SWIFT a anunțat că băncile din America de Nord (S.U.A. și Canada), Europa și Asia se vor lansa în teste digitale live și tranzacții valutare prin intermediul rețelei sale începând cu 2025. Pilotul, care implică bănci comerciale și centrale, va demonstra modul în care conexiunea SWIFT a gestionat tranzacțiile cu active digitale și tipuri de monede existente și emergente.
Tom Zschach, directorul de inovare al SWIFT, a dezvăluit că rețeaua de mesagerie intenționează să-și folosească infrastructura rezistentă și sigură pentru a oferi execuție și urmărire fără întreruperi a tuturor tranzacțiilor cu active. Un sondaj Celent și BNY Mellon a arătat că peste 90% dintre investitorii instituționali au fost interesați de activele tokenizate. Un alt studiu realizat de Standard Chartered și Synpulse a prezis că piața activelor tokenizate ar putea crește la 30 de trilioane de dolari până în 2034, deoarece 134 de țări au explorat CBDC (moneda digitală a băncii centrale).
SWIFT se poziționează pentru a face legătura între clasele de active emergente și existente
Băncile comerciale și centrale vor putea efectua teste live ale tranzacțiilor cu active digitale pe rețeaua de mesagerie Swift începând de anul viitor https://t.co/YNRcvrsW7S
– Bloomberg (@business) 3 octombrie 2024
Zscach a susținut că activele și monedele digitale trebuie să coexiste cu banii tradiționali pentru succesul global. El a adăugat că acoperirea globală a SWIFT a poziționat-o în mod unic pentru a face o punte între clasele de active emergente și consacrate. În timpul încercărilor din 2025, s-a concentrat mai mult pe demonstrarea modului în care ar funcționa acest lucru în aplicațiile mainstream din lumea reală. Potrivit sondajului BNY Mellon, 41% dintre inventatorii instituționali dețin criptomonede în portofolii, în timp ce 15% plănuiau să înceapă în următorii doi ani.
SWIFT a declarat că experimentele recente și-au dovedit capacitatea de a integra mai multe active digitale și rețele valutare, de a interconecta CBDC la nivel global și de a conecta blockchain-uri publice și private. Acesta a adăugat că studiile din 2025 au vizat furnizarea unui sistem unic pentru bănci de a tranzacționa valute fiat și digitale peste granițe.
Banque de France și Autoritatea Monetară din Hong Kong au folosit rețeaua SWIFT în experimente pentru cazuri de utilizare a valutei. SWIFT a dezvăluit că aceasta face parte din inițiativa în curs de desfășurare a Băncii Europene de a explora noi tehnologii care sprijină plățile în serie.
„Pe măsură ce apar noi forme de valoare, intenționăm să oferim în continuare comunității noastre capacitatea de a efectua și urmări fără întreruperi tranzacții cu toate tipurile de active – folosind aceeași infrastructură sigură și rezistentă care este parte integrantă a operațiunilor lor de astăzi.”
– Tom Zschach
Sistemul global de mesagerie de plăți a afirmat că investighează capacitățile sale de interconectare în integrarea rețelelor conduse de bănci, cum ar fi Rețeaua de decontare reglementată din SUA, cu sistemele monetare tradiționale. SWIFT a fost numit recent parte a Proiectului Agora, care explorează integrarea CBDC-urilor angro tokenizate și a depozitelor bancare comerciale pe o singură platformă.
CBDC-urile ar putea eficientiza interoperabilitatea globală a SWIFT
Cele mai recente cifre ale monedei digitale ale Atlantic Council au arătat că 134 de țări și uniuni valutare se află în cursa pentru a explora CBDC-urile. Consiliul a declarat că sunt încă necesare eforturi semnificative pentru integrarea CBDC-urilor în economia globală. Proiectele SWIFT de faza 1 și 2 CBDC sandbox au demonstrat modul în care CBDC-urile ar putea fi interconectate prin mai multe rețele de active și valute. „Experimentele sale de interoperabilitate blockchain” au demonstrat că dispune de infrastructura necesară pentru a sprijini transferul de valoare tokenizat în lanțurile publice și private.
China, Jamaica, Nigeria și Bahamas și-au lansat deja CBDC-urile, iar emisiunea a crescut substanțial, potrivit datelor Consiliului. Yuanul digital e-CNY al Chinei a fost încă cel mai mare pilot CBDC din lume, cu un volum de tranzacții de 986 miliarde USD (~7T Yuan) acoperind 17 provincii și mai multe sectoare.
SUA, fiecare țară G20 și membrii BRICS inițiali, cum ar fi Africa de Sud și Rusia, au participat la proiecte CBDC transfrontaliere angro. Proiectul mBridge, unul dintre cele 18 proiecte CBDC transfrontaliere, a legat bănci din Arabia Saudită, China, Emiratele Arabe Unite, Thailanda și Hong Kong. Consiliul Atlantic a adăugat că euro digital se numără printre cele 44 de proiecte-pilot CBDC aflate în derulare, iar toate CBDC-urile din proiectele CBDC avansate de vânzare cu amănuntul au fost distribuite prin intermediari precum bănci, furnizori de servicii de plăți și instituții financiare.