În ceea ce privește banii, întotdeauna urmează escrocherii. Și același lucru este valabil și cu criptomoneda.

Moneda digitală este o formă de monedă stocată într-un portofel digital, iar proprietarul poate transforma moneda în numerar, transferându-l într-un cont bancar. Criptomoneda, cum ar fi bitcoin, este diferită de moneda digitală. Folosește blockchain pentru verificare și nu trece prin instituții financiare, așa că este mai greu să te recuperezi după furt.

Chiar dacă criptomoneda este o tendință mai nouă, hoții folosesc metode vechi pentru a fura. Iată câteva dintre înșelătoriile comune cu criptomonede de care trebuie să fii atent.

1. Scheme de investiții Bitcoin

În schemele de investiții în bitcoin, escrocii contactează investitorii care pretind că sunt „administratori de investiții experimentați”. Ca parte a schemei, așa-zișii manageri de investiții susțin că au făcut milioane de investiții în criptomonede și promit victimelor lor că vor câștiga bani cu investiții.

Pentru a începe, escrocii solicită o taxă în avans. Apoi, în loc să facă bani, hoții pur și simplu fură taxele inițiale. Escrocii pot solicita, de asemenea, informații personale de identificare, susținând că sunt pentru transferul sau depunerea de fonduri și, astfel, obțin acces la criptomoneda unei persoane.

Un alt tip de înșelătorie de investiții implică folosirea aprobărilor false ale celebrităților. Escrocii fac fotografii reale și le impun pe conturi, reclame sau articole false pentru a face să pară ca și cum celebritatea promovează un câștig financiar mare din investiție. Sursele acestor afirmații par a fi legitime, folosind nume de companii de renume, cum ar fi ABC sau CBS, cu un site web și logo-uri cu aspect profesional. Cu toate acestea, avizul este fals.

2. Înșelătorii de covoare

Escrocherii cu covoare implică escrocii de investiții care „promovează” un nou proiect, un token nefungibil (NFT) sau monede pentru a obține finanțare. După ce escrocii primesc banii, ei dispar odată cu ei. Codarea acestor investiții împiedică oamenii să vândă bitcoin după cumpărare, astfel încât investitorii rămân cu o investiție fără valoare.

O versiune populară a acestei înșelătorii a fost înșelătoria cu monede Squid, numită după popularul serial Netflix Squid Game. Investitorii trebuiau să joace pentru a câștiga criptomonede: oamenii cumpărau jetoane pentru jocurile online și câștigau mai târziu pentru a le schimba cu alte criptomonede. Prețul jetonului Squid a trecut de la 1 cent la aproximativ 90 USD per jeton.

În cele din urmă, tranzacționarea s-a oprit și banii au dispărut. Valoarea token-ului a ajuns apoi la zero, deoarece oamenii au încercat, dar nu au reușit să-și vândă jetoanele. Escrocii au câștigat aproximativ 3 milioane USD din acești investitori.

Înșelătoriile de tragere a covoarelor sunt, de asemenea, obișnuite pentru NFT, care sunt active digitale unice.

3. Escrocherii romantice

Aplicațiile de întâlniri nu sunt străine de escrocherii cripto. Aceste escrocherii implică relații, de obicei la distanță lungă și strict online, în care o parte are nevoie de timp pentru a câștiga încrederea celeilalte părți. În timp, o parte începe să o convingă pe cealaltă să cumpere sau să dea bani într-o formă de criptomonedă.

După ce a primit banii, escrocul de întâlniri dispare. Aceste escrocherii sunt denumite și „escrocherii la măcelărirea porcilor”.

4. Escrocherii prin phishing

Înșelătoriile de phishing există de ceva timp, dar sunt încă populare. Escrocii trimit e-mailuri cu linkuri rău intenționate către un site web fals pentru a aduna detalii personale, cum ar fi informații despre cheia portofelului cu criptomonede.

Spre deosebire de parole, utilizatorii primesc o singură cheie privată unică pentru portofelele digitale. Dar dacă o cheie privată este furată, este dificil să schimbați această cheie. Fiecare cheie este unică pentru un portofel; deci, pentru a actualiza această cheie, persoana trebuie să creeze un nou portofel.

Pentru a evita escrocherii prin phishing, nu introduceți niciodată informații securizate dintr-un link de e-mail. Mergeți întotdeauna direct pe site, indiferent cât de legitim ar fi site-ul sau linkul.

5. Scheme Ponzi

Schemele Ponzi plătesc investitorii mai în vârstă cu veniturile de la alții noi. Pentru a obține investitori noi, escrocii de criptomonede vor atrage noi investitori cu bitcoin. Este o schemă care rulează în cerc, deoarece nu există investiții legitime; totul este să vizeze noi investitori pentru bani.

Principala atracție a unei scheme Ponzi este promisiunea unor profituri uriașe cu riscuri reduse. Cu toate acestea, există întotdeauna riscuri cu aceste investiții și nu există randamente garantate.

6. Schimburi de criptomonede false

Escrocii pot atrage investitorii cu promisiuni privind un schimb de criptomonede grozav - poate chiar și niște bitcoin suplimentar. Dar, în realitate, nu există schimb și investitorul nu știe că este fals decât după ce își pierde depozitul.

Rămâneți pe piețele de schimb criptografice cunoscute, cum ar fi Coinbase, Crypto.com și Cash App, pentru a evita un schimb necunoscut. Faceți câteva cercetări și verificați site-urile din industrie pentru detalii despre reputația și legitimitatea schimbului înainte de a introduce orice informații personale.