ChainCatcher News, Departamentul de Stat al Instituțiilor Financiare din Washington (DFI) a emis o alertă pentru consumatori raportând mai multe escrocherii cu criptomonede pe Whatsapp și Telegram, care implică „profesori” falși, care implică „companii care se pretind a fi instituții de învățământ superior, cum ar fi „Școala de afaceri”,” Academy” sau „Wealth Academy”, care oferă cursuri centrate în principal pe investițiile în criptomonede.
Presupusa fraudă începe de obicei cu plasarea investitorilor în grupuri Whatsapp sau Telegram, adesea cu nume arbitrare care includ cuvinte la modă precum „clubul bogăției”, „elita” și „inteligența artificială”. Grupurile erau conduse de pretinși asociați ai companiei, cu titluri incluzând profesori, consultanți și asociați.
În plus, aceste companii oferă împrumuturi de mare valoare sau linii de credit pentru a ajuta investitorii să se alăture „cluburilor VIP” exclusive sau să îndeplinească cerințele de capital pentru produse noi. Aceste împrumuturi sunt în general aranjate informativ prin WhatsApp, care oferă capturi de ecran înșelătoare ale contului. Când investitorii au încercat să ramburseze aceste împrumuturi, li s-a spus că conturile lor vor fi înghețate până când vor fi furnizate fonduri externe și au fost amenințați cu mesaje și cereri de acțiune în justiție dacă nu se vor conforma.