Înțelegeți nevoile și obiectivele: căutați o creștere pe termen lung, un venit regulat sau păstrarea capitalului?
Evaluați profilul de risc: determinați nivelul de risc pe care prospectul este dispus să și-l asume
Diversificare: Diversificați acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, criptografii sau altele
Termen de investiție: Este o investiție pe termen scurt, mediu sau lung?
Revizuire și ajustare: modelul de investiții ar trebui revizuit periodic pentru a se asigura că rămâne relevant
Educație continuă: consilierul trebuie să educe prospectul cu privire la investiții și riscurile asociate