Știrile Deep Trend TechFlow, pe 5 septembrie, Decrypt a raportat că Rezerva Federală a Statelor Unite (Fed) a emis un ordin de încetare și renunțare la United Texas Bank pe 4 septembrie, subliniind că banca are sisteme serioase de gestionare a riscurilor în afacerile sale de criptare . Decizia vine în urma unei revizuiri efectuate în luna mai a acestui an, care a dezvăluit probleme cu structura de guvernanță corporativă a băncii, supravegherea consiliului de administrație și a conducerii superioare, serviciile bancare corespondente străine și serviciul pentru clienți în monedă virtuală.
Fed a evidențiat în mod special „deficiențe semnificative” în măsurile băncii de combatere a spălării banilor (AML) și respectarea Legii privind secretul bancar (BSA). Ca răspuns, Consiliul de administrație al United Texas Bank a fost de acord să prezinte un plan pentru a consolida supravegherea conformității BSA/AML. Banca are 75 de angajați și aproximativ 1 miliard de dolari în active gestionate, potrivit ultimului raport trimestrial al său.
Niko Demchuk, director juridic la firma de conformitate cripto AMLBot, a declarat pentru Decrypt că impactul unor astfel de comenzi de încetare și renunțare se extinde cu mult dincolo de destinatar și clienții săi. „Fiecare ordin de încetare și renunțare joacă un rol important pe piață. Alte bănci vor lucra pentru a obține mai multe informații în domeniile specifice de nerespectare a reglementărilor actuale de combatere a spălării banilor, pentru a-și îmbunătăți propriile procese interne de combatere a spălării banilor”, a adăugat Demchuk cripto-activele vor servi drept avertisment pentru alte bănci care se ocupă de cripto-active să-și revizuiască sistemele de gestionare a riscurilor pentru a se asigura că toate riscurile sunt luate în considerare și atenuate.