„Moneda virtuală” care sperie oamenii. Luați Bitcoin ca exemplu Acum zece ani, 10.000 de bitcoini puteau cumpăra o singură pizza. Dar acum, în 1202, care este și mai magic decât 2020, din ianuarie până în aprilie, Bitcoin a „trișat până la capăt”, depășind pragul de 30.000 USD per monedă și apoi atingând un maxim istoric de peste 64.000 USD Valoare A atins odată 1,2 trilioane de dolari SUA, depășind cei trei mari giganți bancari din lume, JPMorgan Chase, Bank of America și
Valoarea totală de piață a ICBC (1,08 trilioane USD) este echivalentă cu mai mult de 10% din întreaga piață fizică a aurului. De la zero la 1 trilion de dolari, Bitcoin a durat mai puțin de 10 ani, de 3,6 ori mai rapid decât Microsoft.
(imagini de pe internet)
Cu toate acestea, nu doar investitorii sunt entuziasmați de Bitcoin, ci și criminalii care folosesc Bitcoin pentru a spăla bani. Văzând piața de aur Bitcoin, Master Goose nu avea alte gânduri. Avea doar patru cuvinte în minte: tehnologie pentru bine. Apoi, lasă-l pe Master Goose să te conducă în lanțul necunoscut al industriei negre de „spălare a banilor în monedă virtuală”.
1
Din ce în ce mai mulți criminali aleg monede virtuale precum Bitcoin pentru a spăla bani.
În ultimii ani, infracțiunile de spălare a banilor în monedă virtuală națională nu au fost obișnuite, dar în ultimii ani a existat o creștere bruscă. Master Go a căutat cazuri de spălare a banilor legate de monedă virtuală în documentele de judecată online.
(Numărul de cazuri penale care implică spălarea banilor, cum ar fi infracțiunile de spălare a banilor, disimularea și disimularea produselor penale și infracțiunile de asistare a activităților criminale din rețeaua de informații, crește de la an la an)
Dintre monedele virtuale, Bitcoin este o opțiune esențială pentru majoritatea criminalilor de a spăla bani. Suma de fonduri folosite pentru a spăla acest lanț de industrie neagră folosind Bitcoin este uimitoare În comparație cu 2019, tot mai multe adrese Bitcoin transferă fonduri ilegale în 2020, iar fiecare tranzacție valorează zeci de milioane sau chiar sute de milioane de dolari a crescut de asemenea, cu alte cuvinte, în 2019 și 2020, numărul de adrese Bitcoin către care au fost transferate fonduri ilegale în fiecare an s-a ridicat la miliarde de dolari, sau cu mult peste 10 miliarde de yuani.
(Imagine luată din Chainalysis 2021 Crypto Crime Report)
De ce infractorii apelează brusc la Bitcoin pentru spălarea banilor? Motivele din spatele acestui lucru sunt foarte complexe, inclusiv maturitatea treptată a pieței Bitcoin și agravarea epidemiei globale. Master Goose consideră că principalul motiv pentru intensificarea acestei schimbări în China este „operațiunea de deconectare a cardurilor” care a început la sfârșitul anului 2020. Modelul tradițional de spălare a banilor care se bazează pe cardurile bancare autohtone pentru a retrage numerar a fost grav afectat, iar criminalii trebuie să-și schimbe strategiile „Spălarea de bani” a devenit, în mod natural, o opțiune mai rentabilă.
2
De ce infractorii favorizează Bitcoin pentru spălarea banilor?
Pentru a răspunde la această întrebare, trebuie să începem cu natura Bitcoin în sine. Deși Bitcoin este numit „monedă” sau numit eufemistic „monedă virtuală”, nu a fost niciodată o monedă în adevăratul sens al cuvântului în țara noastră. Un Bitcoin este în esență doar un șir de coduri pe 64 de biți, o soluție specială în oceanul digital blockchain. Spre deosebire de toate monedele, Bitcoin nu este emis de o anumită instituție monetară. Este generat printr-un număr mare de calcule bazate pe un algoritm specific, iar numărul total va rămâne întotdeauna la 21 de milioane. Economia Bitcoin folosește o bază de date distribuită compusă din multe noduri din întreaga rețea P2P pentru a confirma și înregistra toate comportamentele tranzacțiilor și folosește designul criptografic pentru a asigura securitatea tuturor aspectelor circulației.
