Echipa lui Xiao Sa a menționat într-un articol din contul public WeChat miercuri (21 august) că Curtea Populară Supremă și Procuratura Populară Supremă din China au ținut împreună o conferință de presă și au anunțat oficial lansarea „Interpretarea mai multor probleme referitoare la cerere a legilor în tratarea dosarelor penale de spălare a banilor” . Echipa a menționat că, pentru a spune clar, aceasta înseamnă o creștere a riscurilor penale pentru persoanele din cercul valutar.
„Interpretarea” are în total treisprezece articole, cu puține cuvinte și rezultate mari, și va intercepta infracțiunile de spălare a banilor sub toate aspectele. Este de remarcat faptul că articolul 5 din „Interpretare” prevede clar clauzele de acoperire a infracțiunilor de spălare a banilor și include în mod clar printre acestea „tranzacțiile cu active virtuale”.
După ce noile reglementări intră în vigoare, mai pot specula în monede?
Potrivit Articolului 13 (Interpretare), această Interpretare va intra în vigoare la 20 august 2024. A fost anunțat în aceeași zi și a fost implementat a doua zi. Așadar, pentru prietenii din cercul monedei chinezești, prioritatea principală este să ajungă la o concluzie clară: mai poate fi posibilă speculația valutară după noile reglementări?
Să vă dau mai întâi concluzia: da.
În primul rând, (explicația) nu este formulată pentru cercul valutar Din denumirea acestuia și clauzele penale aferente, putem ști că este destinată infracțiunilor precum spălarea banilor și disimularea veniturilor penale cerc valutar sau blockchain, industria Web3.
În al doilea rând, (Interpretare) Articolul 5 a precizat: Numai cei care utilizează tranzacții cu active virtuale pentru a acoperi veniturile din șapte infracțiuni specifice specifice prevăzute în infracțiunea de spălare a banilor pot fi vinovați de spălare de bani. (Dreptul penal) Articolul 191 Infracțiunile-predicate prevăzute în infracțiunea de spălare a banilor includ: infracțiuni de droguri, crime organizate de natură mafiotă, activități teroriste, infracțiuni de contrabandă, infracțiuni de corupție și dare de mită, infracțiuni de perturbare a ordinii de gestiune financiară și infracțiuni de fraudă financiară. .
Echipa lui Sajie consideră că principalul motiv pentru care „tranzacționarea activelor virtuale” este în mod clar enumerată ca una dintre metodele de spălare a banilor ((Legea penală) Articolul 191, paragraful 1, punctul 5) este că: atunci când activele criptate sunt foarte utile ca bani. instrument de spălare.
În ultimii ani, criptoactivele, bazându-se pe avantajele tehnice ale transmiterii punct la punct și globală a tehnologiei blockchain, devin din ce în ce mai mult o „armă ascuțită” pentru spălarea banilor și ascunderea veniturilor din infracțiuni.
Potrivit Raportului de cercetare privind securitatea lanțului de știință și tehnologie din China, numai în 2021, suma implicată în cazuri de spălare a banilor, scheme piramidale și jocuri de noroc online folosind criptomonede a ajuns la 298,542 miliarde de yuani, din care USDT, BTC și ETH reprezintă majoritate. Astăzi, acest număr este încă în creștere rapidă.
Totodată, conform datelor statistice dintr-un articol publicat în numărul al doilea din 2023 de Police Technology, printre tipurile de infracțiuni în monedă virtuală, pe primul loc ocupă infracțiunea de ajutor și încredere, iar pe locul doi, infracțiunea de ascundere, iar numărul este mult mai mare decât alte infracțiuni.
Pe lângă spălarea banilor, schemele piramidale și jocurile de noroc online, în practică, echipa lui Sajie s-a ocupat și de următoarele cazuri de activități ilegale și criminale care utilizează cripto-active:
1. Unul dintre soți folosește criptomoneda pentru a ascunde și a transfera proprietăți comune;
2. O persoană cu valoare netă mare folosește criptomoneda pentru a eluda controalele valutare ale Chinei, pentru a transfera active în străinătate și pentru a cumpăra bunuri imobiliare, valori mobiliare și alte active;
3. O anumită întreprindere și controlorul său real utilizează criptoactive pentru a ocoli canalele legale de decontare, pentru a transfera venituri din străinătate în țară și pentru a evada taxele;
4. O persoană necinstită supusă executării a folosit cripto-active pentru a se sustrage de la anchetele de proprietate din partea instanței și creditorilor și a refuzat cu răutate să execute datoriile stabilite prin hotărârea efectivă.
În plus, există un alt caz binecunoscut, cazul Tianjin Blue Sky Gerui care absoarbe ilegal depozite publice. În ajunul furtunii din 2017, Qian Zhimin, vinovat, a băgat în buzunar zeci de miliarde de bani furați convertiți în Bitcoin folosind doar un hard disk mobil, l-a scos cu ușurință din țară și a fugit în străinătate, ducând o viață în care cheltuiește bani pentru limita Abia în 2024 a fost capturat de poliția britanică. Se poate observa că, odată ce criptoactivele sunt folosite ca instrument de spălare a banilor, este foarte ușor de utilizat.
