Silvergate Bank a finalizat cu succes rambursarea fondurilor către toți clienții și și-a încetat oficial activitatea în iulie 2024.

Rezerva Federală a anunțat recent că nu va mai lua măsuri de executare împotriva Silvergate Bank și a companiei mamă, Silvergate Capital Corporation. Decizia vine după ce banca a finalizat returnarea fondurilor clienților, a închis operațiunile și a încetat toate activitățile bancare.

Deși Rezerva Federală pare să fi pus capăt cazului Silvergate, umbra reglementării nu s-a risipit complet. U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) continuă în mod activ un proces împotriva Silvergate, acuzând-o că este implicată în frauda FTX.

De la șocul pieței la colapsul corporativ

Povestea căderii lui Silvergate a început în martie 2023, în urma prăbușirii FTX, care a trimis unde de șoc pe piața criptomonedelor. Silvergate, odată salutat ca coloana vertebrală a industriei bancare cu criptomonede, se confruntă acum cu multe dificultăți. În februarie 2023, acțiunile sale au devenit brusc al doilea cel mai scurt stoc de pe Wall Street, cu până la 72% din acțiunile sale scurtate. Ulterior, întârzierea lansării raportului anual Silvergate 10-K a intensificat și mai mult neliniștea investitorilor, iar prețul acțiunilor a scăzut cu 31%.

Deși Rezerva Federală a supravegheat procesul de lichidare a Silvergate, aceasta nu a înăbușit nemulțumirea tuturor părților vătămate și a căutat despăgubiri pe căi legale. În același timp, demisia CEO-ului Alan Lane și a altor manageri de top în august 2023 a adăugat mai multă incertitudine situației dificile a lui Silvergate.

În prezent, U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) a intentat, de asemenea, un proces împotriva Silvergate și i-a criticat dur comportamentul. SEC a mai susținut că Silvergate nu a respectat controalele împotriva spălării banilor, a înșelat investitorii și a indus în eroare investitorii cu privire la efectele adverse ale colapsului FTX.

SEC acuză Silvergate că este strâns legat de colapsul FTX

Conform procesului intentat de Comisia pentru Valori Mobiliare și Schimb (SEC) din SUA împotriva Silvergate Bank, s-a subliniat că banca nu a reușit să supravegheze efectiv tranzacțiile de până la 1 trilion de dolari și a închis ochii la aproape 9 miliarde de dolari în fonduri suspecte. transferuri de la entități legate de FTX. Chiar și după standardele de pe Wall Street, sumele implicate sunt uriașe.

Confruntat cu acuzațiile SEC, Silvergate a ales să ajungă la un acord de soluționare de 50 de milioane de dolari cu CEO-ul Alan Lane și directorul de risc Kathleen Fraher, de asemenea, au plătit decontări de 1 milion de dolari și, respectiv, 250.000 de dolari, dar nu le-au plătit. Cazul nu s-a încheiat aici.

Investigația SEC a indicat în continuare liderul lui Silvergate, în special directorul financiar Antonio Martino, care a fost acuzat că a participat la o schemă de fraudă care a ascuns investitorilor problemele financiare ale băncii. Martino neagă acuzațiile și se pregătește să se apere în instanță.

Accentul disputei se concentrează pe rețeaua SEN a lui Silvergate, sistemul de tranzacționare 24/7 al băncii, cândva mândru, care a servit mari companii de criptomonede precum Circle și Gemini. Se presupune că de cel puțin 15 luni până în noiembrie 2022, rețeaua SEN a funcționat fără o monitorizare adecvată, permițând să înflorească activități suspecte.

Deși Rezerva Federală și-a încheiat acțiunea de reglementare împotriva Silvergate, acțiunea SEC nu și-a relaxat revizuirea din cauza încheierii cazului individual. Incidentul subliniază angajamentul puternic al autorității de reglementare de a menține integritatea piețelor financiare și de a proteja drepturile investitorilor. #SEC #SilvergateBank #加密货币监管 #投资者欺诈

Concluzie:

Povestea Silvergate Bank este un exemplu clasic al modului în care spațiul criptomonedei se intersectează cu reglementarea financiară. De la gloria trecută până la problemele actuale, cazul lui Silvergate evidențiază complexitatea și provocările de reglementare ale pieței criptomonedei. Deși Rezerva Federală a renunțat la acțiunile sale de executare împotriva Silvergate, litigiile continue ale SEC ne amintește că controlul de reglementare al instituțiilor financiare este departe de a fi încheiat.

Acest incident nu este doar o lecție profundă pentru Silvergate în sine, ci și un semnal de alarmă pentru întreaga industrie financiară. Poziția fermă a agențiilor de reglementare arată că orice încercare de a opera într-o zonă gri de reglementare se poate confrunta în cele din urmă cu pedepse legale severe. Pe măsură ce piața criptomonedelor continuă să evolueze, asigurarea transparenței, conformității și protecției investitorilor vor fi sarcini cu care se confruntă autoritățile de reglementare și instituțiile financiare deopotrivă.