Tranzacționarea criptomonedei poate comporta uneori riscuri, în special pentru comercianții noi. Dar există modalități de a gestiona riscurile și de a deveni un investitor mai inteligent.
Criptomonedele sunt adesea considerate a fi volatile și tranzacționarea lor poate fi uneori riscantă. De asemenea, se știe că piața criptografică experimentează fluctuații de preț și, ca orice altă investiție, există șansa ca investiția dvs. să scadă în valoare, indiferent de cât de sigure pot părea lucrurile. Acestea fiind spuse, managementul riscului este, fără îndoială, unul dintre cele mai importante aspecte ale investiției în criptomonede.
Iată câteva modalități de a gestiona riscul cripto.
Investește doar ceea ce îți poți permite să pierzi
Ca în cazul oricărei investiții, nu ar trebui să investești niciodată mai mult decât îți poți permite să pierzi. Această regulă se aplică tuturor piețelor și cu atât mai mult criptomonedelor, care pot suferi pierderi de două cifre într-un interval de ore.
Nu există nicio îndoială că criptomonedele au transformat câțiva investitori timpurii în milionari. Dar la celălalt capăt al spectrului, au lăsat un număr de investitori începători în pericol financiar. Pe lângă faptul că aceste active își pot pierde rapid din valoare ca răspuns la politicile guvernamentale în continuă schimbare, platformele de tranzacționare cripto pot fi victimele unor operațiuni de hack sau de oprire.
În 2021, zeci de persoane din Singapore au depus rapoarte de poliție împotriva unei platforme de tranzacționare cripto numită Torque. Un angajat necinstit al companiei ar fi efectuat activități de tranzacționare neautorizate care au dus la pierderi semnificative, iar clienții au fost restricționați să folosească platforma.
Optimismul poate afecta luarea rațională a deciziilor în timpul vârfurilor pieței, dar este important să eviți să fii prins în ciclurile hype și în promisiunile nefondate. Gândiți-vă înainte de a vă investi economiile vieții sau de a vinde o proprietate pentru a cumpăra cripto.
Mutați-vă activele cripto în depozitare frigorifică
Probabil ați auzit această zicală de la oamenii cripto: „Nu cheile tale, nu monedele tale”. Stocarea activelor pe un schimb centralizat poate avea o serie de riscuri, cum ar fi blocarea site-ului, hackurile și chiar falimentul. Platforma criptografică FTX a oprit retragerile și a depus faliment în noiembrie 2022, trăgând cu ea o mare parte din industria cripto, pe măsură ce s-a prăbușit.
Transferarea activelor cripto pe un dispozitiv de stocare la rece poate atenua unele dintre riscurile asociate cu încrederea într-un schimb centralizat pentru a vă proteja fondurile. Pentru a clarifica, un schimb de criptomonede deține cheile dumneavoastră private și, prin urmare, vă controlează activele. Depozitarea la rece, pe de altă parte, vă oferă custodia completă asupra bunurilor dumneavoastră. Mai mult, dispozitivele de stocare la rece nu sunt conectate la internet, ceea ce scade drastic capacitatea hackerilor și infractorilor cibernetici de a vă accesa fondurile. Unele dintre cele mai populare dispozitive de stocare la rece sunt bazate pe hardware și provin de la companii precum Ledger și Trezor.
Protejează-ți portofoliul cripto
Hedging-ul a fost folosit de mult timp pe piețele financiare tradiționale ca o formă de management al riscului. Aceasta implică cumpărarea sau vânzarea unui activ pentru a ajuta potențial la reducerea riscului de pierdere a unei poziții existente sau de mișcări negative ale prețului unui activ.
Merită menționat faptul că, deși hedging-ul vă permite să vă protejați investiția de fluctuațiile adverse ale pieței, limitează, de asemenea, câștigurile potențiale din investiția dvs. cripto. Cu toate acestea, aceasta este o opțiune mai bună decât pierderea unei părți semnificative din investiția dvs.
Există mai multe modalități de a vă acoperi portofoliul cripto, cum ar fi media costurilor în dolari, opțiuni de cumpărare, futures și chiar și cultivarea randamentului.
Strategia „Dollar Cost Averging” (DCA) este una dintre cele mai simple moduri de a acoperi o investiție cripto. Aceasta presupune cumpărarea sau vânzarea progresivă a criptomonedei la intervale regulate, mai degrabă decât utilizarea capitalului într-o singură achiziție mare sau vânzarea întregii proprietăți deodată.
De exemplu, să presupunem că aveți 1.000 USD de investit în Bitcoin. În loc să cumpărați Bitcoin în valoare de 1.000 USD dintr-o singură lovitură, vă puteți împărți investiția în 250 USD în fiecare săptămână, repartizați pe o lună. Deși s-ar putea să pierzi unele câștiguri potențiale dacă prețul Bitcoin crește după achiziția inițială, te-ai fi salvat și de potențiale pierderi dacă prețul se prăbușește.
Diversifică-ți portofoliul
Când vine vorba de cripto sau orice altă investiție, evitați să vă puneți toate ouăle într-un singur coș. În mai 2022, prețul algoritmic stablecoin terraUSD (UST), care ar fi trebuit să fie legat de dolarul american, a scăzut la 35 de cenți. Câteva zile mai târziu, criptomoneda care o însoțește, LUNA, a scăzut de la 80 USD la câțiva cenți.
Nu investiți într-o singură criptomonedă, indiferent de convingerile dvs. În schimb, răspândiți-vă investiția în mai multe active digitale. Îți poți diversifica deținerile cripto investind în proiecte bazate pe cazul sau tehnologia lor. De exemplu, Bitcoin a fost prezentat ca un depozit de valoare și ar putea fi o modalitate bună de a păstra bogăția. Ethereum, pe de altă parte, a devenit cea mai mare platformă pentru aplicații descentralizate și contracte inteligente. Între timp, valoarea unei monede stabile este legată de un activ de bază, făcându-l de obicei mai puțin neregulat decât alte active digitale. Este bine să ne amintim că există sute de proiecte de criptomonede care încearcă să realizeze lucruri diferite.
Evitați efectul de pârghie excesiv
Acesta este mai mult un sfat avansat, dar ați fi șocat de numărul de comercianți începători care încearcă să marjeze tranzacțiile. Marja este utilizată pentru a mări dimensiunea comenzii și vă oferă opțiunea de a merge lung sau scurt. Unele schimburi cripto pot oferi un efect de levier de până la x100.
Deși ideea sună bine în teorie, o mișcare de 1% împotriva ta ți-ar putea șterge întregul portofoliu. Vă puteți pierde întregul principal în timpul unei lichidări forțate.
O abordare mai sigură ar fi să rămâneți la sume mai mici ale efectului de levier, care oferă mai mult spațiu nu numai pentru a vă crește câștigurile, ci și o zonă tampon pentru a ieși dintr-o tranzacție proastă.
Practicând prudență
Ca și în cazul oricărei investiții, riscul face parte din experiența de tranzacționare cu criptomonede și nu poate fi eliminat în întregime. În loc să presupună că totul va decurge conform planului, un comerciant inteligent identifică zonele riscante și găsește o cale de a le ocoli.
