Sursa: Swift Compiler: Deng Tong, Golden Finance
Pregătim calea pentru soluții reale care vor permite membrilor noștri să acceseze și să tranzacționeze active digitale reglementate și valute în Rețeaua Swift. Acesta este punctul culminant al unei serii de experimente de pionierat pe care le-am desfășurat cu comunitatea în ultimii ani, iar acum trecem în următoarea fază.
Interesul pentru activele digitale și monede continuă să crească, iar valoarea potențială a acestor evoluții pentru industrie a devenit mai clară în ultimii doi ani.
Previziunile pentru creșterea activelor digitale variază foarte mult. De exemplu, Standard Chartered și Synpulse au estimat recent că piața activelor tokenizate din lumea reală va urca la 30 de trilioane de dolari până în 2034. Sentimentul pieței este într-adevăr puternic, cu 91% dintre investitorii instituționali interesați să investească în active tokenizate, potrivit unui sondaj realizat de Celent și BNY Mellon.
Preveniți silozurile digitale
Cu toate acestea, există provocări care trebuie depășite înainte ca activele și monedele digitale să se poată scala cu adevărat la scară globală. Principalul dintre acestea este creșterea diferitelor platforme, tehnologii și medii de reglementare care stau la baza inovației digitale. Acest lucru a dus la apariția unui ecosistem fragmentat de „siloz digital”, crescând costurile și riscurile pentru participanții de pe piață.
De exemplu, complexitățile cu care se confruntă investitorii instituționali în a face față cu mai multe platforme de tokenizare îi împiedică să-și extindă afacerile cu active digitale. În ceea ce privește monedele digitale, în timp ce cele mai recente date ale Consiliului Atlantic arată că peste 130 de țări și uniuni monetare explorează în prezent monedele digitale ale băncilor centrale (CBDC), încă mai trebuie depusă multă muncă pentru a integra aceste monede emergente în globalitatea mai largă. economie.
Activați interoperabilitatea globală
Timp de 50 de ani, Swift a jucat un rol important în creșterea interoperabilității globale și pentru a permite tranzacții rapide, fără fricțiuni și sigure. Pe măsură ce intrăm în următoarea fază a strategiei noastre, vom continua să ne îmbunătățim capacitatea de a interopera cu noi sisteme, tehnologii, active și valute.
De câțiva ani, am explorat în mod activ soluții potențiale în Laboratorul de inovare pentru a aborda provocarea extinderii interoperabilității globale la CBDC și activele tokenizate. Recent, am reunit industria printr-o serie de proiecte de cercetare inovatoare pentru a explora modul în care capabilitățile și infrastructura Swift existente pot susține fără probleme interoperabilitatea între diferite clase de active și tipuri de rețele.
Experimentele noastre de succes de interoperabilitate blockchain demonstrează modul în care infrastructura Swift facilitează transferul valorii tokenizate între blockchainurile publice și private. Proiectele noastre sandbox CBDC de Faza 1 și Faza 2, în parteneriat cu bănci centrale și bănci comerciale de top din Europa, Asia și America de Nord, demonstrează cum putem interconecta CBDC-uri pe diferite rețele și integra interconectarea mai multor active și rețele de numerar.
Acum ne îndreptăm privirile mai sus
Viziunea noastră este de a permite membrilor noștri să-și folosească conexiunea Swift pentru a tranzacționa swap-uri folosind active și tipuri de monede existente și emergente.
Avem un istoric dovedit ca platformă centrală de încredere și eficientă pentru tranzacționarea valutelor fiduciare și a instrumentelor de valoare mobiliare. Acum, ne dezvoltăm în continuare infrastructura pentru a putea oferi membrilor noștri același nivel de acces la clasele emergente de active digitale și valute, într-o gamă largă de cazuri de utilizare, inclusiv plăți, valori mobiliare, FX, tranzacționare și multe altele.
Bazându-ne pe ceea ce învățăm, deschidem calea pentru soluții reale care pot interconecta diferite forme de active digitale și valute, inclusiv planuri de testare a modului de a activa „livrarea” cu mai multe registre pe platforma globală securizată Swift Pay versus Pay ( Tranzacții DvP) și Pay versus Pay (PvP). În viitor, acest lucru ar putea permite cumpărătorilor de valori mobiliare să plătească și să schimbe simultan active tokenizate în timp real în rețeaua noastră.
Componenta numerar a decontării DvP este deosebit de provocatoare fără o formă de monedă digitală recunoscută la nivel global. Prin urmare, căutăm modalități de a conecta decontarea activelor tokenizate cu transferurile de plată corespunzătoare efectuate în rețeaua Swift. Componenta de plată va fi efectuată inițial folosind monedele fiat existente, dar ulterior va putea folosi forme de monedă tokenizată, cum ar fi CBDC-uri, monedele băncilor comerciale tokenizate sau stablecoins reglementate.
În cele din urmă, testăm, de asemenea, modul în care capabilitățile noastre de interconectivitate pot fi utilizate ca soluții tehnologice pentru a interconecta rețele emergente conduse de bănci, cum ar fi Rețeaua de reglementare a reglementării din SUA cu altă infrastructură financiară.
Drumul înainte
Deși s-au realizat multe, este clar că mai sunt multe de făcut.
Împreună cu comunitatea financiară, vom continua să dezvoltăm soluțiile tehnologice necesare pentru a permite interoperabilitatea și accesul la activele și valutele digitale. În următoarele luni, vom explora, de asemenea, ce înseamnă implementarea fluxului de lucru, a standardelor și a cerințelor de practică de piață necesare pentru a atinge scară – mai multe informații vor fi anunțate înainte de Sibos 2024.