Prefaţă

Recent, un client a venit la Mankiw pentru consultanță. Povestea este o companie de comerț exterior din Guangzhou un furnizor de servicii naționale. Conversia USDT în RMB. Drept urmare, furnizorul de servicii a dispărut după ce a primit U, iar clientul a întrebat „Unde este integritatea?”

Acest articol combină cazurile de mai sus pentru a examina riscurile legale cu care se confruntă companiile de comerț exterior în întregul proces de schimb USDT cu moneda legală.

01 Procesul de decontare a plăților în comerțul exterior Plata în comerțul exterior este transferată înapoi în mod tradițional

După ce majoritatea comercianților din industria internă de comerț exterior încheie tranzacții cu omologii lor de peste mări, atâta timp cât primesc plăți normale de comerț exterior, comercianții din comerțul exterior vor remite banii în China sau Hong Kong prin banca locală regională/locală și apoi vor deconta schimbul în RMB.

Datorită gestionării stricte de către țara mea a pieței de tranzacționare valutară și a diferiților factori, comercianții din comerțul străin găsesc de obicei o terță parte pentru a face schimb de valută, transferă dolari SUA și alte valute străine într-un cont terță parte, iar apoi terțul transferă un o sumă egală de RMB în contul bancar intern al comerciantului de comerț exterior. În industria comerțului exterior, această tranzacție are un termen industrial numit „valută”. (Riscurile acestui comportament nu vor fi discutate în acest articol)

Pe această bază, diverse companii de comerț exterior echilibrează în mod constant între conformitatea legală și controlul costurilor, iar multe alte metode de decontare valutară au fost derivate pentru a eluda gestionarea valutară a țării mele.

Fondurile de comerț exterior sunt transferate înapoi sub formă de monedă virtuală

În zilele noastre, deoarece monedele virtuale sunt recunoscute și utilizate într-o anumită zonă la nivel internațional, mulți comercianți străini își schimbă monedele locale pentru moneda stabilă USDT (denumită în continuare „U”) la nivel local, apoi convertesc usdt în dolari americani și le transferă la locul lor. Conturi în dolari americani din Hong Kong În cele din urmă, prin intermediul Money Service Operator (MSO; Hong Kong Customs) a început să implementeze reglementările relevante în 2012, care stipulează că toate persoanele și unitățile implicate în operațiuni de schimb valutar și de remitere trebuie să solicite o licență MSO din Hong Kong. de la Vama din Hong Kong) prin canale formale Decontarea valutei în RMB.

Cu toate acestea, datorită caracteristicilor monedei virtuale, cum ar fi descentralizarea, circulația convenabilă, anonimatul și sosirea rapidă, în special metodele de decontare valutară menționate mai sus necesită proceduri foarte complicate. Prin urmare, așa cum se menționează în prefață, unele companii de comerț exterior vor găsi în mod direct furnizori de servicii naționali și le vor cere să furnizeze servicii pentru conversia monedelor virtuale foarte recunoscute, cum ar fi U în RMB.

Putem verifica prin canalele publice că există încă mulți furnizori de servicii pe piață care oferă astfel de servicii și chiar promovează astfel de servicii.

Vorbirea ilegală poate fi găsită peste tot pe Internet

02Riscuri juridice Riscuri juridice civile

După cum sa menționat în cazul prefață, companiile de comerț exterior se confruntă cu mari riscuri de performanță a furnizorilor de servicii. Odată ce compania de comerț exterior transferă U în portofelul furnizorului de servicii, aceasta pierde controlul asupra U. Așadar, atâta timp cât prestatorul de servicii refuză să transfere banii sau fuge, societatea de comerț exterior se va confrunta cu situația de a nu primi banii și de a nu ști unde se află moneda. În acest caz, posibilitatea ca societatea de comerț exterior să recupereze RMB sau U este relativ scăzută.

În conformitate cu politica de reglementare actuală a țării mele și atitudinea judiciară față de monedele virtuale, dacă depuneți o acțiune civilă pentru a solicita furnizorului de servicii să returneze U, cel mai probabil instanța va decide respingerea procesului (am discutat despre acest lucru în articolul Firma de avocatură Mankiw " Împrumutul Bitcoin și Requesting Return, Curtea „Nu mă interesează această chestiune” discutată), motivul este: deși moneda virtuală poate fi privită ca o marfă virtuală specifică, în prezent nu există legi și reglementări relevante în țara noastră care să clarifice că este un lucru de drept civil, și nu are un fel de lucru în acest caz, nu are returnabilitate realistă și nu poate fi cuantificat folosind moneda legală. Nu respectă prevederile art Legea de procedură civilă a Republicii Populare Chineze pentru ca Curtea Populară să accepte cauzele civile.

