În timp ce discuția despre viitorul $BTC și dacă $TON se va ridica la înălțime, există un alt erou la vedere! Născut dintr-o viziune a monedei libere descentralizate, peisajul blockchain evoluează cu o viteză aproape de distorsiune, iar acum îi ademenește pe cei în opoziție în mod tradițional, cum ar fi băncile, de partea sa. În calitate de @DAO Labs #SocialMining membru al comunității, sunt la fel de entuziasmat de noile perspective care se deschid ca oricine altcineva. Una dintre cele mai interesante dezvoltări este potențialul #realworldassets (#RWAs ) de a fi tokenizat – adică conversia drepturilor de proprietate în active fizice, cum ar fi imobiliare, mărfuri sau chiar artă plastică, în jetoane digitale pe un blockchain. Aceste jetoane reprezintă o fracțiune din activ, permițându-i să fie cumpărat, vândut sau tranzacționat mai ușor și mai eficient, similar modului în care acțiunile reprezintă proprietatea într-o companie.

De ce tokenizați un activ din lumea reală?

1. Practic, creați un simbol digital al unui activ din lumea reală pe un blockchain, iar fiecare simbol reprezintă o proprietate parțială sau totală a activelor.

2. În acest fel, puteți transforma un articol cu ​​valoare mare, dar nelichide sau cu lichid scăzut într-un activ mai lichid, deoarece devine tranzacționabil. Investitorii pot cumpăra sau vinde astfel de articole.

3. Deoarece jetoanele permit proprietatea parțială, mai mulți investitori pot deține părți de active. După cum veți vedea mai târziu, un activ din lumea reală, care este evaluat la 5.000 de dolari, poate fi împărțit în 5.000 de jetoane. Fiecare jeton din acest calcul ar reprezenta o proprietate de 0,1 %.

4. Marele beneficiu al blockchain-ului este securitatea și transparența acestuia, astfel încât tokenizarea oferă o înregistrare clară și sigură a transferurilor de proprietate. De asemenea, puteți utiliza contracte inteligente pentru a automatiza procese, cum ar fi distribuția câștigurilor.  

5. Tokenizarea permite, de asemenea, o extindere globală pentru un activ local, cum ar fi un teren.

6. Soluțiile DeFi înseamnă, de asemenea, costuri reduse pentru tranzacții.

Ce active din lumea reală pot fi tokenizate?

1. Imobilul poate fi tokenizat pentru a permite mai multor investitori să dețină acțiuni ale unei clădiri. Venitul lor din închiriere se va baza pe proporția de jetoane.

2. Mărfurile precum aurul, petrolul și multe altele pot fi tokenizate.  Tokenizarea ar face tranzacționarea și transferul de proprietate mai ușor, mai sigur și mai transparent.

3. Operele de artă și obiectele de colecție de mare valoare pot fi împărțite în jetoane. Acest lucru ar permite mai multor investitori să dețină o bucată dintr-un articol valoros.

4. Instrumentele financiare tradiționale, cum ar fi acțiunile și obligațiunile, pot fi tokenizate, pentru o mai bună lichiditate. Acest lucru le-ar face, de asemenea, accesibile pentru o gamă mai largă de investitori. Există deja exemple în acest sens de către companii precum JP Morgan și Hamilton Lane.

Care sunt unele potențiale obstacole în calea tokenizării?

1. Reglementări și modul în care se aplică la nivel local sau global: cadrul legal pentru activele tokenizate este încă în evoluție și variază foarte mult de la diferite jurisdicții. Acest lucru este valabil mai ales pentru cazurile care implică mai mulți proprietari, cum ar fi proprietatea asupra terenurilor sau proprietatea asupra animalelor.

2. Adoptarea pieței: Adopția pe scară largă necesită o infrastructură durabilă, bine planificată și bine executată, inclusiv schimburi și servicii de custodie. De asemenea, vă confruntați cu probleme precum depășirea scepticismului din partea investitorilor tradiționali.

3. Riscuri tehnologice: Tehnologia blockchain în sine este încă în dezvoltare rapidă, iar probleme precum scalabilitatea, securitatea și interoperabilitatea trebuie încă abordate.

Putem analiza câteva studii de caz?

Să spunem că am o colecție Marvel și este evaluată la 5000 de dolari. Cum pot tokeniza acest activ din lumea reală? Haideți să facem un pas câte unul.

