United Texas Bank a primit un ordin de încetare și renunțare de la Rezerva Federală pentru probleme de conformitate AML legate de tranzacțiile sale cripto.
Banca are 90 de zile pentru a depune un plan de acțiune în cinci părți pentru a îmbunătăți respectarea reglementărilor împotriva spălării banilor.
Alte bănci prietenoase cu cripto, cum ar fi Customers Bank, s-au confruntat, de asemenea, cu un control federal sporit după prăbușirea băncilor Signature și Silvergate.
United Texas Bank, printre numărul mic de bănci din SUA care continuă să deservească afacerile cu criptomonede, este investigată de Rezerva Federală.
https://twitter.com/WuBlockchain/status/1831509161336828294
Fed a emis miercuri o directivă de încetare și renunțare împotriva instituției din Dallas din cauza preocupărilor majore cu privire la respectarea legilor împotriva spălării banilor (AML). Ordinul evidențiază mai multe cazuri în care interacțiunile băncii cu clienții criptomonedei nu au îndeplinit criteriile de reglementare.
Banca este de acord cu Planul de acțiuni de conformitate
Notificarea Rezervei Federale nu a detaliat metodele specifice prin care United Texas Bank a încălcat regulile AML. Cu toate acestea, a menționat că conducerea băncii a decis să fie de acord cu directiva, eludând astfel acțiunile în justiție oficiale. Banca are o perioadă de 90 de zile pentru a crea și executa un plan de acțiune în cinci pași pentru a-și consolida aderarea la reglementările AML.
Control din ce în ce mai mare al băncilor prietenoase cu criptomonede
United Texas Bank, cu un personal de 75 de angajați și active de aproximativ 1 milion de dolari, este cea mai recentă instituție financiară prietenoasă cu criptomonede care a intrat sub control federal. Rezerva Federală a fost mai diligentă în monitorizarea băncilor implicate în sectorul criptomonedelor. Recent, Customers Bank și alte bănci au fost, de asemenea, plasate sub monitorizare federală din motive similare.
Industria cripto se confruntă cu provocări bancare continue
Customers Bank din Pennsylvania a acceptat recent să se confrunte cu un control sporit din partea Rezervei Federale din cauza conexiunilor sale cu companiile de criptomonede.
Creditorul a devenit binecunoscut în industria cripto în urma căderii băncilor Signature și Silvergate în 2023, creând un mare decalaj pentru companiile de criptomonede din SUA. Multe companii cripto au recurs la instituții precum United Texas Bank și Customers Bank pentru a menține conexiunile bancare din cauza opțiunilor limitate pe care le aveau.
Acțiunile întreprinse de Rezerva Federală subliniază obstacolele de reglementare continue pe care le întâmpină companiile de criptomonede atunci când încearcă să stabilească relații bancare în cadrul sistemului bancar din SUA. Pe măsură ce reglementările devin mai stricte, aceste companii s-ar putea confrunta în continuare cu provocări în asigurarea parteneriatelor bancare.
Postarea United Texas Bank se confruntă cu un control federal asupra tranzacțiilor cripto a apărut mai întâi pe Crypto News Land.