Pe 12 septembrie 2024, Consumers’ Research, cea mai veche organizație de susținere a consumatorilor din țară, a emis un avertisment public guvernatorilor SUA cu privire la presupusele riscuri asociate emitentului de monede stabile susținute de fiat Tether (USDT).
Consumers’ Research este o organizație non-profit care se concentrează pe educarea consumatorilor despre produse, servicii și diverse probleme care afectează piața. Fondată în 1929, a fost creat inițial pentru a oferi informații imparțiale și precise pentru a ajuta oamenii să ia decizii informate cu privire la produsele pe care le achiziționează. De-a lungul timpului, organizația și-a extins misiunea pentru a include promovarea protecției consumatorilor, dezvăluirea practicilor de afaceri înșelătoare și pledând pentru transparență pe piață.
Consumers’ Research se angajează adesea în campanii de conștientizare a publicului, efectuează cercetări și produce rapoarte menite să informeze consumatorii cu privire la aspectele care le afectează viața de zi cu zi, de la finanțe până la preocupările legate de confidențialitate. Munca lor este independentă de influența guvernamentală sau corporativă, ceea ce le permite să se concentreze pe împuternicirea consumatorilor cu informații clare și directe.
Potrivit Consumers’ Research, Tether, care operează o monedă stabilă despre care se pretinde că este susținută unu-la-unu de dolarul american, nu a reușit să verifice această afirmație printr-un audit independent – în ciuda anilor de promisiuni de a face acest lucru.
Organizația și-a exprimat îngrijorarea că presupusul eșec continuu al lui Tether de a efectua un audit credibil ar putea expune consumatorii la riscuri financiare. Consumers’ Research susține că, în ciuda asigurărilor din partea conducerii Tether, inclusiv a unei declarații din 2022 a CEO-ului conform căreia un audit va fi finalizat „în câteva luni”, nu a avut loc un astfel de audit. Grupul avertizează că această presupusă lipsă de transparență ar putea avea consecințe semnificative pentru consumatorii care se bazează pe pretențiile companiei de sprijin în dolari.
În plus, Consumers’ Research spune că Tether a fost implicat în practici îndoielnice în trecut. Ei indică o investigație din 2019 în care autoritățile din New York au descoperit că Tether ar fi mutat sute de milioane de dolari pentru a acoperi un deficit de 850 de milioane de dolari din fondurile clienților. În plus, Consumers’ Research sugerează că situația lui Tether prezintă asemănări cu alte firme criptografice eșuate, cum ar fi FTX și Celsius, despre care ei cred că ar putea duce la pierderi financiare pentru consumatori.
Organizația își exprimă, de asemenea, îngrijorări cu privire la presupusele conexiuni ale lui Tether cu entitățile sancționate. Potrivit Consumers' Research, Tether a fost implicat în tranzacții cu Garantex, un schimb de criptomonede rusesc care a fost sancționat de Trezoreria SUA în 2022. În plus, grupul susține că Tether a continuat să proceseze tranzacții prin BitPapa, un alt schimb care a fost sancționat pentru că se presupune că sprijinind efortul de război al Rusiei împotriva Ucrainei.
În lumina acestor acuzații grave, Consumers’ Research îndeamnă guvernatorii SUA să evalueze disponibilitatea Tether pentru consumatorii din statele lor și să ia măsuri pentru a proteja cetățenii de potențiale prejudicii financiare.
Spre deosebire de preocupările ridicate de Consumers’ Research, Tether Holdings Limited a publicat un raport al auditorilor independenți pentru al doilea trimestru al anului 2024, realizat de BDO Italia, o firmă de contabilitate terță parte independentă. Conform acestui raport, activele Tether și-au depășit pasivele cu 5,33 miliarde USD la 30 iunie 2024. Acest audit acoperă Raportul Consolidat Financiar și Rezerve al Tether, confirmând că moneda stabilă a companiei, USDT, este susținută de active precum numerar, bonuri de trezorerie ale SUA, metale prețioase, Bitcoin și alte investiții.
Auditorii de la BDO Italia au efectuat o serie de verificări riguroase, inclusiv verificarea extraselor bancare și reconcilierea soldurilor pentru a asigura existența activelor raportate de Tether. Auditul a implicat, de asemenea, eșantionarea împrumuturilor garantate pentru a verifica dacă acestea erau garantate în mod adecvat. Această revizuire independentă oferă asigurarea că jetoanele emise de Tether, inclusiv USDT, sunt susținute de rezervele corespunzătoare, atenuând unele dintre preocupările legate de transparență.
Raportul BDO Italia subliniază că rezervele depășesc pasivele companiilor care emit jetoane Tether cu peste 5,33 miliarde de dolari. În plus, conducerea Tether a aplicat standardele de contabilitate IFRS 9 în evaluarea activelor sale, asigurându-se că acestea sunt înregistrate la valoarea justă, inclusiv investițiile în metale prețioase și active digitale necorporale.
În efortul de a aborda preocupările legate de transparență și activități ilicite, Tether a făcut progrese notabile în ultimele luni. Potrivit unui raport Decrypt publicat mai devreme astăzi, în iulie 2024, Tether l-a angajat pe Philip Gradwell, fost economist șef la Chainalysis, pentru a produce rapoarte privind utilizarea USDT pentru autoritățile de reglementare și investitori din SUA. Această mișcare face parte din inițiativa mai amplă a lui Tether de a spori transparența și responsabilitatea, în special ca răspuns la controlul de reglementare crescând al industriei criptomonedei.
În plus, raportul Decrypt a evidențiat cooperarea lui Tether cu forțele de ordine. CEO Paolo Ardoino a dezvăluit că compania a asistat peste 145 de agenții de aplicare a legii din 2014, recuperând 108,8 milioane USD în USDT legate de activități ilegale. Tether a colaborat, de asemenea, cu TRM Labs și Tron pentru a înființa Unitatea de criminalitate financiară T3, dedicată identificării și blocării tranzacțiilor ilicite USDT în rețeaua Tron. Acești pași, așa cum sunt raportați de Decrypt, semnalează angajamentul lui Tether față de respectarea reglementărilor și de lupta împotriva criminalității financiare din ecosistemul cripto.
Imagine prezentată prin Unsplash