Pasul 1. Trebuie să certificați că dețineți în mod legal obiectul de colecție Marvel și că nu ar trebui să existe restricții legale care să vă împiedice să îl identificați. În această etapă, ar trebui să vă consultați cu experți juridici pentru a înțelege cerințele de reglementare pentru tokenizarea obiectelor de colecție în orașul/statul și țara dvs. Acest lucru ar putea implica înregistrarea activului sau îndeplinirea unor standarde legale specifice.

Pasul 2. Trebuie să alegeți o platformă blockchain care acceptă tokenizarea activelor. Platformele populare includ Ethereum, Binance Smart Chain sau platforme specializate de tokenizare precum @Polygon . Apoi veți utiliza sau dezvolta un contract inteligent pentru a emite, transfera și guverna jetoanele. Platformele au de obicei șabloane pentru crearea unor astfel de contracte.

Pasul 3. Acum este timpul să decideți câte jetoane doriți să emiteți și ce reprezintă fiecare jetoane. De exemplu, puteți crea 5.000 de jetoane, fiecare token reprezentând 1/5.000-a proprietate a obiectului de colecție. Apoi bateți jetoanele folosind platforma blockchain pe care o alegeți. Acesta este procesul de creare a jetoanelor digitale care reprezintă proprietatea fracționată a obiectului tău de colecție Marvel.

Pasul 4. Acum setați un preț inițial pentru fiecare token. Pentru obiectul nostru de colecție evaluat la 5.000 USD, putem crea 5.000 de jetoane și fiecare jeton ar putea avea un preț de 1 USD. Investitorii pot cumpăra apoi oricâte sau cât de puține jetoane doresc, oferindu-le o cotă de proprietate fracțională în obiectul de colecție.

Pasul 5. ATENȚIE ACUM! Depozitați în siguranță obiectul de colecție Marvel fizic. Poate doriți să utilizați un custode profesional sau un serviciu de seif pentru securitatea și încrederea obiectului de colecție în rândul deținătorilor de jetoane. De asemenea, poate doriți să furnizați documentație sau dovada custodiei deținătorilor de jetoane, de dragul transparenței. Aceasta ar putea include certificate sau audituri regulate.

Pasul 6. Acum, vă listați token-urile pe o piață bazată pe blockchain sau pe un schimb descentralizat (DEX) de unde potențialii cumpărători le pot cumpăra. Unele platforme sunt specializate în piețe de colecție sau NFT. Puteți efectua o ofertă inițială de jetoane (ITO), iar cumpărătorii interesați pot achiziționa jetoanele direct de la dvs. O problemă cu aceasta este că, din cauza înșelătoriilor cu monede, ITO-urile au dezvoltat un nume oarecum dubios, așa că trebuie să fii foarte atent să abordezi orice astfel de griji din timp. De asemenea, puteți vinde jetoanele prin licitații sau vânzări directe.

Pasul 7. Pe măsură ce jetoanele sunt cumpărate și vândute, blockchain-ul va înregistra și verifica automat transferurile de proprietate. Acest lucru este bun pentru transparență și securitate. Continuați să gestionați activul fizic, astfel încât să rămână în stare bună, deoarece acest lucru afectează în mod direct valoarea jetoanelor.

Pasul 8. Ați putea oferi deținătorilor de jetoane opțiunea de a vă vinde jetoanele înapoi la o dată viitoare, sau întregul obiect de colecție ar putea fi vândut, profitul fiind distribuit între deținătorii de jetoane. Apoi, există o opțiune de piață secundară, deoarece jetoanele pot fi tranzacționate pe aceste piețe, permițând altor colecționari sau investitori să cumpere și să-și vândă mizele.

Așadar, iată un exemplu de scenariu: Să presupunem că tokenizăm colecția noastră Marvel de 5.000 USD în 5.000 de jetoane. Un investitor cumpără 1.000 de jetoane pentru 1.000 USD, oferindu-le o cotă de proprietate de 20%. Dacă valoarea obiectului de colecție crește la 10.000 USD, valoarea acestor jetoane s-ar putea dubla teoretic și ar putea să-și vândă jetoanele la un preț mai mare pe o piață secundară.

Dar care sunt provocările potențiale în acest scenariu?

