Scris de: Liu Honglin, Rao Weitong, Shanghai Mankiw Law Firm
Speculezi pe monede MEME când totul este decis?
În ultimii ani, industria blockchain-ului a experimentat o tranziție de la vârf la minim punctele fierbinți care odată au condus piața, cum ar fi DeFi și NFT, s-au estompat treptat în timp. În contextul în care noi tehnologii inovatoare sau scenarii de aplicații încă nu au apărut, industriei îi lipsesc narațiuni proaspete, iar Estul și Vestul nu sunt conectate unul cu celălalt, piața a început să-și îndrepte atenția către o nouă țintă a speculației-moneda MEME. .
Moneda MEME este o criptomonedă bazată pe elemente populare ale culturii Internet și ale rețelelor sociale. De obicei, este strâns legată de subiecte fierbinți, meme amuzante sau cultură pop și este complet diferită de monedele tradiționale bazate pe tehnologie. De exemplu, Dogecoin, Shiba Inu și PepeCoin sunt reprezentanți tipici. Dogecoin s-a născut în 2013 ca o satira pe Bitcoin. Cu toate acestea, cu promovarea activă a comunității și cu ajutorul unor celebrități precum Elon Musk, acest proiect de glumă s-a transformat inițial într-o forță importantă pe piață. Shiba Inu, ca „ucigașul Dogecoin”, se bazează pe blockchain-ul Ethereum și se bazează pe discuții aprinse în comunitățile online și rețelele sociale pentru a aduna rapid un grup mare de utilizatori. PepeCoin se bazează pe imaginea lui Pepe the Frog în cultura pop pe internet Deși performanța sa pe piață este inferioară Dogecoin și Shiba Inu, efectul său de hype pe piața criptomonedei nu poate fi subestimat.
Fluctuațiile de preț ale monedelor MEME nu se bazează adesea pe analiza fundamentală tradițională, ci sunt determinate de sentimentul pieței, interacțiunea comunității și răspândirea pe rețelele sociale. Platformele sociale precum Twitter, Reddit și TikTok sunt principalele locuri pentru comunicarea valutară MEME. Se bazează pe utilizatori influenți sau pe promovarea comunității pentru a atrage rapid atenția pe piață. Membrii promovează dezvoltarea și creșterea monedei prin crearea de conținut, diseminarea informațiilor și chiar crowdfunding. Datorită prețului inițial scăzut al multor monede MEME și a pragului relativ scăzut de investiție, un număr mare de investitori obișnuiți au fost atrași să participe.
Pentru mulți investitori, în special pentru generația tânără, monedele MEME reprezintă o oportunitate de a se îmbogăți rapid. În comparație cu piețele financiare tradiționale, pragurile de investiții în valută MEME sunt scăzute și operațiunile sunt simple, împreună cu răspândirea pe scară largă a rețelelor sociale, este ușor să declanșeze psihologia FOMO (frica de a pierde afară). În plus, atributele de divertisment și sociale ale monedelor MEME le fac să fie considerate nu numai instrumente de investiții, ci și un mod „distractiv” de a interacționa, chiar dacă în spatele lor este posibil să nu existe suport tehnic solid sau valoare economică.
Cu toate acestea, în timp ce urmăresc popularitatea socială și potențialele efecte de generare a bogăției aduse de moneda MEME, investitorii trebuie, de asemenea, să fie clar conștienți de riscurile legale ascunse. Odată ce linia de bază legală este atinsă, consecințele pot fi foarte grave.
Neînțelegeri ale emitenților de monede MEME
Multe persoane sau echipe care emit monede MEME cred adesea în mod eronat că, atâta timp cât acestea nu implică manipulare a pieței, fraudă și alte comportamente pe piața financiară tradițională, nu vor constitui infracțiuni ilegale. Cu toate acestea, ca activ virtual, moneda MEME este strâns legată de sistemul financiar real. Atunci când acești emitenți de monedă efectuează strângeri publice de fonduri, tranzacții sau chiar exagerează așteptările de venituri fără temei legal sau permisiune de reglementare, ei au atins adesea linia roșie a legii.
