Aproape 45% din cazurile de fraudă a investițiilor din Irlanda sunt asociate cu criptomonede. Poliția națională a țării a declarat că 44% din toate cazurile de fraudă a investițiilor din ianuarie 2020 până în august 2024 sunt legate de Bitcoin și alte criptomonede, după cum se arată în Irish Independent.
Majoritatea acestor incidente au implicat persoane care s-au prefăcut a fi administratori de investiții, au luat bani de la victime prin uzurparea identității site-ului web și prin reclame pe internet și pe rețelele sociale. Escrocii au reușit să fure peste 75 de milioane de euro (aproximativ 83 de milioane de dolari) de la peste 1.117 de victime în această perioadă, cu 13,5 milioane de euro încasați până acum în acest an. În 2023, cele mai mari pierderi suferite, fiind furate 28 de milioane de euro, și aceasta este mai mult decât totalul combinat al anului 2021 și al anului 2022.
Caz exemplificator de investiții în cripto înșelătoare
Un eveniment temporal legat de cripto a fost menționat în raport în care o victimă a dat peste o reclamă pe platforma de socializare care investește într-o platformă de tranzacționare bazată pe aplicații mobile. După înscriere, escrocii au contactat victima și au folosit tactici de inginerie socială pentru a-l convinge să transfere 45.000 EUR (aproximativ 50.000 USD). Ulterior, escrocii i-au scris victimei informând-o că investițiile sale i-au adus peste 727.000 de euro (aproximativ 808.620 de dolari), au susținut că fondurile erau blocate în monedele stabile USDC într-un portofel Atomic bazat pe Ethereum. Cu toate acestea, când victima a încercat să scoată banii, a fost informat că a trebuit să plătească suplimentar 40.000 de dolari drept „taxă murdară” pentru a-și recupera banii.
O „taxă murdară” denotă o escrocherie comună în care escrocul instruiește victima să plătească o anumită taxă sau taxă pentru a primi suma de bani sau profituri promise. Această strategie este adesea văzută în escrocherii cu investiții, care a fost ilustrată recent, deoarece Departamentul de Stat al Instituțiilor Financiare din Washington a emis un avertisment în iulie. Escrocii își atrag victimele către platforme de tranzacționare cripto neprofitabile, riscante sau false, unde una este blocată atunci când încearcă să-și retragă câștigurile, dar li se cere doar să plătească bani suplimentari pentru a debloca.
Avertismentul experților cu privire la înșelătoriile direcționate
Michael Cryan, detectiv superintendent al Biroului Național de Crimă Economică a Garda, a avertizat că escrocii vizează de obicei „oameni obișnuiți, cumsecade” și a sfătuit să fie vigilenți atunci când transferă bani la nivel internațional. „Escrocii implicați în scheme de investiții frauduloase sună adesea convingător și pretind că dețin cunoștințe din interior, dar sunt criminali experimentați care urmează un scenariu bine repetat”, a spus el.
Au existat tot mai multe cazuri de fraudă la nivel global prin scheme de îmbogățire rapidă care implică investiții în criptomonede. Una dintre măsurile recente a fost luată de Comisia australiană pentru valori mobiliare și investiții, care a întrerupt recent accesul la 615 site-uri web asociate cu escrocherii de investiții cripto. Înainte de aceasta, autoritatea de reglementare a concurenței din Australia a solicitat acțiuni legale împotriva Meta, Facebook, după ce Platforma a cunoscut o creștere bruscă a reclamelor false care promovau înșelătoriile cripto.
Peste un milion de clienți au avertizat despre pericolele fraudei investiționale
Săptămâna aceasta, Bank of Ireland a contactat peste un milion de clienți personali și de afaceri cu privire la fraudele de investiții. Acest avertisment vine după ce un studiu a arătat că mai multe persoane din Irlanda sunt victime ale înșelătoriilor, 94% din populație raportând că a primit un mesaj, un apel telefonic, un mesaj text sau un e-mail fraudulent în ultimul an.
Există o creștere semnificativă a diverselor fraude de investiții, cu o creștere de 77% în toată țara în 2023. Din ce în ce mai mulți oameni sunt prinși în fiecare zi, dintre care unii își pierd toată averea monetară. Biroul Național de Crimă Economică a Garda a declarat că rapoartele făcute către Garda în legătură cu mesajele SMS false au crescut cu peste 30% în 2023.
Escrocii creează în mod fiabil site-uri și broșuri false care imită afacerile reale de investiții pentru a-și păcăli țintele. Aceste site-uri false de acțiuni, obligațiuni și criptomonede par profesionale, iar persoanele de acolo care se prezintă drept „consilieri” pot părea uneori convingătoare. Bank of Ireland a sfătuit clienții cu privire la semnele de înșelătorie a investițiilor și mijloacele de a contracara înșelătoriile din conturile lor.
Cinci semnale roșii ale fraudei investiționale
Apeluri ulterioare: primiți un apel după ce faceți clic pe un anunț pentru un produs de investiții pe rețelele sociale sau într-un rezultat de căutare sponsorizat.
Randamente mari/rapide: Ei promit randamente rapide și profitabile cu riscuri mici sau deloc.
Presiune: Aceștia insistă că trebuie să acționezi rapid pentru a profita de o „oportunitate a vieții”.
Urgență: vă îndeamnă să efectuați o plată imediată pentru a asigura tranzacția.
Secretul: Ei vă instruiesc să nu discutați despre „investiție” cu familia, prietenii sau banca dumneavoastră și vă pot cere să semnați un „acord de nedivulgare” (NDA).
Echipele de fraudă ale Bank of Ireland sunt active 24/7, interceptând sau prevenind majoritatea tentativelor de fraudă. În cazurile în care frauda are succes, echipa de fraudă depune toate eforturile pentru a recupera fondurile pentru clienți.