1. Va accepta piața jetoanele noastre?

2. Putem proteja activele fizice și digitale împotriva daunelor sau furtului, de exemplu?

3.  Suntem în siguranță pe plan legal? Există eventuale restricții de reglementare?  

Acum, să facem un pas mai departe și să ne imaginăm că avem un teren în Herceg Novi din Muntenegru. Cum putem tokeniza acest teren?

Tokenizarea unui teren este mai complicată decât exemplul anterior, din cauza unor considerații suplimentare. Iată cum ar putea arăta:

Pasul 1. Demonstrați că avem proprietatea legală clară și incontestabilă asupra terenului. De asemenea, este necesar să se consulte cu experții juridici locali - în acest caz specific, în Muntenegru pentru a înțelege cadrul de reglementare pentru tokenizarea imobiliară. Diferitele jurisdicții au legi diferite pentru vânzarea proprietății fracționate în imobiliare, așa că nu vrem să fim agățați de o supraveghere legală. De exemplu, în cazul specific al Muntenegrului, fiecare oraș are propriile sale reglementări de zonare și urbanizare, acționând ca state, mai degrabă decât orașe, în suveranitatea lor asupra deciziilor de proprietate.

De asemenea, trebuie să ne asigurăm că terenul este înregistrat în mod corespunzător la autoritățile locale. Este posibil să fie nevoie să înregistrăm procesul de tokenizare în sine la organismele de reglementare locale sau naționale relevante. Luând din nou cazul Muntenegrului, blockchain-ul și criptomonedele sunt foarte noi, iar baza legală adecvată este încă în formare. S-ar putea să fie nevoie de un bun reprezentant legal și financiar sau de o casă locală de brokeraj, pentru consultanță, dacă nu altceva.

Pasul 2. Ca și în cazul oricărei alte achiziții de teren, ar trebui să obținem o evaluare profesională a terenului pentru a determina valoarea sa actuală de piață. În cazul nostru, această evaluare va sta la baza prețului simbolului. Trebuie să decidem cât de mult din proprietate dorim să tokenizăm. De exemplu, dacă terenul este evaluat la 100.000 de euro, puteți tokeniza întreaga valoare sau doar o parte.

Pasul 3. Acum, alegem o platformă blockchain care acceptă tokenizarea imobiliară. Apoi creăm sau folosim un șablon de contract inteligent preexistent conceput pentru tokenizarea imobiliară. Acest contract inteligent se va ocupa de emiterea, distribuirea și guvernarea token-urilor.

Pasul 4. În această etapă, decidem asupra numărului de jetoane de emis și ce reprezintă fiecare jetoane. De exemplu, dacă terenul valorează 100.000 EUR și creăm 100.000 de jetoane, fiecare token ar putea reprezenta 0,001% de proprietate pentru 1 EUR per jeton. Apoi batem jetoanele care reprezintă proprietatea fracționată a terenului și ne asigurăm că contractul inteligent este codificat corespunzător pentru a impune drepturile de proprietate, distribuțiile (cum ar fi veniturile din chirii) și alți termeni necesari.

Pasul 5. Acest pas implică gestionarea și întreținerea adecvată a terenului. Dacă terenul generează venituri (cum ar fi prin leasing sau agricultură), acest venit poate fi distribuit deținătorilor de jetoane în funcție de cota de proprietate. Trebuie să furnizăm documente juridice care să ateste că deținătorii de token-uri au o participație în teren. Aceasta poate include certificate digitale legate de jetoane.

Pasul 6. Putem efectua o ofertă inițială de jetoane în care investitorii pot cumpăra jetoane. Acest lucru ar putea fi realizat printr-o platformă de tokenizare imobiliară, o piață bazată pe blockchain sau prin vânzări directe. După vânzarea inițială, jetoanele pot fi listate pe burse descentralizate (DEX) sau piețe axate pe imobiliare, unde pot fi tranzacționate.

Pasul 7. Ca și în exemplul de colecție, jetoanele pot fi tranzacționate liber pe piețele secundare, permițând altor investitori să-și cumpere și să-și vândă mizele. Dacă terenul generează venituri, cum ar fi venituri din închiriere, acestea pot fi distribuite deținătorilor de token-uri în mod automat prin contractul inteligent. Rețineți că ar putea fi necesară o reevaluare periodică a valorii terenului, mai ales dacă influențează prețul de piață al jetonului.