În plus, ce se întâmplă dacă procesul cere furnizorului de servicii să plătească în continuare RMB?

Conform articolului 1 (4) din Notificarea privind prevenirea și tratarea în continuare a riscurilor de speculație în tranzacțiile în monedă virtuală, emisă de Banca Populară a Chinei și de alte departamente în 2019, orice persoană juridică, organizație fără personalitate juridică și persoană fizică care investește în monedă virtuală și aferente derivate, în cazul în care încalcă ordinea publică și bunele obiceiuri, acțiunile civile relevante vor fi nule, iar pierderile rezultate vor fi suportate de către părțile însele, cei suspectați de perturbare a ordinii financiare și de periclitare a siguranței financiare vor fi cercetați și soluționați de către competent departamente în conformitate cu legea.

Putem vedea atitudinea de reglementare a țării noastre Deși în prezent statul nu interzice în mod explicit cetățenilor individuali să cumpere, să vândă, să tranzacționeze și să speculeze pe monede virtuale precum Bitcoin, tendințele actuale de reglementare arată că nu numai comportamentele conexe nu beneficiază de o legalitate eficientă. protecție, prin urmare, Dacă furnizorul de servicii este dat în judecată pentru a-i cere să efectueze în continuare plata în RMB, instanța va determina adesea că tranzacția este invalidă și compania de comerț exterior va suporta pierderile de mai sus.

Risc de reglementare administrativ

(1) Plata pentru mărfuri a unei societăți de comerț exterior poate fi înghețată din cauza suspiciunii de delapidare.

Dacă furnizorul de servicii transferă cu succes plata corespunzătoare în contul bancar al societății de comerț exterior în conformitate cu acordul dintre cele două părți. Potrivit articolului 2 din „Dispozițiile relevante privind aplicarea măsurilor de sechestru și înghețare în soluționarea cauzelor penale de către organele de securitate publică”, în baza nevoilor de cercetare a infracțiunilor, organele de securitate publică vor pune sechestru și îngheța bunurile implicate în caz, în conformitate cu legea, și departamentele, unitățile și persoanele relevante vor asista și coopera. Această metodă de decontare a valutei prin furnizorii de servicii poate duce cu ușurință ca contul bancar al companiei de comerț exterior să primească bani furați. Prin urmare, securitatea publică va îngheța banii în conformitate cu reglementările de mai sus. Companiile de comerț exterior trebuie încă să-și reglementeze comportamentul de decontare valutară, altfel ele pot deveni accidental „instrumente” pentru infractorii de a spăla bani.

(2) Decontarea în monedă virtuală a companiilor de comerț exterior încalcă managementul valutar

Datorită caracteristicilor sale de „descentralizare” și „suport pentru tranzacții peer-to-peer”, moneda virtuală joacă rolul de plată transfrontalieră echivalentă într-o anumită măsură. Fluxul monedelor virtuale nu se bazează pe conturile financiare tradiționale pentru a furniza servicii, iar măsurile existente de gestionare a valutarului sunt dificil de controlat.

Conform articolului 45 din „Regulamentul administrației valutare”, oricine cumpără și vinde valută în mod privat, cumpără și vinde valută sub formă deghizată, cumpără și vinde valută sau introduce și cumpără și vinde valută în mod ilegal pentru o sumă relativ mare va fi avertizat de către agenția de control valutar, veniturile ilegale vor fi confiscate și se va aplica o sancțiune de cel mult 30% din suma ilegală, dacă împrejurările sunt grave, o amendă de cel puțin 30%. a sumei nelegale, dar nu mai mult decât echivalentul, dacă se constituie infracțiune, răspunderea penală se urmărește în condițiile legii.

