Rezerva Federală a ordonat băncii United Texas să închidă și a depus un ordin de încetare și renunțare.
Această măsură impune Texas Bank să elaboreze un plan de acțiune cuprinzător pentru abordarea problemelor de guvernanță și conformitate.
Face parte dintr-o tendință în care autoritățile de reglementare vizează băncile care acceptă criptomonede, similar acțiunilor recente împotriva băncilor clienților.
Rezerva Federală a luat măsuri împotriva United Texas Bank din Dallas, emitând un ordin de încetare și renunțare pentru a respecta reglementările împotriva spălării banilor (AML), în special în relațiile sale cu clienții criptomonedei.
Deficiențele de conformitate ale United Texas Bank
Pe 3 septembrie, Fed a emis ordinul ca răspuns la lacune identificate în guvernanța băncii, diligența față de client și monitorizarea activităților suspecte, în special în tranzacțiile care implică active digitale.
Deficiențele legate de serviciile bancare corespondente străine și clienții în monedă virtuală au dus la susținerea Ordinului de încetare și renunțare convenit de bancă și Rezerva Federală. Potrivit unui comunicat al Fed, ordinul cere United Texas Bank să-și sprijine programul de conformitate AML pentru a îndeplini standardele legale federale și de stat, pe care banca a început deja să le abordeze.
Ordinul cere ca United Texas Bank să trimită un plan de acțiune complet în cinci părți în termen de 90 de zile pentru a rezolva aceste defecte. Acest plan trebuie să includă măsuri pentru a asigura personal adecvat pentru funcțiile de conformitate și evaluări regulate pentru a determina nevoile de personal.
Conducerea United Texas Bank a fost de acord cu ordinul pentru a evita procedurile formale. Banca se confruntă acum cu provocarea de a-și alinia practicile de conformitate și de gestionare a riscurilor la așteptările federale, în special în sectorul criptomonedelor în evoluție rapidă.
Implicații mai largi pentru băncile cripto-prietenoase
United Texas Bank nu este singura instituție financiară care se confruntă cu efectele. Recent, Customers Bank, o altă bancă cunoscută pentru abordarea cripto-friendly, a fost, de asemenea, instruită de către Fed să-și îmbunătățească supunerea față de legile AML și Legea privind secretul bancar. Această directivă a inclus mandate de îmbunătățire a sistemelor de gestionare a riscurilor băncii pentru activele digitale.
Managementul superior pentru politica monetară și reglementarea bancară, cum ar fi Rezerva Federală și Corporația Federală de Asigurare a Depozitelor, au demonstrat îngrijorări tot mai mari cu riscurile financiare și juridice asociate criptomonedelor. Închiderea altor unități bancare care sunt prietenoase cu criptomoneda, cum ar fi Signature și Silvergate, a expus aceste riscuri, iar autoritățile de reglementare au înăsprit cerințele operaționale pentru a preveni astfel de evenimente.
Postarea United Texas Bank se confruntă cu acțiuni federale pentru eșecurile AML în tranzacțiile cripto a apărut mai întâi pe Crypto News Land.