Pasul 8. Aceasta este strategia noastră de ieșire, în care am putea oferi o opțiune de răscumpărare în care noi sau o entitate desemnată răscumpărăm jetoanele la un preț prestabilit sau la valoarea de piață. Dacă vindem întregul teren în viitor, încasările pot fi distribuite între deținătorii de token-uri în funcție de procentul de proprietate.

Exemplu de scenariu:

Să presupunem că terenul nostru din Herceg Novi este evaluat la 100.000 de euro. Decidem să tokenizăm întreaga valoare prin crearea a 100.000 de jetoane, fiecare în valoare de 1 EUR. Un investitor cumpără 10.000 de jetoane, pentru o cotă de 10% în teren. Dacă valoarea terenului nostru ajunge la 150.000 de euro, valoarea token-urilor lor ar crește și ei și ar putea să-și vândă jetoanele pentru profit pe o piață secundară.

Bine, sună grozav, dar care este problema?

Ei bine, există mai multe puncte de eșec care necesită o analiză atentă, ca în cazul oricărei investiții. Cea cheie este practicile de reglementare – pur și simplu trebuie să respectăm cu strictețe legile imobiliare și valori mobiliare locale și internaționale. Construirea încrederii și a cererii pentru jetoane imobiliare, în special pe o piață precum Muntenegru, poate necesita, de asemenea, educarea potențialilor investitori.

Proprietățile se pot deprecia și aprecia, sau securitatea platformei blockchain poate fi amenințată. Așadar, trebuie să ne facem cercetările nu numai bine, ci și exhaustiv înainte de a ne lansa în această aventură complet interesantă.

Să facem acest lucru cu un pas mai departe: ce zici de un bun real, cum ar fi un cal de curse sau sperma unui campion? Deși este posibilă, o astfel de încercare de tokenizare ar avea provocări unice, în primul rând din cauza complexităților biologice, legale și etice implicate. Să aruncăm o privire mai atentă:

1. Tokenizarea unui cal de curse

Tokenizarea unui cal de curse implică convertirea dreptului de proprietate asupra calului în jetoane digitale pe un blockchain. Aceste jetoane ar putea reprezenta proprietatea deplină sau fracționată, astfel încât investitorii împart apoi valoarea calului și orice câștig potențial din curse, creștere sau vânzarea calului.

Provocări și considerații:

LEGAL – Legile privind proprietatea sunt stricte din cauza nevoilor de bunăstare a animalelor ale unei mărfuri valoroase. Proprietarii de cai de curse trebuie să se ocupe de probleme de răspundere, inclusiv de asigurare pentru răni sau deces. Deținătorii de token-uri ar trebui să își înțeleagă drepturile și responsabilitățile, care ar putea fi complex de gestionat.

PIAȚA - Valoarea unui cal de curse poate fluctua în funcție de performanța, sănătatea și condițiile de piață. Aceste fluctuații ar putea afecta valoarea jetoanelor, făcându-l o investiție riscantă. De asemenea, piața pentru deținerea cailor de curse este de nișă, iar găsirea unei baze largi de investitori interesați de proprietatea fracționată ar putea fi o provocare.

CHELTUIELI - Managementul unui cal de curse presupune costuri semnificative (precum antrenament, îngrijiri veterinare, grajd). Este posibil ca deținătorii de jetoane să fie nevoiți să contribuie la aceste costuri, iar deciziile privind îngrijirea calului ar putea fi complicate atunci când proprietatea este distribuită între mulți oameni. Deciziile importante cu privire la programul curselor, antrenamentul, reproducerea sau vânzarea cailor pot deveni, de asemenea, complicate cu mai mulți proprietari implicați. Ar trebui stabilite mecanisme de guvernare pentru a gestiona aceste decizii.

VÂNZĂRI - Dacă calul este vândut, profiturile ar trebui să fie distribuite între deținătorii de jetoane. Momentul și metoda de vânzare ar putea fi controversate, necesitând acorduri clare în avans.

