea și tranzacțiile activelor. Fie că este vorba de giganți precum JP Morgan sau de proiecte locale inovatoare precum KALP, tokenizarea se integrează treptat în viața noastră financiară de zi cu zi. Cu tendințe precum sustenabilitatea și proprietatea fracționată în creștere, ne îndreptăm către o lume financiară mai incluzivă și mai eficientă.
5. Întrebări frecvente
1) Care este tendința de tokenizare a activelor?
Tokenizarea activelor crește rapid, deoarece oferă mai multă lichiditate, proprietate fracționată și oportunități de investiții mai convenabile. Tendința este determinată de progresele în tehnologie blockchain și de interesul crescând din partea investitorilor de retail și instituționali.
2) Ce țări sunt lider în adoptarea RWATokenization?
Țări precum Statele Unite, Elveția și Singapore sunt lideri în domeniul RWATokenizării, datorită piețelor financiare dezvoltate, cadrelor de reglementare susținătoare și ecosistemelor tehnologice inovatoare.
3) Cum pot instituțiile să participe la RWATokenization?
Jucătorii instituționali, inclusiv băncile importante, administratorii de active și firmele de investiții, participă din ce în ce mai mult la RWATokenization pentru a crește lichiditatea, a eficientiza operațiunile și a deschide noi căi de investiții.
4) Cât de mare este piața de tokenizare a activelor reale?
Piața RWATokenizării crește rapid și este de așteptat să atingă aproximativ 2 trilioane de dolari până la mijlocul anilor 2020, ca urmare a popularității tot mai mari și a progreselor tehnologice.
5) Care sunt principalele provocări care împiedică adoptarea activelor tokenizate globale?
Provocările cheie includ incertitudinea de reglementare, problemele de integrare a tehnologiei și preocupările legate de securitate și fragmentarea pieței, care au împiedicat adoptarea pe scară largă a activelor tokenizate.
6) Cât de mare este piața RWATokenizării?
Piața RWATokenizării este estimată la aproximativ 10 miliarde USD până în 2024, reflectând etapele incipiente, dar în expansiune, ale acestui spațiu în peisajul financiar mai larg.
Link original