Investiția în criptomonede a devenit o modalitate din ce în ce mai populară de a-și diversifica portofoliul și de a obține câștiguri financiare semnificative. Cu toate acestea, natura extrem de volatilă a pieței criptomonedei poate expune și investitorii cripto la riscuri financiare substanțiale. Pentru a naviga pe acest teren riscant și pentru a-și proteja investițiile, investitorii cripto trebuie să adopte strategii eficiente de gestionare a riscurilor.

Acest articol vă va ghida prin top 7 strategii (precum și sfaturi suplimentare) cu privire la modul de gestionare a riscului într-un portofoliu cripto, ajutându-i pe investitori să rămână informați, să controleze riscul, să își protejeze investiția cripto și să profite de oportunitățile pe această piață interesantă și dinamică. .


Strategii de gestionare a riscurilor de portofoliu criptografic

(Fără investiții în Memecoin, vă rog)

Gestionarea eficientă a riscurilor este crucială pentru portofoliile cripto, având în vedere volatilitatea ridicată a activelor cripto. Spre deosebire de monedele fiduciare, criptomonedele nu au supraveghere reglementară, sunt vulnerabile la hacking și pot experimenta fluctuații puternice de preț din cauza sentimentului și speculațiilor pieței.

Prin implementarea unor strategii eficiente de gestionare a riscului cripto, puteți minimiza pierderile, puteți optimiza randamentele și puteți menține un portofoliu bine echilibrat, care se aliniază cu obiectivele dumneavoastră financiare și cu toleranța la risc. 

Acum că știm de ce este esențială gestionarea riscurilor în tranzacționarea cu criptomonede, haideți să discutăm despre strategiile reale!

1. Diversificare

Diversificarea este o strategie de gestionare a riscurilor care implică răspândirea investițiilor dumneavoastră în diferite criptomonede, sectoare și tehnologii blockchain. Diversificarea portofoliului dvs. de investiții în diferite cripto-active vă permite să reduceți riscul de a investi într-un singur activ care poate suferi o scădere bruscă a valorii din cauza unor circumstanțe neprevăzute.

Diversificarea portofoliului poate ajuta, de asemenea, la capturarea potențialelor câștiguri din diferite industrii și clase de active subiacente. Prin răspândirea investițiilor în mai multe monede cu diferite cazuri de utilizare, segmente de piață și progrese tehnologice, investitorii cripto pot beneficia de potențialul de creștere al diferitelor sectoare ale pieței cripto.

Unele dintre modalitățile de diversificare a portofoliului dvs. de investiții includ diversificarea bazată pe risc (RBD), diversificarea centrată pe sector (SFD), diversificarea tematică (TD), diversificarea bazată pe capitalizarea pieței (MCBD), diversificarea pe orizont de timp (THBD) , etc. 

Un portofoliu RBD poate cuprinde monede precum:

  • Bitcoin (risc scăzut, volatilitate scăzută, lichiditate ridicată) 

  • Ethereum (risc mai mare, volatilitate crescută, lichiditate ridicată)

  • Binance Coin (risc mediu, volatilitate moderată și lichiditate)

  • Chainlink (risc mai mare, volatilitate crescută, lichiditate mai scăzută)

  • Uniswap (risc mai mare, volatilitate crescută, lichiditate moderată)

  • Moneda USD (risc scăzut, lichiditate ridicată, stabilă)

  • Solana (risc mai mare, volatilitate ridicată, lichiditate moderată).

Iată cum ar putea arăta un portofoliu SFD:

  • Sectorul DeFi (finanțare descentralizată):  Aave (AAVE), Compound (COMP) și Maker (MKR) 

  • Sectorul NFT (Jeton nefungibil): Enjin Coin (ENJ), Flow (FLOW) și Chiliz (CHZ)

  • Sectorul de jocuri: Theta Token (THETA), Axie Infinity (AXS) și Decentraland (MANA) 

  • Sectorul infrastructurii: Polkadot (DOT), Cardano (ADA) și Chainlink (LINK).

Iată câteva exemple de portofolii TD:

  • Tema Finanțe descentralizate (DeFi): Ethereum (ETH), Uniswap (UNI), Aave (AAVE), Compound (COMP)

  • Tema de confidențialitate și anonimat: Monero (XMR), Zcash (ZEC), Dash (DASH), Pirate Chain (ARRR)

  • Temă eficientă din punct de vedere energetic: Chia (XCH), Cardano (ADA), Ethereum (ETH), Solana (SOL).