De exemplu, o echipă de dezvoltare și-a promovat proiectul de monede MEME pe rețelele sociale, susținând că proiectul va fi listat în curând pe bursele principale, iar investitorii vor primi mai multe profituri. Cu toate acestea, atunci când promisiunile nu pot fi îndeplinite și nu se știe unde se află fondurile, membrii echipei pot fi acuzați de fraudă de strângere de fonduri. În plus, o anumită persoană și-a promovat propria monedă MEME pe platformele de socializare, susținând că moneda va avea un potențial uriaș de apreciere. În lipsa oricărei permisiuni legale, un număr mare de investitori au fost atrași să cumpere, iar în cele din urmă investitorii au suferit pierderi uriașe din cauza eșecului proiectului. Acest comportament poate fi, de asemenea, suspectat de fraudă de strângere de fonduri. Dacă suma implicată este uriașă, s-ar putea confrunta cu o pedeapsă de peste șapte ani sau chiar închisoare pe viață și confiscarea proprietății.
Strângere ilegală de fonduri în numele fondurilor cripto
În cercul valutar, tot mai multe persoane sau instituții strâng fonduri public în numele „fondurilor cripto” pentru a atrage investitori care nu cunosc adevărul. Fondurile comune de criptomonede MEME au praguri foarte mici de strângere de fonduri. Uneori, zeci de mii de yuani pot fi folosiți pentru a participa. , ceea ce este foarte tentant. Pentru a alunga preocupările de investiții ale participanților, fondurile valutare MEME promit de obicei să se retragă oricând pe termen scurt, creând iluzia unei investiții „fără riscuri”. Este de remarcat faptul că modelul de publicitate și vânzări al fondurilor criptomonede MEME se desfășoară în cea mai mare parte offline, prin diferite sesiuni de partajare, saloane etc., care are un anumit grad de secret.
Acest tip de comportament de strângere de fonduri, mai ales în absența unui cadru clar de conformitate, poate fi ușor privit ca o infracțiune legată de strângerea ilegală de fonduri.
Riscuri juridice penale conform legislației chineze
În acest tip de comportament informal de strângere de fonduri criptografice și de investiții, fluxul real de fonduri nu este reglementat și este foarte ușor pentru administratorii de fonduri să deturneze fonduri și apoi să dispară. Odată ce acest comportament este stabilit ca fiind o infracțiune de fraudă la strângere de fonduri sau infracțiunea de absorbție ilegală a depozitelor publice, persoanele responsabile în cauză vor fi răspunzătoare penală gravă.
Prima este infracțiunea de absorbție ilegală a depozitelor publice. Infracțiunea de absorbție ilegală a depozitelor de la public se referă la fapta de publicitate publică către public prin internet, mass-media, întâlniri de promovare, fluturași, mesaje de pe telefonul mobil etc., și absorbirea de fonduri de la public, adică obiecte nespecificate în societate, fără permisiunea legală a departamentelor relevante sau prin împrumut de formulare juridice de afaceri și este, de obicei, însoțită de o promisiune de a rambursa principalul și dobânda sau de a oferi venituri într-o anumită perioadă de timp. În conformitate cu „Legea penală a Republicii Populare Chineze” și interpretările judiciare relevante, utilizarea monedei virtuale ca obiect de strângere de fonduri constituie, de asemenea, strângere ilegală de fonduri. De exemplu, un anumit comerciant de fonduri de monede MEME a strâns public fonduri de la public, în ciuda faptului că avea o licență de streaking. Dacă proiectul eșuează și fondurile investitorilor sunt greu de recuperat, acest comportament poate fi considerat ca absorbind ilegal depozite publice. În cazul în care suma implicată este uriașă, organizatorul poate fi condamnat la închisoare cu durată determinată de cel puțin trei ani, dar nu mai mult de zece ani și poate fi, de asemenea, amendat sau i se poate confisca bunurile.
