În raportul său recent publicat, Centrul de plângeri pentru infracțiunile pe Internet al Biroului Federal de Investigații (FBI) al Statelor Unite ale Americii a dezvăluit că investitorii au pierdut 5,6 miliarde de dolari din cauza fraudelor financiare legate de cripto în 2023, în creștere cu 45% față de 2022.

Peste 10% dintre cazurile de fraudă financiară sunt legate de cripto

5,6 miliarde de dolari. Aceasta este suma de bani pe care FBI a estimat-o că a fost pierdută de americanii victime de fraude criptografice anul trecut.

Într-un raport de luni, agenția a declarat că a primit 69.468 de plângeri care implică cripto în 2023, reprezentând peste 10% din totalul reclamațiilor de fraudă financiară și aproximativ 50% din pierderile totale.

Americanii au pierdut 5,6 miliarde de dolari în escrocherii criptografice în 2023 – și au reprezentat 50% din pierderile totale din frauda financiară – conform unui nou raport publicat luni de FBI https://t.co/m1XwafLjCE pic.twitter.com/wDFD9gv9li

— Leo Schwartz (@leomschwartz) 9 septembrie 2024

Investitorii cu vârsta peste 60 de ani au raportat cele mai multe pierderi anul trecut – peste 1,2 miliarde de dolari – urmați de victimele în vârstă de 30 și 40 de ani. Potrivit FBI, schemele de fraudă cu investiții au fost cele mai raportate infracțiuni. Cel mai comun tip de fraudă a investițiilor legate de cripto a fost ceea ce agenția a încadrat drept scheme „activate de încredere”.

Cu acest tip de fraudă de investiții, escrocii formează relații cu victimele lor pe perioade lungi, de obicei prin intermediul aplicațiilor de întâlniri și de rețele sociale, înainte de a-i convinge să investească sume mari de bani în platforme cripto umbrie din care nu se pot retrage.

„De-a lungul anilor, promovarea pe scară largă a criptomonedei ca vehicul de investiții, combinată cu o mentalitate asociată cu „frica de a pierde afară”, a condus la oportunități pentru infractorii de a viza consumatorii și investitorii de retail – în special cei care caută să profite din investiții, dar sunt nefamiliarizat cu tehnologia și cu riscurile aferente”, a scris FBI.

Jucați pentru a câștiga escrocherii și chioșcuri criptografice

Deși divizia de investigații penale a FBI a primit plângeri din peste 200 de țări, investitorii americani au reprezentat 83% din toate rapoartele de fraudă legate de cripto pe care le-a primit în 2023, California luând partea leului atât pentru numărul de plângeri (9.522), cât și pentru pierderile colective. (1,2 miliarde de dolari).

Raportul a subliniat, de asemenea, riscul traficului de forță de muncă, în cazul în care lucrătorii sunt ademeniți să ocupe funcții de exploatare în străinătate, adesea în centrele de apel care operează înșelătorii de „măcelar de porci”.

Alte activități frauduloase care îi amenință pe americani includ înșelătoriile de tip play-to-earn care taxează utilizatorii să cumpere jetoane pentru un joc online și apoi îngheață portofelul utilizatorului. Afacerile care pretind în mod fals că recuperează activele cripto pierdute pot, de asemenea, să victimizeze clienții.

Mai mult decât atât, utilizarea cripto ATM-urilor (chioșcuri) pentru a „săvârși activități frauduloase” este în creștere, cu 5.500 de cazuri ducând la pierderi de peste 189 de milioane de dolari. Aceste mașini sunt cele mai potrivite pentru majoritatea escrocilor din cauza anonimatului tranzacțiilor.

Directorul adjunct adjunct al Centrului de plângeri pentru infracțiunile pe Internet al FBI, James Barnacle, a remarcat că șansele de a recupera fondurile pierdute prin intermediul chioșcurilor cripto sunt „subțire”.