2. Tokenizarea spermei unui cal de curse campion

Tokenizarea spermei unui cal de curse campion prezintă diferite provocări, în primul rând legate de natura biologică a activului și de utilizarea potențială a acestuia în reproducere. Utilizarea spermei de cal campion este strict controlată prin drepturi de reproducere și contracte. Tokenizarea spermei ar necesita o structurare legală atentă pentru a asigura respectarea acestor contracte și a oricăror reglementări relevante. Implicațiile etice ale tokenizării unui activ biologic precum sperma de cal ar putea fi, de asemenea, controversate, în special în ceea ce privește bunăstarea animalelor și potențiala comercializare a materialului genetic.

Valoarea spermei de cal poate fluctua în funcție de succesul în curse al descendenților, de schimbările pe piața de reproducere și de reputația calului. Această volatilitate ar putea afecta valoarea jetonului. De asemenea, similar cailor de curse, piața spermei de cai este de nișă, iar tokenizarea ar necesita găsirea unui grup specific de investitori interesați de creșterea cabalinelor.

O altă preocupare este depozitarea. Spermatozoizii trebuie depozitați în condiții specifice pentru a-și menține viabilitatea. Gestionarea depozitării, manipulării și distribuției spermei către deținătorii de jetoane sau fermele de reproducție ar necesita un aranjament de custodie fiabil. Deciziile despre când și cum este folosit spermatozoizii și câștigurile potențiale din vânzarea drepturilor de reproducere ar trebui gestionate în mod colectiv de deținătorii de jetoane, adăugând complexitate.

În plus, rentabilitatea investiției ar putea fi problematică. Valoarea jetoanelor ar fi legată de succesul eforturilor de reproducere. Dacă urmașii rezultati au rezultate bune în curse, jetoanele ar putea crește în valoare, dar nu există nicio garanție de succes. Din nou, orice câștig din vânzarea spermei sau a mânzilor rezultați ar trebui să fie distribuit deținătorilor de jetoane, necesitând mecanisme transparente și eficiente de împărțire a profitului.

Așadar, am analizat trei exemple de RWA și cum ar putea fi tokenizate. Sunt absolut uriași în ceea ce privește potențialul pe care îl oferă, dar, așa cum este cazul oricărui instrument de investiții financiare, există riscuri de luat în considerare cu atenție înainte de a investi.

În cele din urmă, vă puteți întreba, dar unde se intersectează Miningul Social și tokenizarea RWA-urilor? Mă bucur că ai întrebat, pentru că este destul de mare. Vedeți, minarea socială este ceea ce îmi place să numesc „cel mai mare nivelator”, deoarece este un proces în care membrii comunității sunt recompensați pentru contribuțiile lor la un proiect, adesea sub formă de jetoane. Astfel de contribuții pot include promovarea proiectului, crearea de conținut sau furnizarea de feedback valoros. Deveniți un micro-influencer și beneficiați de proiect în mai multe moduri importante:

Implicarea comunității: Miningul social încurajează participarea activă și loialitatea.

Creștere descentralizată: Minerii sociali folosesc impactul comunității pentru a crește și a îmbunătăți proiectul.

Stimulare: Miningul social recompensează utilizatorii pentru eforturile lor, astfel încât interesele lor se întâlnesc cu succesul proiectului.

Combinarea acestor două concepte poate crea un succes combinat puternic: deținătorii de jetoane pot fi stimulați să participe la activități de minerit social, promovând în continuare proiectul și propriul potențial de câștig. Tokenizarea activelor le poate face mai accesibile, permițând unui public mai larg să participe la mineritul social și invers, un Joe obișnuit care nu are fonduri pentru a cumpăra jetoane le poate CÂȘTIGA, permițând o adevărată democratizare a potențialului de bogăție.  De asemenea, important, exploatarea socială poate crește valoarea activelor tokenizate, o creștere organică, condusă de comunitate și un impuls intern pentru inovare.

Noi, comunitatea #TheDAOLabs credem în sprijinirea proiectelor pe drumul lor spre măreție prin SocialMining. Această inovație DAOLabs este o alternativă care vă permite să participați la această mare schimbare de paradigmă și să câștigați prin munca și eforturile proprii pentru a construi o comunitate în spatele unui proiect în care credeți.

Disclaimer: Toate informațiile furnizate în acest articol au scop informativ și educațional și nu sunt concepute ca sfaturi financiare. Orice tranzacții suportă riscul unor pierderi financiare parțiale sau totale și trebuie abordate cu maximă precauție. DYOR!