În ultimul articol, am vorbit despre „Ghidul de Prevenire a Riscului Criminal al Antreprenoriatului Web3 (1): Identificarea și Prevenirea Riscurilor MLM În acest articol, vom discuta în continuare un alt subiect: afacerile de schimb valutar virtual”. Deoarece există volatilitate pe piața valutară virtuală și pe piața valutară, iar diferența de curs valutar generată de combinarea celor două va fi mai mare, atunci când efectuează mai multe schimburi, unii oameni vor viza diferența de tranzacție pentru a face o „schimbare”. ", devenind astfel un comerciant USDT ( (denumit "U Merchant") sau oferind servicii de schimb valutar virtual. Dar atunci când monedele virtuale sunt împletite cu valuta, complexitatea și riscurile acestora se înmulțesc, ceea ce poate duce la consecințele de a face doar o sumă mică de bani, dar provocând mari necazuri.
Prin urmare, în acest articol, avocatul Mankiw va începe cu infracțiunea de afaceri ilegală a tranzacționării valutare și va vorbi despre schimbul valutar virtual.
Inventarul cazurilor de afaceri ilegale care implică tranzacții valutare
Cazul A
Din ianuarie 2018 până în septembrie 2021, Guo Mouzhao și alții au construit site-uri web precum „Platforma TW711” pentru a oferi clienților servicii de schimb valutar și RMB folosind moneda virtuală Tether USDT ca mediu. După ce clienții de schimb valutar plasează o comandă pe site-ul web menționat mai sus, aceștia plătesc valută în contul de străinătate desemnat de site-ul web. După ce site-ul web a achiziționat monede TEDA în străinătate cu monedele străine menționate mai sus, Fan Moujuan le-a vândut prin canale ilegale pentru a obține RMB, apoi a plătit suma corespunzătoare de RMB în contul platformei de plată terță parte internă desemnat de client la termenul convenit. cursul de schimb, diferențele de curs de câștig și comisionul de servicii. Site-ul web menționat mai sus a schimbat ilegal peste 220 de milioane de yuani. Printre acestea, Fan Moujuan a primit peste 6 milioane de monede TEDA de la Chen Mouguo și le-a schimbat cu peste 40 de milioane de yuani prin operarea contului platformei de tranzacționare a monedelor virtuale și a contului bancar RMB oferit de Zhan Mouxiang, Liang Mouzuan și alții.
La 27 iunie 2022, Tribunalul Popular din Shanghai Baoshan a emis un verdict și l-a condamnat pe Guo Mouzhao la cinci ani de închisoare și o amendă de 200.000 RMB pentru afaceri ilegale, Fan Mouzhen a fost condamnat la trei ani și trei luni de închisoare 50.000 RMB, Zhan Mouxiang a fost condamnat la un an și șase luni de închisoare și a fost amendat cu 5.000 RMB pentru infracțiunea de sprijinire a activităților criminale din rețeaua de informații.
Cazul B
Din februarie 2019 până în aprilie 2020, gașca lui Zhao a oferit servicii de plată și schimb valutar în dirham și RMB în Emiratele Arabe Unite și China. Banda a colectat dirhami în numerar în Dubai, Emiratele Arabe Unite și, în același timp, a transferat RMB-ul corespunzător în contul RMB național desemnat al celeilalte părți, apoi a folosit dirhami pentru a cumpăra „Tether” (USDT, o monedă stabilă ancorată la dolar american) la nivel local Monedele Tether achiziționate sunt apoi vândute ilegal imediat prin intermediul bandelor interne pentru a reobține RMB, formând astfel o circulație de fonduri interne și străine. Prin diferenta de curs valutar, grupul poate obtine mai mult de 2% din venitul din fiecare tranzactie in valuta. După investigație, Zhao și alții au schimbat peste 43,85 milioane RMB între martie și aprilie 2019, realizând un profit total de peste 870.000 RMB.
La 24 martie 2022, Tribunalul Popular din districtul Xihu, orașul Hangzhou, provincia Zhejiang a condamnat persoanele menționate mai sus pentru operațiuni comerciale ilegale.
Rezumatul inventarului: Se poate observa că persoanele mai sus menționate implicate nu au făcut schimb direct de RMB și valută în mod direct, ci au adoptat o metodă giratorie, folosind moneda virtuală ca intermediar pentru a câștiga diferența de curs valutar. Deci, de ce acest tip de comportament implică operațiuni comerciale ilegale și, în cele din urmă, este condamnat și pedepsit?
Cum se identifică operațiunile ilegale de tranzacționare valutară?
Să aruncăm o privire asupra definiției și elementelor constitutive ale activităților de afaceri ilegale care implică tranzacționarea valutară în sensul dreptului administrativ și operațiunile comerciale ilegale în tranzacționarea valutară în temeiul dreptului penal.
