一、为什么许多办案机关，要求被冻卡的人把涉案资金退给受害人，才同意解冻？这合法吗？

很多币圈的“冻友”们，想必都遇到过这样的情况：虚拟货币出金，莫名其妙收进来赃款，不仅银行卡被“叔叔”给冻了，还被告知必须把卡内涉案资金全退给受害人才能解冻。这就让很多“冻友”摸不着头脑了：我又不是诈骗犯，为啥让我承担受害人的损失？

为啥我明明是正常交易收进来的钱，冻我卡不说，还要我退钱给一个八竿子打不着的受害人？那我的损失谁来还？其实呢，实务中，像这种要求冻卡方退钱才解冻的情形并不少见！那么，这种行为有没有法律依据呢？

（一）、有没有法律依据，要看你是不是涉嫌违法犯罪！

首先，从法律规范层面来看，根据《刑法》第64条：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还。”所以，如果你确实涉嫌犯罪，并且被判有罪了，那么这些流入到你卡内的涉案资金就属于违法所得，退赔给被害人是你的义务。你不返还给被害人，办案单位当然不可能给你解冻了。但是，如果你只是一个普通的虚拟货币卖家，在不知情的情况下收到了赃款，由于虚拟货币交易本身并不违法，只要你事先有做过审核，交易价格也属于正常的市场价，在这种情况下，确实没有哪条明确的法律规定，说你必须“自掏腰包”把涉案资金返还给受害人，才能解冻账户。

（二）、我不是嫌疑人，还要退钱才能解冻，这合理吗？

有人想问：是不是只要我不是嫌疑人，就不用非得退赔才能解冻了？其实，从法律上说，你确实没这个义务，但是从情理上来看，即使你属于上面说的“正常交易，不是嫌疑人”的情况，实践中，公安机关还是有可能会要求你“先退钱、再解冻”。这是因为：首先，近年来电诈犯罪是越来越猖獗了，全国各地每天都有电诈被害人在报案。办案单位在处理电诈案件时，无非就两条路：“抓人”和“追钱”。但是，电诈分子往往人在境外，短时间内很难抓获，那既然“人”这条路走不通，就只有先主攻“钱”这个方面。所以说呢，先把你的卡给冻了，是为了尽可能保障被害人的财产利益！

其次，再来看看：为什么办案单位不给你解冻？既然，你的卡里流进来了电诈资金，那么如果你说你是正常交易，就就给你解冻了的话，以后还会有其他被害人的钱再流进来，而你又说不知道，这是不是无形中为电诈分子提供了更多骗人的机会？再说了，你是不是真的正常交易也需要办案机关去查证，也不可能就听你的一面之词！所以，在案件没有查清、你的账户没有完全洗脱涉案嫌疑之前，办案单位是不敢轻易给你解冻的，不然如果后面又查到你的卡流进赃款了，而且还是他们给解冻的，那可能就要追究他们的失职责任了。

从被害人的立场去思考，虚拟币卖家说自己是正常的交易，不知道打进来的是赃款，可如果商家账户是一级卡，人家被害人直接拿出转账记录说：“我就把钱打到他这个账户上了”，或者哪怕你不是一级卡，如果顺着一级卡的转账记录，查到被害人的钱通过马甲卡流到你这里了，那你觉得在没办法追踪到电诈分子的情况下，如果办案单位还不帮被害人争取钱款的退赔，作为被害人，人家能接受这个处理结果吗？会不会说办案单位不负责，然后来闹呢？所以，你可以这么理解：办案单位要求“非嫌疑人”退钱，也是无奈之举，虽然没有具体的哪条法律依据，但也在情理之中。

二、不把涉案资金退给受害人，能不能解冻？

能不能在不退涉案资金的情况下，把卡给解冻了？我们认为，这要区分下面的两种情况：

（一）、本身涉嫌违法犯罪的行为人，必须退赔

第一种情况：如果你本身涉嫌违法犯罪，并且你就是犯罪链条上的一环，那么这个时候，你的银行卡账户内收到的赃款就属于你的违法所得。有违法所得的前提下，你把卡内的资金退还给受害人的行为就是“退赃”、“退赔”，及时将赃款返还给受害人是你的义务。根据最高法、最高检、公安部联合发布的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条第（二）项的规定，“涉案银行账户或者涉案第三方支付账户内的款项，对权属明确的被害人的合法财产，应当及时返还。确因客观原因无法查实全部被害人，但有证据证明该账户系用于电信网络诈骗犯罪，且被告人无法说明款项合法来源的，根据刑法第六十四条的规定，应认定为违法所得，予以追缴。”同时，退赃退赔还将进一步影响到嫌疑人的量刑，以及在刑罚执行过程中能否减刑、假释的问题。

（二）、无意收到黑钱的“大冤种”，可以不退涉案资金吗？

第二种情况：如果你本身没有参与到违法犯罪当中，但是经过公安机关的调查，发现受害人被骗的资金直接流入了你的银行账户，或者经过流转到了你的账户里，那么这种情况下，无意收到黑钱的“大冤种”，可以不退涉案资金吗？

