Acordați atenție următoarelor puncte pentru a preveni în mod eficient înghețarea cardului dvs. după ce ați primit bani negri.
(1) Pentru tranzacțiile OTC, încercați să alegeți o platformă mare precum Binance. Aceste platforme au canale de comunicare și metode de control al riscurilor mai bune cu agențiile de reglementare continentale și agențiile de aplicare a legii.
(2) Încercați să alegeți o platformă OTC care acceptă strategia de retragere T+1/T+2. Deși nu puteți retrage bani imediat după vânzarea monedelor, aceasta reduce riscul de spălare a banilor prin tranzacții OTC. De exemplu, Binance T+1 și Huobi Select Trading (comparativ cu tranzacționarea gratuită, retragerea T+2).
(3) Evitați utilizarea directă a tranzacțiilor OTC în valută stabilă, cum ar fi USDT. Încercați să utilizați monede principale precum BTC și ETH pentru tranzacții OTC.
(4) Cardul bancar utilizat pentru tranzacțiile OTC trebuie să fie un card separat care nu este utilizat în mod normal și separat de cardul de salariu. În acest fel, chiar dacă este înghețat, nu va afecta utilizarea altor fonduri investigația, este ușor de clarificat fluxul de fonduri.
(5) Cardurile bancare pentru tranzacțiile OTC ar trebui să încerce să utilizeze carduri de la băncile locale, cum ar fi băncile comerciale din oraș și băncile comerciale rurale în diferite locuri. Băncile mari și mijlocii pe acțiuni și comerciale, cum ar fi Industrial and Peasant China Construction Bank, au sucursale în toată țara, astfel încât agențiile de aplicare a legii le pot îngheța direct.
(6) Nu efectuați tranzacții frecvente cu comercianții fixe și nu efectuați tranzacții frecvente cu utilizatorii fixe. Este foarte periculos pentru același utilizator să facă mai mult de 3 achiziții indirecte într-o zi, sau să vândă din nou câteva ore mai târziu și este foarte suspectat de spălare de bani.
(7) Găsiți comercianți OTC de încredere pentru tranzacții. Încercați să luați inițiativa de a prelua comenzi de la comercianții mari și de la agenții de piață, să plasați mai puține comenzi și să atingeți mai puțini comercianți în zonele cu probleme. De fapt, ca utilizator obișnuit, este greu de spus care comercianți sunt de încredere. De exemplu, un număr mare de prieteni care au făcut tranzacții cu comercianții de servicii Huobi Blue Shield și-au înghețat cardurile.
(8) Reduceți frecvența retragerilor de numerar și creșteți suma de numerar.
(9) După tranzacțiile OTC, nu-l transferați pe celelalte carduri bancare pentru a evita contaminarea altor fonduri și îngreunarea cooperării cu investigația. Dacă aveți nevoie urgent de bani, puteți retrage numerar prin ATM sau îi puteți cheltui online.
(10) Încercați să alegeți zile lucrătoare pentru încasare. Cel mai bine este să tranzacționați în timpul orelor normale de lucru, cum ar fi zilele lucrătoare, cum ar fi încasările între orele 9:00 și 21:00.
(11) Nu transferați bani imediat după primirea acestora. După ce vindeți USDT și îl convertiți în RMB, nu îl transferați imediat, păstrați-l în cont pentru o perioadă de timp.
Cum ar trebui să explicăm când ne este înghețat cardul pentru a putea demonstra că nu suntem implicați în activități de spălare a banilor?
(1) Persoana fizică este o tranzacție normală de cumpărare și vânzare de Bitcoin și nu implică spălare de bani sau alte tranzacții;
(2) Nu știa că datoria primită din vânzarea monedelor era suspectată de infracțiune;
(3) Cooperați pentru a furniza toate înregistrările tranzacțiilor, înregistrările de chat, înregistrările de transfer în lanț etc.;
(4) Trebuie să fiți foarte clar că tranzacțiile personale cu active digitale nu încalcă legea.
În tranzacțiile OTC, cardul bancar de retragere este înghețat de autoritățile de securitate publică și judiciară. Ce materiale va solicita cealaltă parte persoanei pentru a ridica înghețarea?
Informațiile obișnuite care trebuie furnizate includ în principal: înregistrări complete ale tranzacțiilor, cum ar fi tranzacțiile cu cardul bancar, înregistrările tranzacțiilor în lanț, înregistrările comenzilor pe platforma de tranzacționare, înregistrările de chat WeChat (inclusiv conținutul care comunică procesul tranzacției) și alte dovezi care pot dovedi că legitimitatea bunurilor, chiar și dovada veniturilor etc.
Deci, odată ce, din păcate, primești bani negri și cardul tău este înghețat, cum ar trebui să o rezolvi?
In primul rand, mergi la banca unde ti-ai deschis contul pentru a afla motivul inghetarii cardului si care este autoritatea care are autoritatea sa inghete cardul.
Motivele pentru înghețarea cardurilor pot fi rezumate în două tipuri, controlul riscului bancar și înghețarea de securitate publică.
1. Controlul riscului bancar. Controlul riscului bancar poate fi cauzat de transferuri frecvente recente cu carduri de mare valoare, transferuri dispersate în și ieșire, transferuri centralizate în și ieșire, rapide de intrare și ieșire, tranzacții frecvente pe timp de noapte, niciun sold rămas în cont etc., la care se face referire colectiv. ca anomalii ale tranzacţiei. Acest lucru a declanșat sistemul de control al riscului împotriva spălării banilor al băncii.
2. Înghețare de către poliție. De obicei, contul a primit bani furați de la alte persoane implicate în caz, fie direct, fie indirect. Securitatea publică va opri plata și va îngheța toate conturile aferente prin care curge apa implicată în caz, astfel încât să împiedice transferul de fonduri și să faciliteze instrumentarea cazului.
Cum să rezolvi cele două motive pentru cardurile înghețate?
1. Înghețarea controlului riscului bancar
Aduceți-vă cartea de identitate și cardul bancar la banca în care v-ați deschis contul și trimiteți certificatele de reconciliere relevante. Dacă există politici și instrucțiuni legate de departamentul de securitate publică, trebuie să mergeți la departamentul de securitate publică local pentru a coopera cu investigația. Dacă se declanșează controlul modelului centrului antifraudă, trebuie să completați formularul de cerere antifraudă solicitat de antifraudă și să treceți revizuirea înainte ca acesta să poată fi dezghețat.
2. Faceți față siguranței publice și blocării judiciare.
Observați mai întâi timp de 3 zile. Vedeți dacă oprirea temporară a plăților s-a transformat într-o înghețare oficială (prelungită pentru o jumătate de an). În cazul în care cardul este înghețat oficial, mergeți la banca care deschide contul cât mai curând posibil și întrebați-vă despre numele unității de securitate publică care a înghețat cardul, numărul cazului și numele polițistului responsabil de caz. Apoi luați legătura cu polițistul responsabil pentru a afla motivul înghețului cardului și cooperați cu ancheta poliției. După ce ați verificat că nu aveți încălcări ilegale sau disciplinare, contul dvs. va fi dezghețat.