Potrivit articolului 2 din „Interpretări ale Curții Supreme Populare și ale Procuraturii Populare Supreme cu privire la mai multe aspecte aplicabile legilor în tratarea cauzelor penale de afaceri ilegale de plată și decontare a fondurilor și comerț ilegal de valută” (denumită în continuare „Interpretarea „), cu încălcarea reglementărilor naționale, practica de cumpărare și vânzare de valută sau Tranzacții valutare deghizate și alte tranzacții valutare ilegale perturbă ordinea pieței financiare, iar circumstanțele sunt grave, ceea ce constituie infracțiunea de operațiuni comerciale ilegale.
Prin urmare, definirea activităților de afaceri ilegale în tranzacționarea valutară este foarte intuitivă, incluzând următoarele două situații:
① Scalping valutar se referă la infractorii care cumpără scăzut și vând mari pe piața neagră valutară internă pentru a câștiga diferențe de curs valutar;
② Cumpărarea și vânzarea deghizată de valută se referă la acțiunea de a rambursa RMB cu valută sau de a rambursa valută cu RMB și de a realiza conversia valorii valutare prin schimbul valutar și RMB.
În acest temei, dacă împrejurările sunt grave, constituie infracțiunea de operațiuni comerciale ilegale și se pedepsește cu închisoare pe durată determinată de cel mult cinci ani sau detenție penală și cu amendă de cel puțin o dată, dar nu mai mult. de cinci ori venitul ilegal sau numai.
Potrivit articolului 225 din Legea penală a Republicii Populare Chineze, paragraful 3 al articolului 71 din dispozițiile Procuraturii Populare Supreme și ale Ministerului Securității Publice privind standardele de întocmire și urmărire penală pentru cauzele penale aflate sub jurisdicția organelor de securitate publică (2) și articolul 71 din Interpretare Trei criterii pentru circumstanțe grave sunt (trebuie îndeplinit unul dintre următoarele):
Suma afacerii ilegale depășește 5 milioane de yuani,
Suma veniturilor ilegale depășește 100.000 de yuani,
Suma operațiunilor de afaceri ilegale este mai mare de 2,5 milioane de yuani, sau suma veniturilor ilegale este mai mare de 50.000 de yuani și se aplică una dintre următoarele circumstanțe: cei care au fost cercetați penal pentru tranzacții valutare ilegale; urmăriți penal pentru tranzacții valutare ilegale în termen de doi ani Cei care au primit sancțiuni administrative cei care refuză să explice unde se află fondurile implicate în cauză sau refuză să coopereze la eforturile de recuperare, rezultând în imposibilitatea de a recupera banii furați; au provocat alte consecințe grave.
Dacă împrejurările sunt deosebit de grave, el va fi condamnat la închisoare pe durată determinată de cel puțin cinci ani și cu amendă de cel puțin o dată, dar de cel mult cinci ori valoarea veniturilor ilegale, sau i se confiscă bunurile. Standardele sunt (trebuie îndeplinită una dintre următoarele):
Suma afacerii ilegale depășește 25 de milioane de yuani;
Suma veniturilor ilegale depășește 500.000 de yuani;
Suma operațiunilor de afaceri ilegale este mai mare de 12,5 milioane de yuani, sau suma veniturilor ilegale este mai mare de 250.000 de yuani și există una dintre cele patru situații care apar în al treilea standard de circumstanțe grave.
Conform cazului anterior, deși gașca Guo Mouzhao și gașca Zhao Mou nu au efectuat vânzări directe între RMB și valute străine sub formă, au folosit tranzacții în valută virtuală ca mijloc pentru rambursarea RMB cu valută sau rambursarea valutei cu RMB și utilizați schimbul străin și Actul de realizare a conversiei valorii valutare prin swap RMB realizează în esență schimbul dintre RMB și valute străine. În același timp, suma implicată este uriașă, iar circumstanțele sunt deosebit de grave. În cazul Guo Mouzhao, Fan Mouzhen a folosit Tether USDT ca mijloc pentru a ajuta principalul în afacerile de schimb de valută străină și RMB pentru o lungă perioadă de timp și într-un singur sens Cele două părți au avut, de asemenea, alte contacte, cum ar fi investiții și soluții Problemele de înghețare a cardurilor bancare, iar relația a fost strânsă, a fost considerat un infractor accesoriu.
Din acest punct de vedere, nu este greu de constatat că următoarele două caracteristici pot fi rezumate pentru activitățile comerciale ilegale de cumpărare și vânzare de valută pe piața valutară virtuală:
Scop de profit. Obținerea de profituri prin activități de tranzacționare este o cerință inerentă a activităților de afaceri. Metodele includ profituri directe din cumpărarea și vânzarea de valută și profituri indirecte din activități legate de cumpărarea și vânzarea de valută. Poate însemna să faci un profit pentru tine, să faci un profit pentru alții sau să-i lași pe alții să facă profit pentru tine. În ambele cazuri, cheia constă în faptul dacă făptuitorul are scopul subiectiv de a urmări profituri prin comerțul ilegal cu valută.
