Criptomoneda, o lume cunoscută pentru inovația și descentralizarea sa, are o latură mai întunecată care face titluri. Recent, Elliptic, o firmă de management al riscului cripto, a lansat o bombă: fondurile ilicite spălate prin schimburi descentralizate (DEX), punți încrucișate și servicii de schimb de monede au atins 7 miliarde de dolari.
Această economie subterană este în plină expansiune mai repede decât se aștepta, ceea ce reprezintă o provocare serioasă pentru aplicarea legii. Citiți mai departe pentru a afla mai multe.
Crima în lanț încrucișat: ce este?
În esență, spălarea cripto în lanț încrucișat poate fi asemănată cu un joc shell sofisticat din domeniul criptomonedei. Imaginați-vă că este o modalitate prin care infractorii să joace un joc de-a v-ați ascunselea cu mize mari, cu câștigurile lor nelegiuite. Iată cum funcționează:
Schimbarea criptomonedelor: primul pas în acest dans elaborat este schimbarea unei criptomonede cu alta. Acest lucru este asemănător cu schimbul de dolari cu euro la un stand de schimb valutar. Totuși, în acest caz, nu este vorba de comoditate în timpul unei vacanțe; este vorba de a ascunde urma banilor.
Diferite jetoane și blockchain-uri: ceea ce face ca spălarea cripto-lațului încrucișată să fie intrigantă este că implică sărituri între diferite jetoane și blockchain-uri. Precum jetoanele și blockchain-urile ca diverse bănci și valute în diferite țări. Mutându-și fondurile prin această web complexă, infractorii fac ca oricine să fie incredibil de dificil să urmărească originea sau destinația banilor.
O mantie a anonimatului: pentru a înțelege de ce infractorii recurg la această tehnică, considerați-o echivalentul digital al îmbrăcării unei deghizări în timpul unui furt. Totul este acela de a ascunde sursa banilor, făcând aproape imposibil ca anchetatorii să urmărească traseul banilor. Aceasta înseamnă că, chiar dacă ai fi vrut să dezlegați neregulile financiare, ați lovi un zid de cărămidă virtual de complexitate criptografică.
Schimbarea tendințelor cripto:
Uitați ce ați auzit despre Bitcoin ca fiind alegerea de preferat pentru actorii răi. Vremurile s-au schimbat. Ponderea Bitcoin în activitatea ilicită blockchain a scăzut de la 97% în 2020 la doar 19% în 2022. Infractorii preferă acum criptomonede precum Tether (USDT) și USD Coin (USDC), deoarece sunt mai ușor de obținut și oferă mai mult anonimat.
De ce monedele stabile sunt favoritele criminalilor
Monedele stabile, care sunt legate de monede susținute de guvern, au devenit cei mai buni prieteni cu criminalii cibernetici. Ele oferă stabilitate și anonimat, perfecte pentru spălarea banilor. Această schimbare marchează o schimbare semnificativă față de momentul în care Bitcoin a condus lumea finanțelor ilegale.
Partea cea mai șocantă este că creșterea criminalității încrucișate a depășit chiar și predicțiile lui Elliptic. Ei au crezut inițial că va atinge 6,5 miliarde de dolari până la sfârșitul lui 2023, dar este deja la 7 miliarde de dolari. Infractorii devin mai inteligenți și se adaptează mai repede decât se aștepta, ceea ce face viața o provocare pentru autorități.
Efectul „Deplasarea Crimei”.
Această creștere a criminalității în lanțuri încrucișate nu are loc în mod izolat. Criptocriminalii tradiționali simt căldura de la aplicarea legii, ceea ce îi determină să exploreze noi căi. Este ca un joc de pisica și șoarecele. Infractorii caută noi modalități de a rămâne cu un pas înaintea legii.
Concluzie
Spălarea cripto în lanț încrucișat este o lume dinamică care provoacă autoritățile de reglementare și autoritățile de aplicare a legii. Criptomonedele devin mainstream, dar nu putem ignora colțurile întunecate ale acestui tărâm digital. Cifra de 7 miliarde de dolari de la Elliptic nu este doar un număr; este o reamintire a faptului că lupta împotriva criptocrimelor este departe de a fi încheiată.
Pe măsură ce avansăm, vom asista la o luptă mai intensă împotriva activităților financiare ilicite. Industria cripto va trebui să se adapteze și să inoveze pentru a se proteja pe sine și pe utilizatorii săi de cei care încearcă să-și exploateze punctele slabe.