Compania a încheiat recent cumpărarea și vânzarea propriei criptomonede, Nucoin.
Nucoin Nubank
Notă inițială: nu am acces la date despre Nucoin sau la orice informații privilegiate despre proiect. Opiniile și concluziile mele de mai jos se bazează pe experiența mea pe piața cripto.
În ultimii ani, crearea de monede digitale pentru proiecte tehnologice, în principal fintech-uri și companii de jocuri video, a devenit o realitate.
Cel mai emblematic caz este jetonul BNB, creat de schimbul Binance. Pe această cale, jetonul are 4 funcții principale:
În primul rând, compania a folosit simbolul pentru a strânge 15 milioane de dolari de la investitori pentru a dezvolta prima versiune a produselor sale.
Mai târziu, aceeași monedă a început să funcționeze ca un program de stimulare pentru ca noii clienți să se alăture platformei.
Apoi a început să fie utilizat pentru a distribui o parte din câștigurile companiei între toți investitorii de simboluri la nivel global.
În cele din urmă, jetonul a devenit moneda blockchain creată de Binance însuși.
Și pe parcurs, tokenul a trecut de la o valoare de piață de 30 de milioane USD la ceva de genul 80 de miliarde USD. O apreciere de aproximativ 470 mii la sută (472.866,73% în timp ce scriu)
Pe baza experienței mele în crearea simbolului Digitra.com, DGTA, lansarea unei noi monede digitale care este consecventă și pe termen lung este unul dintre cele mai dificile lucruri pe care le-am făcut vreodată.
În ceea ce privește software-ul, devine din ce în ce mai ușor și există deja multe site-uri web pe care poți face token-uri fără să știi să programezi. Partea dificilă este crearea stimulentelor economice în jurul lor, numite tokenomics. Geniul lui Satoshi în crearea Bitcoin constă tocmai în rezolvarea acestui aspect.
Când creați un token pentru a atrage și a implica clienți, cum ar fi Nucoin sau DGTA, tendința este de a avea succes inițial și apoi jetonul moare.
Această dinamică se întâmplă deoarece cu cât tokenul are mai mult succes, cu atât mai mulți clienți îl doresc și cu atât mai mulți oameni au acces la el. Deoarece aceste jetoane au acum o valoare de piață, sunt „bani gratuit” și mulți clienți intră doar pentru a le putea vinde imediat.
Vânzările de la acești noi clienți creează o presiune de vânzări care crește doar pe măsură ce mai mulți clienți intră pe platformă.
Creatorul unui token garantează de obicei un anumit nivel de preț prin achiziționarea de token-uri care au fost distribuite clienților, astfel încât token-urile să rămână atractive. Dar presiunea de vânzare devine de obicei incontrolabilă și banii companiei disponibili pentru achiziționarea de jetoane se epuizează.
Pentru a nu cădea în capcana de a fi nevoit să garanteze prețul și să rămână fără bani, emitentul de simboluri poate alege să nu intervină în piață. În acest caz, emitentul lasă prețul token-ului să fluctueze liber, vânzările de noi token-uri emise către noi clienți cresc progresiv și prețul tinde inevitabil spre zero.
Această dinamică este deja foarte puternică doar cu presiunea de vânzări a noilor clienți legitimi.
Dar pentru a complica lucrurile, există o altă figură în ecosistem, pe care o cunoaștem ca Looters aici la Digitra.com, care sunt oameni (și chiar companii) al căror mod de a opera este de a maximiza profiturile din jetoanele lansate în întreaga lume, fie prin dezvoltarea tehnici pentru a câștiga mai multe jetoane prin exploatarea defectelor în tokenomics, fie prin intermediul unui tip de fraudă, cum ar fi utilizarea de conturi false sau portocalii.
Jefuitorii acționează la o scară mult mai mare și au un impact foarte distructiv pentru că de îndată ce primesc jetoanele le vând și o fac cu sute sau mii de conturi.
Nubank se numără printre companiile care au creat un token pentru a încuraja clienții să efectueze anumite comportamente în cadrul aplicației lor. Acest lucru pare să fi funcționat inițial, dar oamenii au început rapid să creeze videoclipuri despre „cum se creează bani gratuit cu Nucoin” și a fost creată o industrie a jefuiilor, care a profitat de posibilitatea de a schimba noi Nucoins cu altele reale.