Frauda la strângerea de fonduri. Față de infracțiunea de absorbție ilegală a depozitelor publice, infracțiunea de înșelăciune la strângere de fonduri se caracterizează prin faptul că este însoțită de diverse mari promisiuni care nu se pot realiza sau nu se intenționează a fi realizate de la început. O anumită echipă de fonduri cripto a fabricat proiecte de investiții și rata de rentabilitate în promoțiile lor, a ascuns adevărata funcționare a fondului și, în cele din urmă, a fugit cu banii. În cazul în care investitorii victimizați suferă pierderi mari, acest comportament poate implica infracțiunea de înșelăciune de strângere de fonduri. Dacă suma este mare sau există alte circumstanțe grave, investitorul va fi condamnat la închisoare pe perioadă determinată de cel puțin șapte ani sau pe viață. închisoare și va fi, de asemenea, amendat sau confiscat bunurile.
În sfârșit, există riscul spălării banilor. Criptomonedele pot deveni cu ușurință instrumente de spălare a banilor datorită anonimatului și lichidității transfrontaliere. Cu toate acestea, mulți comercianți de fonduri valutare MEME le lipsește adesea atenția față de activitățile profesionale de control al riscurilor, cum ar fi anti-spălarea banilor și KYT (Know Your Transaction), și le lipsește revizuirea și gestionarea eficientă a activelor investitorilor în timpul operațiunilor de investiții. Datorită gradului de conștientizare slabă a riscurilor, aceste fonduri pot deveni cu ușurință vehicule pentru spălarea banilor în mod neintenționat. Odată identificate ca activități de spălare a banilor, persoanele responsabile nu numai că se vor confrunta cu amenzi uriașe și recuperarea banilor furați, dar pot fi și considerate responsabile penal pentru spălarea banilor. infracțiuni și se confruntă cu cele mai mari Pedeapsa este de zece ani de închisoare.
Sfaturi practice de risc pentru jucătorii de valută
Ca investitori obișnuiți, ar trebui să rămâneți extrem de precauți atunci când investiți în monede MEME sau în fonduri cripto aferente, să respectați legile și reglementările relevante și să evitați căderea în riscuri juridice și economice duble din cauza urmăririi unor randamente mari. Următoarele sugestii sunt pentru referință:
1. Evitați să urmăriți orbește tendința: înainte de a participa la investiția în monede MEME, ar trebui să înțelegeți pe deplin fundalul, echipa, situația comunității și performanța pieței monedei și să evitați să urmăriți orbește tendința doar din cauza punctelor fierbinți ale pieței sau a publicității pe rețelele sociale.
2. Înțelegeți legile și reglementările: în China, orice formă de strângere de fonduri publice trebuie să fie aprobată și supravegheată de departamentele relevante, altfel poate fi suspectată de diverse infracțiuni de strângere ilegală de fonduri. Investitorii ar trebui să înțeleagă legile și reglementările relevante pentru a evita implicarea în activități ilegale. În același timp, toată lumea ar trebui să fie conștientă de faptul că diferitele tipuri de activități de investiții în monedă virtuală în China continentală nu sunt recunoscute de lege, ceea ce înseamnă că contractul dvs. cu administratorul fondului cripto este, de asemenea, invalid în conformitate cu legislația chineză. Dacă apare o dispută juridică ulterioară și doriți să vă apărați drepturile pe continent, va fi dificil.
3. Acordați atenție riscurilor de investiții: randamentele mari vin cu riscuri mari, mai ales atunci când mediul de piață este incert. Investitorii ar trebui să acționeze în limitele capacităților lor și să evite să investească sume mari de fonduri în proiecte cu risc ridicat. Pentru investițiile în monede MEME pe lanț, se recomandă deschiderea unui portofel special pentru operațiuni pentru a evita autorizarea necorespunzătoare a contractului sau escrocherii de tip phishing.
4. Solicitați sfaturi profesionale: atunci când vă gândiți să faceți investiții mari, este recomandat să consultați consilieri juridici profesioniști pentru a vă asigura că proiectele de investiții și contractele semnate respectă cerințele de conformitate.