  • Temă pentru jocuri și NFT: Axie Infinity (AXS), Enjin Coin (ENJ), Decentraland (MANA), The Sandbox (SAND)

  • Tema Internet of Things (IoT): IOTA (MIOTA), VeChain (VET), Waltonchain (WTC), Helium (HNT)

  • Tema Web 3.0: Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Filecoin (FIL), Arweave (AR), The Graph (GRT).

Câteva exemple de portofoliu criptografic bazate pe capitalizarea pieței sunt descrise mai jos:

  • Criptomonede cu capitalizare mare: acestea sunt cele mai puțin volatile și cele mai stabilite monede cu o capitalizare de piață de peste 10 miliarde USD, cum ar fi Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) și Binance Coin (BNB).

  • Criptomonede cu capitalizare medie: acestea sunt de obicei criptomonede mai noi, care câștigă popularitate și adoptare, cu o capitalizare de piață cuprinsă între 1 și 10 miliarde USD. Exemplele includ Polkadot (DOT), Chainlink (LINK), Solana (SOL) etc.

  • Criptomonede cu capitalizare mică: acestea sunt cele mai volatile criptomonede și sunt, de obicei, proiecte mai noi, netestate, cu o capitalizare de piață de mai puțin de 1 miliard USD. 

Să ne uităm la câteva exemple de portofoliu diversificat bazat pe orizont de timp:

  • Pe termen scurt (1-6 luni): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Polkadot (DOT) și Solana (SOL). Investiția în aceste active oferă randamente mari într-o perioadă scurtă, dar vine și cu un risc crescut.

  • Pe termen mediu (6-12 luni): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Chainlink (LINK) și Uniswap (UNI). Acest portofoliu este mai puțin volatil și oferă oportunități de creștere.

  • Pe termen lung (12+ luni): Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Polkadot (DOT), Chainlink (LINK) și Cardano (ADA). Aceste monede au echipe puternice de dezvoltare și cazuri de utilizare solide și se așteaptă să crească în valoare pe termen lung.

Tipurile de criptomonede care trebuie luate în considerare pentru diversificare sunt evidențiate mai jos:

  • Bitcoin este prima și cea mai mare monedă digitală descentralizată din lume. Bitcoin este, fără îndoială, una dintre cele mai populare alegeri în ceea ce privește diversificarea portofoliului cripto.

  • Altcoins sunt criptomonede care nu sunt Bitcoin. Această clasă de active a fost creată ca o alternativă la Bitcoin, având ca scop diversificarea pieței cripto. Altcoins sunt, în general, mai riscante decât Bitcoin, deoarece au adesea baze de utilizatori mai puțin stabilite și sunt supuse unei volatilități mai mari. Cu toate acestea, ele oferă și unui investitor cu profil de risc ridicat potențialul de rentabilitate mai mare. Altcoins sunt, de asemenea, diferențiate în monede Layer 1 și Layer 2 pe baza soluțiilor lor blockchain.  

  • Jetoane utilitare și proiecte DeFi: jetoanele utilitare sunt de obicei emise de companiile bazate pe blockchain pentru a stimula utilizatorii să participe la rețea. Investiția în jetoane utilitare poate oferi potențialul de rentabilitate ridicată dacă produsul sau serviciul de bază câștigă popularitate și adoptare. Investiția în proiecte DeFi poate oferi expunere la diverse servicii financiare indisponibile pentru investițiile tradiționale prin instituțiile financiare tradiționale. Cu toate acestea, rețineți că proiectele DeFi pot fi extrem de complexe și riscante.  

  • NFT-urile sunt active digitale unice stocate pe blockchain care nu pot fi replicate sau schimbate cu altceva. Ele reprezintă adesea opere de artă, obiecte de colecție și obiecte din joc. NFT-urile oferă o nouă modalitate de a investi în spațiul cripto cu potențial de creștere semnificativă. Cu toate acestea, investiția în NFT poate fi foarte speculativă și volatilă. Valoarea NFT-urilor poate fluctua în funcție de diferiți factori, inclusiv popularitatea activului digital subiacent, raritatea NFT și sentimentul general al pieței.