(imagini de pe internet)
Datorită naturii tehnologiei digitale menționate mai sus, Bitcoin are „descentralizare” (fără emitent centralizat, transmisie punct la punct), „scarență mare” (suma totală este limitată) și „lichiditate ridicată” (utilizare fără restricții geografice, transmitere convenabilă transfrontalieră) și „anonimitate” (cheia este unică, iar tranzacțiile au cauzalitate neliniară), care sunt numite „monedă viitoare”. Cu toate acestea, în ochii criminalilor, aceste caracteristici digitale ale Bitcoin au devenit o armă pentru spălarea banilor. În primul rând, anonimatul relativ al tranzacțiilor Bitcoin face ca urmărirea să fie dificilă. Majoritatea platformelor Bitcoin situate în străinătate nu necesită nimic mai mult decât un număr de telefon mobil sau o adresă de e-mail pentru a deschide un cont, care aproape că nu include furnizarea de informații personale de identitate, darămite un sistem cu nume real.
Chiar dacă cerințele de reglementare împotriva spălării banilor devin din ce în ce mai stricte, capacitatea diferitelor platforme de schimb de a efectua verificarea numelui real KYC (cunoaște-ți clientul) este încă inegală. Unele platforme pur și simplu nu au capacitatea de a verifica Numărul de identificare, adresa și alte informații completate de utilizatori pentru înregistrare Fie că sunt adevărate sau nu, utilizatorii folosesc adesea informații false de identitate pentru a desfășura activități de spălare a banilor, iar verificarea numelui real KYC este adesea în zadar.
(imagini de pe internet)
Ca o aplicație tipică a blockchain-ului, fiecare informație de tranzacție a Bitcoin va fi împinsă către toate nodurile rețelei, dar numai adresa portofelului electronic și suma de transfer sunt dezvăluite Cine se află în spatele adresei Bitcoin este dificil de identificat cu mijloacele tehnice tradiționale „implementarea” adreselor IP este o problemă eternă în pedepsirea infracțiunilor cibernetice. Deși informațiile de identitate nu pot fi obținute în mod direct, este totuși posibil din punct de vedere tehnic să se împletească ultima piesă a puzzle-ului prin comportamentul tranzacției, obiecte, sume și fluxuri de capital. Prin urmare, este relativ anonimă, Maestre Go va vorbi despre asta mai jos. În al doilea rând, Bitcoin circulă rapid și nu există restricții privind circulația transfrontalieră. În comparație cu monedele tradiționale, Bitcoin circulă mai rapid și mai convenabil. Nu există controale valutare și nu există limite. Spălarea banilor în lume este greu de detectat doar rapid „Banii negri” pot curge din țările interne în străine într-un timp foarte scurt cu ajutorul Bitcoin, provocând dificultăți uriașe poliției de a investiga și de a colecta probe. În cele din urmă, recunoașterea valorii Bitcoin este din ce în ce mai mare. Bandele de spălare a banilor convertesc cantități uriașe de bani negri în active Bitcoin și apoi ce? Cum încasează ei? Activele sunt în sistemul Bitcoin și sunt dificil de afectat de inflație. Ele chiar au o valoare speculativă uriașă în contextul actual de investiții. De asemenea, sunt absolut confidențiale și sunt aproape un „sigur” natural pentru banii negri. De la „primul loc” în tranzacționarea cu monede virtuale pe dark web, din ce în ce mai multe țări și comercianți recunosc acum valoarea bancomatelor Bitcoin în întreaga lume cumpărați Teslas cu Bitcoin.
