Potrivit Blockworks, Rezerva Federală din Philadelphia a acuzat Customers Bank de eșecuri în ceea ce privește combaterea spălării banilor (AML) și respectarea Legii privind secretul bancar (BSA). Fed a identificat deficiențe semnificative în practicile băncii de gestionare a riscurilor și aderarea la legile, regulile și reglementările relevante privind AML. Atât Rezerva Federală, cât și Customers Bancorp au încheiat un acord scris pentru a rezolva aceste probleme.
Acordul prevede că Customers Bank va adopta programele necesare în termen de 10 zile de la încheierea acordului. În termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare, consiliul de administrație al băncii este obligat să prezinte un plan scris la Reserve Bank. Acest plan urmărește să consolideze supravegherea consiliului de administrație a managementului și operațiunilor băncii, în conformitate cu cerințele BSA/AML și cu reglementările Oficiului pentru Controlul Activelor Străine (OFAC). Planul va include, de asemenea, acțiuni de îmbunătățire a strategiei de active digitale a băncii și alte operațiuni majore.
În plus, consiliul de administrație trebuie să implementeze măsuri pentru a îmbunătăți calitatea, exhaustivitatea și granularitatea informațiilor și rapoartelor revizuite de consiliul de administrație al băncii. Acestea includ informații legate de strategia de active digitale și activitățile propuse. De asemenea, Customers Bank trebuie să raporteze expunerile la risc legate de criptomoneda și să prezinte pașii pentru măsurarea și evaluarea acestor riscuri. Rezerva Federală va solicita băncii să furnizeze un preaviz de 30 de zile înainte de a implementa orice inițiative noi sau modificări ale strategiei sale de cripto, inclusiv anunțuri de relație și lansări de produse.
La începutul acestei veri, CoinDesk a raportat că Customers Bank ar fi debancat unele fonduri speculative cripto, deși conturile ar fi fost inactive. Acțiunile Rezervei Federale evidențiază controlul permanent și provocările de reglementare cu care se confruntă instituțiile financiare implicate în sectorul criptomonedelor.