  • Monedele stabile sunt criptomonede legate de o monedă fiat stabilă, cum ar fi dolarul american sau aurul. Acestea oferă o acoperire împotriva volatilității pieței criptomonedelor și pot fi folosite ca mijloc de plată sau depozit de valoare, deoarece pot fi schimbate cu una sau mai multe valute fiduciare. Investiția în stablecoins oferă o sursă stabilă de venit pasiv pentru investitori și reduce volatilitatea unui portofoliu cripto. Cu toate acestea, investiția în monede stabile nu oferă același potențial de rentabilitate ridicată ca și alte criptomonede datorită valorii lor stabile.

În plus, vă puteți diversifica portofoliul de investiții investind și pe piețele financiare tradiționale și alte active non-cripto, cum ar fi imobiliare, acțiuni, obligațiuni etc. 

2. Media costurilor în dolari (DCA)

Medierea costului în dolari este o strategie simplă care implică investirea unei sume fixe de bani la intervale regulate, indiferent de condițiile pieței. Această strategie este concepută pentru a reduce impactul volatilității pieței asupra portofoliului și pentru a ajuta investitorii să evite să ia decizii de investiții emoționale bazate pe fluctuațiile pe termen scurt ale pieței.

Să presupunem că doriți să investiți 500 USD în BNB în următoarele 5 luni folosind strategia DCA. Decizi să investești 100 USD lunar, indiferent de prețul BNB. Să vedem cum se desfășoară asta:

Luna 1

  • Preț BNB: 200 USD

  • Investiție: 100 USD

  • BNB achiziționat: 0,5

Luna 2

  • Preț BNB: 250 USD

  • Investiție: 100 USD

  • BNB achiziționat: 0,4

Luna 3

  • Preț BNB: 300 USD

  • Investiție: 100 USD

  • BNB achiziționat: 0,3333

Luna 4

  • Preț BNB: 350 USD

  • Investiție: 100 USD

  • BNB achiziționat: 0,2857

Luna 5

  • Preț BNB: 400 USD

  • Investiție: 100 USD

  • BNB achiziționat: 0,25

Investiție totală: 500 USD

Total BNB achiziționat: 1.769

Folosind strategia DCA, ați acumulat 1,769 BNB în cinci luni. Prețul mediu BNB în această perioadă a fost (200 USD + 250 USD + 300 USD + 350 USD + 400 USD) / 5 = 300 USD. Prețul mediu de achiziție pentru BNB a fost de 500 USD / 1,769 = 282,55 USD. În acest exemplu, strategia DCA a dus la un preț mediu de cumpărare mai mic decât prețul mediu general în timpul perioadei de investiție.

Pe măsură ce prețul BNB a crescut în timp, strategia DCA v-a permis să beneficiați de tendința ascendentă prin scăderea prețului mediu de cumpărare în comparație cu prețul mediu de piață. DCA poate fi o strategie utilă pentru investitorii care doresc să investească pe piață fără a încerca să o cronometreze. Investind în mod regulat în timp, investitorii pot beneficia de dobândă compusă și pot atinge obiective financiare pe termen lung.

3. Dimensiunea poziției

Dimensiunea poziției este o tehnică de management al riscului utilizată pentru a determina dimensiunea adecvată a unei investiții sau poziții pe baza riscului pe care un investitor este dispus să-l asume. Această tehnică implică calcularea pierderii potențiale maxime pe care un investitor o poate tolera și ajustarea mărimii investiției sale în consecință. Deși dimensionarea poziției este adesea considerată o strategie de tranzacționare cripto, ea se aplică și altor forme de investiții și de management al activelor.

De exemplu, dacă un investitor este dispus să-și asume un risc de 5% pentru o singură tranzacție sau poziție, ar trebui să își ajusteze dimensiunea poziției pentru a limita pierderile potențiale. Acest lucru le permite investitorilor să evite să își asume riscuri excesive și să sufere potențiale pierderi peste capacitatea lor.

Atunci când este combinată cu alte strategii de management al riscului, dimensionarea poziției poate spori șansele de succes ale unui investitor pe piețe, gestionând în același timp eficient riscurile.

4. Reechilibrarea portofoliului

Reechilibrarea portofoliului se referă la ajustarea compoziției portofoliului pentru a-l readuce la alocările inițiale de active. Acesta asigură că raportul risc-recompensă al portofoliului rămâne în concordanță cu obiectivele investitorului și cu toleranța la risc.