Tranzacționare valutară neautorizată. Toate achizițiile și vânzările de valută în afara băncilor de schimb valutar desemnate și a Centrului de tranzacționare valutară din China și a sucursalelor sale sunt tranzacții valutare neautorizate, care sunt împărțite în principal în două situații: cumpărarea și vânzarea de valută și cumpărarea și vânzarea de valută sub formă deghizată .
Această din urmă situație apare adesea pe piața actuală a criptomonedei, iar metoda cea mai tipică se numește „contraatac”. În astfel de cazuri, făptuitorii folosesc de obicei proprietățile speciale ale monedelor virtuale pentru a eluda supravegherea valutară națională prin colectarea RMB-ului clienților în China sau valute străine din străinătate și apoi depune suma echivalentă de valută în contul bancar de străinătate desemnat al clientului sau banca națională. conturile permit circulația unidirecțională a fondurilor în țară și în străinătate. La suprafață, cele două părți nu au cumpărat sau vândut direct RMB și valută, dar de fapt au finalizat cumpărarea și vânzarea de valută.
Prin urmare, deși, în esență, este implementat doar folosind moneda virtuală ca mijloc, obiectiv vorbind, atâta timp cât se realizează comportamentul de afaceri de conversie a RMB și a valutei, poate constitui infracțiunea de operațiuni comerciale ilegale de tranzacționare valutară. În acest caz, deși moneda virtuală nu are atributele monedei legale, ea servește în mod obiectiv ca media și nu poate ascunde esența de afaceri a tranzacționării ilegale cu valută.
Avocatul Mankiw sfătuiește
Prin urmare, pe baza înțelegerii noastre despre operațiunile ilegale de tranzacționare valutară, trebuie să adoptăm o atitudine riguroasă și constantă pentru a reduce cât mai mult posibil riscurile implicate de acest tip de infracțiuni Avocatul Mankiw recomandă următoarele:
Evitați activitățile cu scop profit. Pentru persoanele fizice sau companiile de comerț exterior, în procesul de cumpărare și vânzare de criptomonede, trebuie să evite implicarea în afaceri sau în realizarea de profit și trebuie să precizeze dacă scopul tranzacției este pentru uzul lor propriu. „Utilizarea personală” se referă aici la scopul de a satisface nevoile persoanelor fizice sau ale întreprinderilor, mai degrabă decât pentru revânzare sau alte scopuri comerciale, adică nu în scopul căutării de profituri prin tranzacționarea diferențelor de curs valutar cu criptomonede;
Evitați schimburile directe sau indirecte. În tranzacțiile cu criptomonede, schimbul real de RMB și valuta străină ar trebui evitat Dacă în mod obiectiv există doar un flux unidirecțional între moneda virtuală și RMB sau moneda virtuală și valuta străină, nu va implica activități comerciale ilegale;
Evitați să ajutați comportamentul criminal. Aceasta include prezentarea persoanelor cu nevoi de schimb valutar, furnizarea de sprijin financiar, furnizarea de suport pentru contul de colectare și furnizarea de asistență pentru cumpărarea și vânzarea de monedă virtuală etc. De exemplu, în cazul lui Guo Mouzhao menționat mai sus, conturile platformei de tranzacționare cu valută virtuală și conturile bancare RMB furnizate de Zhan Mouxiang, Liang Mouzuan și alții au fost considerate a fi credit. În același timp, actorii ar trebui să facă, de asemenea, AML și KYC pentru a evita activități criminale, altele decât operațiunile ilegale.
Concluzie
În era digitală, criptomonedele pătrund încet în fiecare colț al economiei globale. Din perspectiva integrării piețelor globale și a confortului fluxurilor de capital, variabilitatea politicilor de reglementare și rezonanța sentimentului pieței au făcut ca interacțiunea dintre monedele virtuale și valută să fie mai sensibilă. În acest context, investitorii relevanți ar trebui să rămână destul de vigilenți cu privire la afacerea de schimb valutar virtual pentru a evita să câștige puțini bani și să-i transforme într-un act criminal.
Dacă sunteți deja implicat și nu puteți gestiona și controla eficient riscurile, vă rugăm să solicitați ajutor de la o echipă juridică profesionistă în timp util pentru a rezolva eventualele probleme. Avocații Mankiw vor continua, de asemenea, să scoată probleme comune de conformitate în diverse blockchain-uri pentru a deschide un viitor sigur și conform pentru mai mulți antreprenori și investitori. Rămâneţi aproape!