当然可以！注意了，现在我国并没有哪条法律明确规定说，被冻结人必须把黑钱给退了，才能给解冻。但是，这里还需要区分下面两种情况：

1、如果案子还在进行中，真正的嫌疑人还逍遥法外，那这个时候你可以去找公安申诉，证明你的这个卡里的钱来源合法，并且在交易过程中已经充分履行了你的审核义务，你完全不知道对方打到你卡里的钱是黑钱。但是需要注意的是，申诉一定要尽快申请，否则，如果公安觉得你的卡层级高，到时候卡内的钱已经被直接划扣了，再想把钱要回来，就难上加难了！

2、如果真正的犯罪分子已经抓到了，法院也已经判了，可能会涉及在判决中对你卡内的涉案资金进行处理划扣的情形，这个时候你可以向法院提出异议，申请撤销上述判决。在之前我们团队的公众号文章《刘磊律师团队近期解冻的八起成功案例》之“三”中，提到过向法院申请返还划扣款项并成功的案例。魏某某因虚拟货币交易收到涉境外赌博资金导致银行账户被四川某地公安分局冻结，卡内涉案资金高达420万。魏某某自行与公安机关交涉过程中，办案单位一度要求魏某某退还全部资金才考虑予以解冻，魏某某并未同意。直至一审法院判决生效后，执行法院直接依据生效判决将某某银行卡内的420万元划扣。在该案件中，魏某某也是找到我们团队并成功进行申诉，最后法院裁定将420万元退还给了魏某某。

总之，不算处于哪一种阶段，只要你不是真正的犯罪分子，都有机会把被错误划扣的钱给要回来！在这里，我们也提醒各位冻友们，如果遇到类似情况，在被冻卡的第一时间内委托律师处理，在卡内资金没有被划扣的情况下，申诉解冻的空间还是比较大的。

三、两卡被三地公安冻结，未划扣成功解冻！

说了这么多，大家最关心的问题：交易虚拟币被冻卡之后，不退赔到底能不能解呢？

1、案情介绍：

王某某（化名）在工作之余了解到虚拟货币，出于好奇心，他开始入场并尝试买卖虚拟货币。王某某发现通过买入和卖出虚拟货币，可以赚不少钱，所以一直干这个事。2023年6月，王某某像往常一样，在某虚拟币交易平台出售了一笔虚拟货币，但是交易完成后不久，却发现自己名下的两张银行卡分别被A、B、C三地公安局冻结，冻结总金额约116万元人民币。王某某得知消息后十分震惊，感觉莫名其妙，明明自己只是和之前一样卖出了虚拟币，为啥直接被冻卡了呢？

2、律师办案经过：

王某某通过朋友介绍了解到刘磊律师团队，在和团队律师进行初步沟通后，决定委托团队陈明冬律师代为申诉。陈明冬律师在接受委托后，立即电话向三地的公安机关了解情况，得知王某某被A地和B地公安局冻结的卡为一级卡，被C地公安局冻结的卡为二级卡。之后，陈律师结合实际案情整理了材料，并多次前往A地、B地和C地，出具法律意见书与公安机关进行交流，针对王某某对收到赃款不属于“明知”，其涉案金额有真实的虚拟币交易背景等情况进行了说明。

起初，公安机关对于王某某的卡内冻结金额，尤其是一级卡的涉案金额，坚决不松口，但是团队陈律师并没有就此放弃。在团队陈律师的多次线下出差、努力协调和沟通下，三地的公安局在3个月后终于同意对王某某的账户予以解冻。此外，在陈律师的沟通下，公安局还同意为王某某出具了《情况说明》，排除王某某的刑事涉案嫌疑。这样一来，王某某不仅成功解冻了账户，而且还排除了涉案风险。

3、本案特点：

本案的冻结机关数量多，且分布在全国不同地区，两张涉案卡的其中一张是被两个公安机关冻结的一级卡，另一张则是被一个公安机关冻结的二级卡，且涉案金额较大，因此沟通难度很高，刘磊律师团队陈律师结合专业知识与耐心沟通，最终帮助当事人成功解冻账户。

四、把涉案资金退给受害人之后，还能把钱要回来吗？

有的人可能会纳闷：有的时候，我明明不是犯罪嫌疑人，为了早日解冻，“被迫”先把涉案资金退还给被害人，明明我也是受害人，难道就没办法把钱要回来了吗？这种情况下，我们建议：被冻卡的当事人可以与受害人、公安机关积极沟通，在公安机关的见证下，与受害人签订一份《附条件赠予协议》，明确是出于“人道主义考虑”，通过“赠予”的方式适当补偿受害人的损失，以缓解受害人的燃眉之急，同时以“受害人积极配合公安机关解冻”作为赠予的条件。并且，还可以在《赠予协议》里面进一步约定：等公安机关抓到犯罪嫌疑人并安排退赔后，受害人就要第一时间将相应资金返还给当事人。

想要出金虚拟币的人士，在收款之前一定要多留几个心眼，尽可能去核实清楚付款人的身份信息和流水情况，最大限度地避免收到赃款的风险。但，如果真的遇到了正常交易收进来赃款被冻卡，并且办案单位要求一定要“退钱”才解冻的情况，也不必过于慌张，因为他们是没有法定理由去强制你退钱的，如果想在不退钱的情况下尽快解冻，建议第一时间联系专业人士介入，帮忙梳理情况，争取在不被划扣或损失最小的情况下完成解冻，恢复正常的