Pe măsură ce prețurile criptomonedelor fluctuează semnificativ, reechilibrarea îi poate ajuta pe investitori să-și mențină nivelul dorit de expunere la risc, în timp ce le poate crește randamentul. De exemplu, dacă alocarea țintă a unui investitor este să aibă 50% din portofoliu în Bitcoin și 50% în Ethereum, dar din cauza mișcărilor pieței, portofoliul lor este acum de 60% Bitcoin și 40% Ethereum, ei pot decide să vândă o parte din Bitcoin și cumpără mai mult Ethereum pentru a-și aduce portofoliul înapoi la alocarea țintă.

Reechilibrarea poate fi efectuată periodic, cum ar fi lunar sau trimestrial, sau declanșată de evenimente specifice, cum ar fi o schimbare semnificativă a valorii unei anumite criptomonede sau o modificare a obiectivelor financiare ale investitorului sau a toleranței la risc.

5. Ordine Stop-Loss

Un ordin stop-loss este un instrument valoros care le permite investitorilor să vândă automat toate sau o parte din deținerile lor dacă prețul unui anumit activ scade sub un nivel predeterminat. Prin stabilirea unui ordin stop-loss, investitorii își pot limita pierderile în timpul recesiunilor bruște ale pieței și își pot proteja investițiile de scăderi semnificative.

De exemplu, dacă un investitor cumpără Ethereum la 2.000 USD și stabilește un ordin stop-loss la 1.800 USD, deținerile sale Ethereum ar fi vândute automat dacă prețul scade la sau sub 1.800 USD, prevenind astfel pierderi ulterioare pe o piață de urs.

Mai mult, alertele de preț, cum ar fi alertele cmc, coingecko și binance, pot ajuta, de asemenea, investitorii să-și gestioneze investițiile cripto. Aceste alerte informează investitorii ori de câte ori o anumită investiție în criptomonedă atinge un anumit preț, se confruntă cu o mișcare semnificativă sau atunci când o publicație de știri mare lansează știri de ultimă oră care pot afecta piața.

6. Acoperire

Hedging-ul este o tehnică folosită pentru a proteja deținerile unui investitor împotriva fluctuațiilor nefavorabile ale pieței. Acest lucru se realizează prin asumarea unei poziții care contrabalansează expunerea la risc a investiției inițiale.

Pentru a exemplifica, cineva își poate acoperi deținerile Bitcoin luând o poziție scurtă într-un contract futures Bitcoin. În cazul unei scăderi de preț, pierderile la investiție ar fi compensate de câștigurile din poziția scurtă. Un exemplu suplimentar de acoperire este utilizarea stablecoins, care mențin o valoare constantă în comparație cu alte criptomonede, pentru a bloca profituri în timpul instabilității pieței.


Sfaturi suplimentare pentru un management eficient al riscului

Acum că am acoperit cele mai populare strategii de gestionare a riscurilor din portofoliul cripto, este timpul să analizăm câteva sfaturi suplimentare pentru a ajuta investitorii să maximizeze profiturile din mișcările pieței.

Efectuați Due Diligence

Investitorii trebuie să efectueze cercetări amănunțite înainte de a investi în orice proiect de criptomonedă. Aceasta implică efectuarea propriei cercetări și analizarea echipei, a tehnologiei, a cazurilor de utilizare și a potențialului pieței pentru a lua decizii informate.

De exemplu, înainte de a investi într-un nou proiect DeFi, este vital să ne uităm la trecutul membrilor echipei, să evaluăm tokenomia, să evaluăm securitatea și scalabilitatea tehnologiei, să estimăm potențialul platformei de a perturba ecosistemul financiar existent, precum și ecosistemul DeFi. și estimați dimensiunea globală a pieței.

Evaluează-ți toleranța la risc

Evaluarea apetitului pentru risc înainte de a lua orice decizie de investiție este un aspect integral al gestionării portofoliului. Luați în considerare factori cheie, cum ar fi orizontul dvs. personal de investiții, obiectivele financiare și circumstanțele vieții.