În combinație cu reglementările de mai sus, în cazul în care comportamentul de decontare valutar al unei companii de comerț exterior este investigat și verificat de către departamentele relevante, aceasta se poate confrunta cu riscul nu numai de a fi confiscată suma, ci și de a suporta amenzi uriașe.

riscuri juridice penale

(1) Sau din cauza suspiciunii de spălare de bani etc.

Continuând discuția pe baza celor de mai sus „(1) Plata companiei de comerț exterior poate fi înghețată din cauza suspiciunii de furt de bani”, dacă sursa din amonte a plății RMB primite de societatea de comerț exterior aparține veniturilor și veniturilor a șapte infracțiuni inclusiv infracțiunile de droguri, crimele organizate de natură triadă etc., conform articolelor 191 și 312 din „Legea penală a Republicii Populare Chineze” prevăd că nu numai banii din cont vor fi înghețați, dar există și un mare posibilitatea de a fi suspectat de „spălare de bani” sau „mușamalizare” Au fost investigate și tratate infracțiuni precum „ascunderea veniturilor din infracțiuni și a produselor infracțiunii”, „adăpostirea infractorilor de droguri”, „adăpostirea, transferul și disimularea drogurilor și a bunurilor furate”. cu de către organele de securitate publică.

(2) Sau suspectat de infracțiuni de afaceri ilegale

„Regulamentele de administrare a schimburilor valutare” impun ca toate tranzacțiile de decontare și vânzări valutare pentru persoane fizice și întreprinderi să fie gestionate prin instituții financiare. Deși companiile de comerț exterior folosesc moneda virtuală ca mijloc, conform „formei legale de a ascunde scopuri ilegale”, în cele din urmă, acest tip de comportament de decontare valutară prin utilizarea monedei virtuale are în continuare un risc uriaș de a fi judecat de autoritățile judiciare ca fiind tranzacții valutare ilegale.

În plus, Curtea Populară Supremă și Procuratura Populară Supremă „Interpretarea mai multor probleme privind aplicarea legilor în tratarea cauzelor penale de afaceri ilegale de plată și decontare a fondurilor și tranzacționare ilegală de valută” prevede că orice tranzacție deghizată cu valută care perturbă ordinea pieței financiare și împrejurările grave constituie infracțiunea de operațiuni comerciale ilegale. Potrivit „Interpretării”, dacă valoarea operațiunilor de afaceri ilegale este mai mare de 5 milioane de yuani, sau valoarea veniturilor ilegale este mai mare de 100.000 de yuani, comportamentul de afaceri ilegal ar trebui considerat a fi "grav". Dacă valoarea afacerii ilegale este mai mare de 25 de milioane de yuani, sau suma veniturilor ilegale este mai mare de 500.000 de yuani, comportamentul de afaceri ilegal ar trebui considerat a fi „deosebit de grav”.

În circumstanțe normale, în comparație cu companiile de comerț exterior, furnizorii de servicii responsabili pentru moneda virtuală și decontarea RMB sunt mai probabil să fie găsiți vinovați de această infracțiune a operațiunilor comerciale ilegale.

03 Rezumat

În ultimii ani, standardele de reglementare valutară ale țării mele au devenit din ce în ce mai stricte, iar unele „bănci” s-au adaptat în mod constant pentru a efectua răscumpărări transfrontaliere de fonduri prin schimburi private, Usdt și alte metode mai secrete, rezultând în ieșiri uriașe de capital și cauzand probleme pentru stabilitatea financiara a Chinei a cauzat un mare rau. Companiile de comerț exterior folosesc monede virtuale precum U pentru decontarea valutară, ceea ce într-adevăr economisește o mulțime de costuri și timp într-o anumită măsură, dar în același timp aduce riscuri civile, administrative și penale corespunzătoare.

Companiile de comerț exterior decontează de obicei sume mari de plată Odată ce se confruntă cu un furnizor de servicii nefiabil, vor provoca inevitabil pierderi mari și va fi dificil să le recupereze. Cu atât mai mult, deoarece autoritățile de reglementare și judiciare sunt mai înclinate să identifice „în mod substanțial” tranzacțiile valutare deghizate, comportamentele care ocolesc canalele formale de decontare valutară vor fi, de asemenea, identificate în mod substanțial ca încălcări ale managementului valutar. Prin urmare, se recomandă ca companiile de comerț exterior și alte companii cu nevoi similare să aleagă cu mai multă atenție metodele de decontare valutară.