(Imagine de la coin.dance, țările din zona verde recunosc legalitatea Bitcoin)
Bandele de proprietate de culoare sunt bucuroși să nu fie supuse supravegherii Dacă nu au nevoie urgentă, în general, nu vor retrage cu ușurință numerar și nu vor veni la sistemul financiar tradițional pentru a „găsi probleme”. Chiar dacă retrageți bani, din cauza existenței sistemului de control al riscului al platformei, nu veți putea face retrageri mari, puteți chiar să „iepuri vicleni” și să dispersați din nou activele în diverse conturi din sistemul Bitcoin, transfrontalier. către țări cu supraveghere slabă și să retragă bani în loturi. Dar este chiar atât de ușor să spălați bani în Bitcoin? Se pare că nu. Agențiile de reglementare nu sunt doar gratuite. Supravegherea împotriva spălării banilor continuă să se înăsprească, iar platformele de tranzacționare cresc treptat costurile de verificare și îmbunătățesc capacitățile de verificare a numelui reale KYC De la încărcarea cărților de identitate până la recunoașterea facială, nu mai este ușor să uzurpi identitatea. Atâta timp cât infractorii îndrăznesc să-și arate fața și să retragă numerar, este imposibil să nu-și arate coada de vulpe și este totodată o coadă de vulpe în stil blockchain, care poate fi verificată pe întreaga rețea. Cu toate acestea, pentru a lupta împotriva supravegherii, benchmarking-ul monedei virtuale a început să crească din nou.
3
Care este valoarea de referință a monedei virtuale?
Cred că prietenii care îl urmăresc adesea pe Master Goose trebuie să fie familiarizați cu termenul „score running”. Ei folosesc niște deghize care par „inofensive pentru oameni și animale”, cum ar fi „e-commerce order brushing” pentru a colecta coduri QR de la „melon-”. mănâncă oameni" din sectorul privat. Coduri de colectare și chiar conturi de carduri bancare, reîncărcări de reîncărcare și retrageri de fond - sună ca o afacere „profitabilă”, dar are și un nume care nu sună atât de bine : spălarea banilor. Pe baza metodei de plată și a platformei de circulație a fondurilor utilizate de „Benching” ca standard, „Benching” poate fi împărțit în „evaluare comparativă a plăților la a doua parte” (folosind bănci) și „evaluare comparativă a plăților terță parte” (folosind WeChat Pay, Alipay și alte mari platforme de plată online), „evaluare comparativă a plăților la patra parte” (folosind platforme de plată agregate).
(imagini de pe internet)
Folosind aceste metode de plată, diverse platforme la care oamenii obișnuiți nu s-ar gândi niciodată sunt legate și de infracțiunile de spălare a banilor: puncte de joc, reîncărcări de telefon, recompense în flux live... Dar acum, industria de benchmarking este „vin vechi în sticle noi”. a fost actualizat la o monedă de referință virtuală. Comportamentul tipic de evaluare comparativă a monedei virtuale este foarte asemănător cu benchmarking-ul cu codul QR Ambele necesită un depozit pentru a fi plătit la platforma de benchmarking. Diferența este că depozitul este înlocuit cu moneda virtuală ipotecară acest tip de benchmarking, Există prea multe rutine de scor, și multe platforme de benchmarking au evoluat în discuri de fonduri MLM , acest model de notare a monedei virtuale a devenit din ce în ce mai nepopular în rândul clienților de evaluare comparativă. În practică, există scoruri de referință mai atipice sub formă de cumpărare în numele altora. Ambii sunt, în esență, „luând bani de la alții și elimină dezastrele pentru alții. Ei încurcă infractorii, întârzie timpul și suportă riscul real”. trasarea numelui în schimb.