După eliberarea noilor reglementări, care sunt cele mai riscante comportamente din cercul valutar?
Primul sunt dealerii de valută, iar al doilea sunt oamenii cu cerere mare OTC și tranzacții frecvente. În conformitate cu prevederile Legii penale a Chinei, fie că este vorba de o infracțiune de spălare de bani sau de ascunderea unor produse penale, trebuie să se întâmple că infractorul „știe sau ar trebui să știe” că banii relevanți sunt bani furați obținuți de alții din comiterea unui predicat. infracțiuni de spălare de bani sau venituri derivate din bani furați. Infracțiunea principală de disimulare a veniturilor din infracțiuni este veniturile din alte infracțiuni, altele decât infracțiunea principală de spălare a banilor, cum ar fi veniturile din fraudă electronică.
Multă vreme, una dintre cele mai supărătoare probleme pentru dealerii de valută și persoanele cu cerere mare OTC și tranzacții frecvente este primirea banilor furați implicați în caz Există chiar o vorbă în cercul valutar că „dacă cardul nu a fost înghețat, nu contează ca speculație valutară”. Deci, din moment ce primirea de bani ilegali a devenit inevitabilă și poate fi în mod obiectiv inevitabil, modul de definire a „știi sau ar trebui să știe” pentru infracțiunea de spălare a banilor și ascunderea produselor penale în dreptul penal al Chinei este extrem de important.
(Interpretare) Articolul 3 stipulează în mod clar determinarea „a ști sau ar trebui să știe”: se bazează pe informațiile pe care făptuitorul le-a accesat și pe care le-a primit, circumstanțele în care s-a gestionat veniturile altor persoane și veniturile acestora, tipurile și sumele infracțiunii. veniturile și veniturile acestora, , veniturile din infracțiuni și metodele lor de transfer și conversie, comportamentul tranzacțiilor, conturile de capital și alte circumstanțe anormale, combinate cu experiența profesională a făptuitorului, relația cu infractorii din amonte, mărturisirea și scuza acestuia, mărturia complicilor și mărturia martorilor etc. . Examinare și judecată cuprinzătoare.
Să folosim un caz real tratat de echipa surorii Sa înainte ca (explicația) să fie lansată ca exemplu. În 2023, colegul de clasă A a fost reținut penal de o autoritate judiciară într-un anumit loc din China, fiind suspectat că a „mușamalizat și ascuns veniturile din infracțiuni” pentru vânzarea lui U(USDT). venitul obținut din speculația valutară Pur și simplu făcea bani și habar nu avea despre sursa fondurilor de la băncile subterane. După intervenția echipei surorii Sa, aceștia au descoperit că motivul pentru care elevul A a fost găsit vinovat de „mușamalizarea și disimularea produselor infracțiunii” de către autoritățile judiciare chineze s-a datorat în principal următoarelor motive:
1. Fondurile transferate de la băncile subterane în contul colegului A proveneau din bani furați din fraudă în telecomunicații;
2. Studentul A are o relație specifică cu băncile subterane Înregistrările de chat dintre cele două pot dovedi că colegul de clasă A are o anumită înțelegere a surselor de fonduri ale băncilor subterane;
3. Fondurile transferate în contul studentului A de la băncile subterane sunt mult mai mari decât veniturile din retragere (calculate pe baza cursului de schimb din momentul retragerii);
4. Studentul A nu a putut oferi o explicație rezonabilă pentru motivele transferului de fonduri în exces și direcția transferului și nu a fost reținută nicio dovadă obiectivă;
5. După ce a primit banii furați, Studentul A a acționat pentru a acumula fonduri și apoi le-a transferat după o perioadă lungă de timp.
Pe baza probelor obiective de mai sus, autoritățile judiciare au stabilit că Studentul A „știa sau ar fi trebuit să știe” că fondurile transferate în contul său de către băncile subterane provin din fraudă de telecomunicații, acesta fiind condamnat și condamnat.
Întâmplător, în 2023, Tribunalul Popular din districtul Dongsheng, orașul Ordos a condamnat și un caz care era foarte asemănător cu cazul tratat de echipa surorii Sa - (2023) Nei 0602 Cazul penal nr. 203. În acest caz, inculpatul Xu a furnizat altora trei dintre cardurile sale bancare pentru a le utiliza între 27 februarie 2022 și 3 martie 2022, ceea ce a dus la înghețarea a peste 90 de yuani de fonduri de fraudă electronică a intrat online pe 5 martie 2022, a primit încă 200.000 de bani furați din fraudă electronică și a retras numerar de la ghișeul băncii în aceeași zi.