Un investitor conservator cu o toleranță scăzută la risc ar trebui să acorde prioritate activelor digitale mai stabile precum Bitcoin și Ethereum și să adopte un stil de investiție mai pasiv. În schimb, un investitor agresiv cu o toleranță ridicată la risc ar putea urmări oportunități mai riscante care au potențialul de a genera recompense mai mari, cum ar fi altcoins cu capitalizare mică sau proiecte cripto recent lansate.

Stai informat

Dacă intenționați să vă gestionați în mod activ portofoliul cripto, păstrați-vă la curent cu cele mai recente știri, evoluții și tendințe ale pieței din spațiul cripto va necesita o investiție semnificativă de timp.

Ar trebui să fiți informat în mod regulat, urmărind instituțiile de știri de încredere și imparțiale, canalele de social media și forumurile comunitare cu privire la piața criptomonedei și întreaga investiție.

Investește doar ceea ce îți poți permite să pierzi

Piețele cripto pot fi extrem de volatile, iar investiția în ele implică întotdeauna riscul de a pierde o parte sau toată investiția. Asigurați-vă că investiți doar o sumă pe care vă puteți permite să o pierdeți fără a vă pune în pericol stabilitatea financiară. 

Dacă sunteți nou în domeniul investițiilor cripto, începeți cu o sumă mică pe care vă simțiți confortabil să riscați și creșteți treptat investițiile pe măsură ce câștigați experiență și încredere.

Elaborarea în avans a unui plan de ieșire este o strategie eficientă de gestionare a portofoliului și va ajuta la minimizarea pierderilor dacă lucrurile nu merg în favoarea dvs. Aceasta înseamnă că ați determinat un punct de intrare, un punct de luare de profit și un punct de ieșire din poziție dacă se dovedește a fi o tranzacție proastă.

Fiți precauți cu efectul de pârghie

Tranzacționarea cu efect de levier vă poate spori randamentele, permițându-vă să împrumutați fonduri suplimentare pentru investiții, dar vă poate, de asemenea, amplifica pierderile. Este esențial să fii precaut atunci când folosești efectul de pârghie și să înțelegi pe deplin riscurile implicate.

Începeți cu un nivel scăzut de pârghie și creșteți-l treptat pe măsură ce deveniți mai confortabil și mai experimentat cu procesul. De exemplu, dacă tranzacționați pe o platformă în marjă, începeți cu un levier de 2x sau 3x, mai degrabă decât să săriți la un nivel mai înalt, ceea ce ar putea duce la pierderi semnificative dacă piața se mișcă împotriva dvs. Amintiți-vă întotdeauna că cu cât efectul de levier este mai mare, cu atât riscurile potențiale sunt mai mari, așa că utilizați levierul cu prudență și numai cu capital de risc pe care vă puteți permite să îl pierdeți.

Concluzie

Investiția în criptomonede poate fi profitabilă, dar necesită o planificare atentă, cercetare și strategii de gestionare a riscurilor. Prin implementarea acestor sfaturi și tehnici, vă puteți minimiza pierderile, vă puteți maximiza câștigurile și puteți construi un portofoliu robust care poate rezista volatilității pieței cripto.

Nu uitați să vă diversificați participațiile, să vă evaluați toleranța la risc, să efectuați diligența necesară, să rămâneți informat, să investiți doar ceea ce vă puteți permite să pierdeți și să fiți precaut la riscul de levier. Aceste strategii, combinate cu răbdare și disciplină, vă pot ajuta să navigați în complexitățile pieței cripto și să vă atingeți obiectivele de investiții.

Așadar, fă-ți timp pentru a te educa, rămâi concentrat pe obiectivele tale pe termen lung și fii mereu cu ochii pe peisajul cripto în continuă evoluție. Vă puteți transforma investițiile cripto într-o afacere de succes și plină de satisfacții cu mentalitatea și abordarea potrivite.

Disclaimer:

 Toate informațiile furnizate în sau prin intermediul profilului CryptoPM binance square au doar scop informativ și educațional. Nu constituie o recomandare de a intra într-o anumită tranzacție sau strategie de investiții și nu ar trebui să se bazeze pe aceasta în luarea unei decizii de investiție. Orice decizie de investiție luată de dvs. este pe propriul risc. În niciun caz, cryptopm nu va fi răspunzătoare pentru pierderile suferite.

#RiskManagement #RiskManagementMastery #cryptopm #strategies