Acest lucru a pus capăt posibil cash-flow-ului companiei pentru achiziționarea de Nucoins și s-a trezit între două soluții posibile: opriți cumpărarea monedelor sau schimbați esența programului și transformați-l într-un program tradițional de puncte. Nubank a ales să oprească totul și să oprească fluxul de numerar.
Prin urmare, pentru a atenua impactul de imagine, l-au transformat într-un program de puncte în care echivalența punctelor pentru produse este controlabilă de către emitent, eventual blocat prețul de conversie valutară pentru cei care doresc să părăsească programul și au creat extrageri pentru obligațiuni de capitalizare.
Crearea, moartea și învierea DGTA, simbolul Digitra.com
Când am lansat jetonul DGTA, inițial urma să strângem fonduri la nivel global, estimate la 10 milioane de dolari, pentru a finanța construcția proiectelor, așa cum a făcut Binance. Cu toate acestea, din cauza incertitudinii de reglementare a strângerii de fonduri de acest tip din Brazilia, am ales să nu strângem fonduri cu simbolul și l-am lansat ca un program de stimulare pentru clienții să se alăture Digitra.com și altor companii partenere în viitor.
La Digitra.com nu eram familiarizați cu această dinamică a forței de vânzare, dar am ales să lăsăm jetonul să plutească din prima zi în loc să facem achiziții. Rezultatul a fost că acest lucru l-a ucis, prețul mergând de la 0,10 USD la zero, mai precis 0,001 USD, cel mai mic preț posibil de pe platformă.
Pentru a o resuscita, am făcut mai multe încercări de îmbunătățire care au generat o schimbare majoră în tokenomics, care este ceea ce există astăzi.
În rezumat, soluțiile pe care le-am găsit sunt, practic: faceți din acesta un program de puncte cu o cantitate fixă de jetoane DGTA emise pe zi și faceți răscumpărări folosind o parte din venit.
Pe scurt, programele arătau astfel:
Programul de înregistrare și KYC, care distribuie DGTA tuturor clienților noi. Cantitatea este fixată la 100 de clienți pe oră.
Program de recomandare pentru clienți noi. În fiecare zi, 5.000 de jetoane sunt distribuite tuturor celor care nominalizează și 1.000 de jetoane sunt distribuite celor care sunt nominalizați.
Trade to Earn — 200 de jetoane sunt distribuite, în fiecare pereche de tranzacționare, între toți cei care tranzacționează în fiecare registru de comenzi în ziua respectivă.
Crypto Dividends, în care distribuim 20% din veniturile pe care compania le primește în DGTA, tuturor deținătorilor de DGTA de pe platformă (deținătorii de Bitcoin primesc Bitcoin și așa mai departe)
Furnizor de lichiditate, în care distribuim 10% din veniturile zilnice pe care le avem cu DGTA tuturor celor care au deschise comenzi în cartea DGTA.
Remedierea cantității de jetoane emise de programele de jetoane, așa cum facem cu DGTA, are un efect de stabilitate foarte bun. Luând ca exemplu cazul cripto-urilor pentru noile înregistrări: astăzi sunt emise 100 de DGTA pe oră.
Dacă ajungem la nivelul unui singur client care intră pe oră, ei câștigă 100 de DGTA fiecare, ceea ce poate încuraja clienții noi să vină pentru a împărți plăcinta.
Dacă din orice motiv intră 1000 de clienți într-o oră, fiecare câștigă 0,1 token, eventual acest stimulent va fi mic și în următoarele ore numărul de clienți noi va scădea.
Clienți noi au intrat sau au oprit în funcție de cantitatea de token-uri noi pe care o primește fiecare și de prețul acestui token pe piață.
În sfârșit, răscumpărarea token-urilor de pe piață, fără a oferi o garanție de răscumpărare, și distrugerea acestor jetoane, un alt program Digitra.com care este o idee grozavă. Îl testăm pe Digitra.com și viitorul pare promițător.