Deoarece aveți de-a face cu străini atunci când tranzacționați P2P, ar trebui să fiți întotdeauna vigilenți și să aveți în vedere posibilitatea ca contrapartea dvs. să nu acționeze cu bună-credință. Unele înșelătorii comune care exploatează tranzacțiile peer-to-peer includ frauda de identitate și frauda cashback.

Mai jos veți găsi descrieri ale schemelor criminale comune și sfaturi despre cum să nu deveniți o victimă.

Dovada falsă a înșelătoriilor de plată

Când tranzacționați P2P online, este extrem de important să verificați îndeaproape toate informațiile legate de plăți pe care contrapartea dvs. le partajează cu dvs. Escrocii pot manipula capturi de ecran și alte dovezi pentru a pretinde că și-au susținut partea lor din afacere și pentru a te presa să o finalizezi pe a ta. Dacă vă conformați fără a confirma că ați primit într-adevăr banii care vi se presupune că v-au fost trimiși mai întâi, vă expuneți riscului de a vă pierde activele digitale cu șanse mici de a le recupera.

Cum să o eviți

Asigurați-vă întotdeauna că vă verificați contul bancar sau portofelul pentru a confirma că ați primit într-adevăr banii care ar trebui să vină din tranzacția P2P.

Escrocherii prin SMS false

O versiune a înșelătoriei false de dovadă a plății este înșelătoria falsă prin SMS, prin care infractorii falsifică un mesaj text care pare să notifice victima că au primit fonduri în contul sau portofelul lor. Escrocii sofisticați vă pot trimite un mesaj SMS care arată identic cu notificările trimise de aplicații bancare sau de portofel electronic.

Aici sunt cateva exemple:

Cum să o eviți

Asigurați-vă întotdeauna că vă verificați contul bancar sau portofelul pentru a confirma că ați primit într-adevăr banii care ar trebui să vină din tranzacția P2P. Nu aveți încredere pur și simplu în mesaj - conectați-vă la contul dvs. bancar sau portofel și verificați direct dacă fondurile sunt acolo și sunt disponibile pentru dvs.

Înșelătorii de rambursare

Uneori, un escroc poate încerca să profite de funcția de rambursare disponibilă pentru unele metode de plată pentru a retrage plata pe care a făcut-o către contrapartea P2P. În special, în multe astfel de cazuri, aceștia încearcă să proceseze astfel de plăți prin intermediul unui cont terță parte.

În plus, dacă persoana din partea opusă a unei tranzacții P2P încearcă să vă plătească printr-un depunere cu cec, cel mai probabil ea intenționează să vă fraudeze. Când utilizați o plată cu cec, solicitarea rambursării este extrem de ușoară. Dacă contrapartea dumneavoastră insistă să vă plătească prin cec, nu eliberați fondurile și contestați imediat comanda.

Cum să o eviți

Asigurați-vă întotdeauna că acceptați plata numai de la cumpărătorul ale cărui detalii se potrivesc cu numele verificat pe Binance. Nu acceptați plăți din conturi terță parte, dacă se întâmplă, faceți o contestație și rambursați plata înapoi în contul de expediere.

Înșelătorie Omul în mijloc

În scenariile de înșelătorie „man-in-the-middle”, actorii rău intenționați vizează de obicei comercianții P2P reputați care efectuează transferuri rapide și acceptă plăți de la terți. Un escroc va găsi o victimă prin intermediul platformelor de rețele sociale, cum ar fi WhatsApp, Telegram, Instagram sau Facebook, și va pretinde că este acel cumpărător P2P reputat care dorește să cumpere cripto.

Împreună cu un link către un anunț P2P, escrocul va trimite victimei detaliile contului bancar pe platforma de rețea socială pentru a-i anunța că va efectua o plată prin acest cont. Escrocul va cere apoi victimei să confirme că a primit detaliile contului, punându-le să copieze aceste detalii în chat-ul platformei P2P.

Ceea ce victima nu realizează este că escrocul le-a trimis un anunț de la un cumpărător neafiliat, pe care escrocul l-a configurat să facă parte din escrocherie. Victima își trimite apoi cripto-ul cumpărătorului, care, fără să știe, trimite bani în contul escrocului despre care consideră că îi aparțin victimei (deoarece victima a împărtășit anterior detaliile acestui cont în chatul P2P).

În acest moment, escrocul dispare cu banii. Victima, realizând acest lucru, va încerca să inverseze tranzacția prin deschiderea unui recurs. Cu toate acestea, serviciul pentru clienți nu poate face prea multe în acest caz, deoarece toate comunicările critice au avut loc în afara platformei Binance P2P, iar cumpărătorul și-a trimis fondurile către un cont terță parte.

Cum să o eviți

Nu răspundeți solicitărilor de tranzacționare pe nicio platformă de rețele sociale și limitați-vă comunicarea cu contrapartea pe platforma Binance P2P înainte și în timpul unei tranzacții. Mai important, dacă un cumpărător întreabă dacă poate efectua plata printr-un transfer de la o terță parte, reamintiți-le că transferurile efectuate din contul altcuiva încalcă politicile privind tranzacțiile P2P.

Înșelătorie triunghiulară

O escrocherie triunghiulară implică doi cumpărători aparținând aceluiași grup infracțional care iau aproape simultan două comenzi de la același vânzător. De exemplu, cumpărătorul A preia o comandă pentru 5000 UAH de cripto (comanda A), în timp ce cumpărătorul B preia o comandă pentru echivalentul a 6000 UAH (comanda B).

Cumpărătorul B transferă apoi 5000 UAH vânzătorului, în același timp Cumpărătorul A marchează comanda A ca fiind plătită. Vânzătorul eliberează cripto cumpărătorului A, completând astfel comanda A pentru 5000 UAH. Cumpărătorul B trimite încă 1000 UAH vânzătorului, oferă dovada plății pentru 5000 UAH (pe care le-a primit de la Cumpărătorul A) plus 1000 UAH și obligă vânzătorul să elibereze activele digitale în conformitate cu ordinul B.

Când praful se așează, se dovedește că vânzătorul a eliberat 5000+6000 = 11.000 UAH de cripto, dar a fost plătit doar cu 6000 UAH.

Cum să o eviți

Asigurați-vă întotdeauna că vă verificați contul bancar sau portofelul pentru a confirma că într-adevăr ați primit toți banii din toate tranzacțiile dvs. P2P în așteptare. Fiți atenți la dovada plății pe care vi le transmit contrapărțile și amintiți-vă că dovezile pot fi refolosite

Sursa: partajat...