(Scoruri tipice de alergare USDT)
Spălarea banilor pentru cumpărarea de monede și rularea scorurilor în numele altora este împărțită în principal în două etape. Al doilea este că monedele virtuale sunt spălate în curs legal. În prima etapă, după ce gașca de spălare a banilor angajează un client care rulează pentru a se înregistra, autentifica și deschide un cont la un schimb valutar virtual, clientul care rulează cumpără monedă virtuală de pe platforma bursei (OTC), permițând KYC verificarea să existe numai pe nume. În a doua etapă, unui dealer de valută la bursă este încredințat să egaleze tranzacția și apoi să o convertească în monedă legală. Dealerii de valută OTC nu au, în general, capabilități de verificare a numelui real și adesea retrag numerar pentru bani negri. Anul trecut, doi cetățeni au fost sancționați de Departamentul de Trezorerie al SUA pentru că au ajutat la spălarea banilor pentru echipa de hackeri Lazarus din Coreea de Nord.
(imagini de pe internet)
Cele două etape de mai sus circulă în mod repetat, iar fondurile sunt transferate înainte și înapoi, formând o rețea de tranzacționare extrem de complexă. Pentru a construi această rețea uriașă, este necesar un flux constant de oameni pentru a rula scoruri. Cercetările arată că 55% din fondurile ilegale au fost transferate la doar 270 de adrese Bitcoin. Ce înseamnă asta? Aceasta înseamnă că un grup de oameni care dețin aceste 270 de adrese digitale au început să se specializeze în spălarea banilor Bitcoin, reprezentând jumătate din industria spălării banilor.
(Imagine luată din Chainalysis 2021 Crypto Crime Report)
Pe lângă „puncte de rulare”, o altă metodă relativ rară de spălare a banilor este de a efectua tranzacții cu Bitcoin prin piața neagră, ocolind schimburile Bitcoin și folosind direct „bani negri” sub formă de plăți primare pentru a deține sau, eventual, a deține Bitcoin. Achiziționând Bitcoin „point-to-point” din mâinile deținătorilor (cum ar fi „minerii” care obțin Bitcoin prin „mining”), bandele de spălare a banilor nu mai trebuie să se deranjeze să fure un cont ca un „shill” și pot direct „Fără întreruperi” Opriți spălarea banilor.”
La 19 martie 2021, Procuratura Populară Supremă și Banca Populară Chineză au eliberat în comun cazuri tipice pentru pedepsirea infracțiunilor de spălare a banilor. În „Cazul de spălare a banilor Chen Mouzhi” care implică „spălare de bani”, după ce Chen Moubo, fostul său soț, a fost investigat de organele de securitate publică pentru suspiciune de fraudă de strângere de fonduri și a fugit în străinătate, Chen Mouzhi știa cu bună știință că fondurile din amonte au fost venituri din infracțiuni de fraudă financiară, dar le-au transferat către Banii furați au fost transferați unui anume „miner” Bitcoin în schimbul cheii Bitcoin obținute din „exploatarea sa”. Cheia a fost apoi trimisă lui Chen Moubo, folosind această metodă directă și invizibilă de spălare a banilor.
4
„Controlul riscului în lanț + reglementare legală” construiește în comun „Marele Zid al Luptei împotriva Spălării Banilor”
Spălarea banilor și combaterea spălării banilor sunt o luptă eternă în fața infracțiunilor de spălare a banilor Bitcoin care sunt încă sub atac, tehnologia „control al riscului în lanț” împotriva spălării banilor și reglementările legale aferente se îmbunătățesc în mod constant. Când vine vorba de măsurile de control al riscului în domeniul Bitcoin, „Chainalysis” este cel mai matur. Fiind un software care urmărește înregistrările tranzacțiilor pe blockchain-urile publice, „Analiza în lanț” conectează identitățile personale cu monedele virtuale pe care le dețin prin analiza datelor mari pentru a obține „controlul riscului în lanț”. Deși există încă anumite dificultăți tehnice în urmărirea monedei, această măsură tehnică de control al riscului este, fără îndoială, un bun început în lupta împotriva infracțiunilor de spălare a banilor Bitcoin. Unele platforme interne precum OKLink au deschis și funcții precum „ochi pe lanț”, care combină „monitorizarea adreselor” și „monitorizarea tranzacțiilor” pentru a folosi inteligența artificială pentru a desena hărți ale tranzacțiilor, ceea ce îmbunătățește considerabil capacitatea de a combate infracțiunile de spălare a banilor Bitcoin. .