Logica instanței pentru a determina intenția subiectivă de „cunoaștere” a lui Xu în a ascunde veniturile unei infracțiuni este următoarea:
1. Pentru că atunci când cardul lui Xu a fost înghețat, știa deja că „în timpul tranzacțiilor în monedă virtuală în care era implicat, atât contul de colectare al vânzătorului, cât și contul de plăți al cumpărătorului pot fi conturi legate de frauda de telecomunicații, adică fondurile plătite de către cumpărători pentru a cumpăra monede virtuale pot fi furați bani din frauda de telecomunicații.”
2. Prin urmare, „În timpul tranzacției în monedă virtuală din 5 martie 2022, inculpatul Xu ar fi trebuit să știe că banii plătiți lui de către cumpărător erau produse ale infracțiunii.”
În acest sens, echipa lui Sajie nu poate fi de acord că comportamentul lui Xu de a oferi carduri pentru profit este cu siguranță greșit și poate fi suspectat de conspirație, dar nu există dovezi care să demonstreze că persoana care folosește cardul și colecționarul de monede U sunt același grup, și nu există nicio dovadă care să demonstreze că cele două fonduri implicate în frauda de telecomunicații au provenit din același caz de fraudă de telecomunicații sau din cazul conex. Deci, cum poate fi „împinsă” în mod direct cunoștințele lui Xu despre sursa necorespunzătoare de fonduri în infracțiunea de a ajuta și de a avea încredere. infracțiunea de mușamalizare și disimulare a produselor penale?
Condamnarea și pedepsirea acestuia pur și simplu pentru că „fondurile plătite de cumpărător pentru achiziționarea de monede virtuale pot fi furate bani din fraudă de telecomunicații” așa cum se precizează în hotărâre este suspectată de încălcarea principiului pedepsei legale.
Cum ar trebui să se protejeze speculatorii valutar?
În ultimii ani, din cauza fraudei electronice rampante, o mare cantitate de bani negri a trecut în băncile subterane Probabilitatea ca speculatorii valutar să primească bani murdari a crescut foarte mult de către agenția de anchetă în calitate de martori. Dar riscurile criminale sunt ca lebedele negre în jurul nostru și trebuie să ne ferim.
Prin urmare, pe baza experienței practice, echipa Sajie a prezentat câteva sugestii pentru partenerii de speculație valutară pentru a preveni riscurile criminale.
În primul rând, lăsați urme ale sursei fondurilor pentru speculația valutară. Din câte știe echipa surorii Sa, de fapt, majoritatea partenerilor care speculează în valută au surse de fonduri foarte curate. Unii dintre ei sunt venituri proprii din salarii, unii sunt venituri din operațiuni legale de afaceri, iar alții sunt fonduri inactive de la firma. cedarea de bunuri imobiliare, stocuri și alte active în ultimii câțiva ani. Prin urmare, principala prioritate este păstrarea dovezilor sursei fondurilor utilizate pentru speculația valutară, astfel încât atunci când sunteți întrebat, puteți explica totul clar.
În al doilea rând, păstrați înregistrări ale achizițiilor și vânzărilor dvs. de active cripto pe platformă. Această parte a dovezilor este foarte importantă. Unele platforme de cripto active oferă doar funcția de interogare de înregistrare pentru ultimele trei luni, iar platforma poate să nu coopereze cu alte interogări. Prin urmare, speculatorii valutar trebuie să dezvolte obiceiul de a face capturi de ecran și de a înregistra videoclipuri luna pentru a stoca dovezi, pentru a preveni situația de a fi copleșit atunci când lucrurile se întâmplă.
În al treilea rând, înregistrările relevante trebuie să fie consecvente și legătura cu fondul trebuie să fie completă Indiferent de motiv, nu ar trebui să existe nicio situație în care sursa unor sume mari de fonduri să fie necunoscută, depășind cu mult profitul din speculația valutară și să nu poată fi explicată. clar.
În cele din urmă, dacă este necesar, puteți reduce frecvența OTC și puteți alege doar canale de încredere pentru a retrage monede atunci când este necesar. La retragerea monedei, ambele părți pot furniza dovezi și își pot lua angajamente una față de cealaltă cu privire la originea curată a activelor cripto și a monedei legale prin semnarea acordurilor relevante, lăsând urme pentru referințe viitoare.
Echipa lui Xiao Sa a scris: „Anunțul oficial al Chinei privind incriminarea „tranzacționării cu active virtuale”, pentru a spune clar, înseamnă o creștere a riscurilor criminale pentru oamenii din cercul valutar. Sabia lui Damocles deasupra capetelor dealerilor de valută +1, Partenerii de speculație valutară Trebuie să fim precauți și nu putem aplica direct experiența anterioară a emisiunii de monedă în prezent. Cel mai bun mod de a ne proteja este să păstrăm dovada.”
„În plus, nu vă ascundeți boala și evitați tratamentul medical. Dacă sunteți în pericol, trebuie să solicitați ajutor la timp de la un avocat profesionist de încredere. Atunci când comunicați cu un avocat, trebuie să spuneți adevărul pentru a preveni apariția unor riscuri penale. sub toate aspectele.”