(Imagine de pe site-ul OKLink)
Reglementările legale ale țării noastre privind infracțiunile de spălare a banilor se îmbunătățesc în mod constant. Legea penală din 1997 a prevăzut pentru prima dată infracțiunea de spălare a banilor în prevederi speciale. a fost întărită în mod continuu „Spălarea de bani de sine stătător” deoarece un act nepedepsit este inclus ca infracțiune.
La 15 aprilie, a fost implementată oficial interpretarea judiciară revizuită a infracțiunii de disimulare și disimulare a produselor penale și a produselor infracțiunii nu necesită identificarea monedei virtuale. Valoarea trebuie să fie determinată luând în considerare în mod cuprinzător natura infracțiunii predicate și circumstanțele și consecințele acoperirii și ascunderii infracțiunii, ceea ce este mai propice pentru aplicarea de către autoritățile judiciare. această crimă și represiunea cuprinzătoare a infracțiunilor de spălare a banilor. În prezent, Procuratura Populară Supremă lucrează în continuare cu Curtea Populară Supremă pentru a modifica interpretarea judiciară a infracțiunilor de spălare a banilor. Aproape în același timp, Banca Populară a Chinei a declarat că studiază regulile de reglementare pentru Bitcoin și stablecoins Așa cum a spus Li Bo, guvernatorul adjunct al Băncii Populare din China: „Dacă orice stablecoin speră să devină un instrument de plată utilizat pe scară largă. în viitor, trebuie să accepte plăți, cum ar fi instituțiile financiare precum băncile sau cvasi-băncile sunt supuse aceleiași supravegheri stricte.”
Anterior, din cauza ambiguității naturii Bitcoin în sine, criminalitatea în domenii conexe era încă într-o zonă gri. Platforma era sub presiune concurențială și supravegherea nu era puternică. Cu toate acestea, atunci când atributul Bitcoin este determinat oficial ca „marfă virtuală”, atunci când un actor cumpără monede virtuale precum Bitcoin pentru a desfășura activități de spălare a banilor, dacă platforma de unde este achiziționată moneda virtuală este pe deplin conștientă de spălarea banilor de către actor. comportament, va avea răspundere solidară, iar platforma va fi, de asemenea, responsabilă în solidar împotriva spălării banilor în moneda virtuală. În acest moment, autoritățile judiciare, instituțiile financiare și platformele au început să ia măsuri. În viitor, supravegherea monedei virtuale va deveni mai strictă. Deci, în procesul de construire a „Marele Zid împotriva spălării banilor”, ce pot face oamenii obișnuiți ca noi? Cum să te împiedici să fii implicat în „spălarea de bani”? Master Goose are câteva sugestii: 1) Nu fi lacom de profituri mici și nu crede în reclame false, cum ar fi „Participă la scoruri și câștigă 300 pe zi” și „Minere cu recompense”; nu acceptați cererile altora de a „cumpăra” monede virtuale în numele dvs., pentru a evita să deveniți un instrument pentru infracțiuni pentru a comite infracțiuni 4) Nu vă folosiți propriul cont pentru a retrage numerar pentru alții, pentru a evita să vă lăsați propria evidență de credit. și furnizarea de informații relevante. „Tehnologia nu este vinovată, oamenii sunt vinovați”. Spălarea banilor Bitcoin este așa. Problemele tehnice necesită noi tehnologii pentru a fi rezolvate, iar culpabilitatea umană necesită o supraveghere mai atentă pentru investigare Atâta timp cât respectăm „abordarea în două direcții” a „controlului riscului tehnic” și a supravegherii instituționale și, în același timp, creștem gradul de conștientizare a prevenirii. lanțul industriei negre de spălare a banilor în monedă virtuală va fi în cele din urmă eliminat complet în ziua în care a fost întreruptă.