Autor original: Naly

Compilație originală: Shenchao TechFlow

Economia fără încredere - Înțelegerea Ethereum-ului

Funcționarea societății umane depinde în mod fundamental de încredere. De la relațiile personale la sistemele economice globale, încrederea este legătura care ne leagă.

Întrebarea cheie este cât de puternică este această legătură?

În medii la scară mică, încrederea poate fi foarte puternică. Acest lucru se datorează faptului că încrederea se bazează pe relații, cunoștințe și responsabilitate directă, iar reputația unei persoane afectează direct relațiile pe care le construiește.

Cu toate acestea, atunci când numărul de interacțiuni crește și se extinde, puterea relativă a încrederii devine foarte fragilă. De ce? Cu cât mulțimea este mai mare, cu atât se construiesc mai puține relații, cu atât impactul reputației este mai mic, cu atât stimulentele trebuie să fie mai bune și sistemul trebuie să funcționeze mai bine.

Cuprins

• Economia fără încredere - Înțelegerea Ethereum-ului

• poveste de încredere

• joc mare

• Nașterea lui Ethereum

• Stablecoin descentralizat

• piata creditelor

• Schimb descentralizat

• Acord de gaj lichid

• Puterea în cifre

• Cod fără încredere

• Bitcoin vs. Ethereum

• computer mondial

• securitate economică

• economie programabilă

• Aplicații descentralizate

• Finanțe descentralizate

• Organizație Autonomă Descentralizată

• economie fără încredere

Caz

În cartea A Brief History of Humankind, Yuval Noah Harari explică că încrederea poate fi menținută în grupuri de până la aproximativ 150 de persoane, un număr cunoscut sub numele de numărul lui Dunbar. Când dimensiunile grupurilor depășesc acest număr, oamenii se bazează pe dezvoltarea unor mituri, religii și ideologii comune.

În zilele noastre, pe măsură ce relațiile se extind la organizații mai mari, companii sau piețe globale, soluția societății este instituționalizarea încrederii. De fapt, țeserea unei narațiuni face ca anumiți indivizi din sistem să fie „demni de încredere”.

Imaginea de mai jos arată o modalitate de a vizualiza acest lucru.

Deși sună simplu, nu funcționează întotdeauna.

În timpul crizei financiare din 2008, produsele financiare care au fost considerate foarte sigure (evaluate AAA) de către aceste bănci „certificate de încredere” și agenții de rating de credit s-au dovedit a fi exact opusul. Băncile împachetează active inferioare în hârtie de ambalaj elegantă și le vând ca active superioare. Odată ce oamenii și-au dat seama de asta, sistemul s-a prăbușit, catastrofal.

Piețele bursiere au scăzut, ștergând aproximativ 30 de trilioane de dolari din valoarea bursieră globală. Pe piața imobiliară din SUA, prețurile locuințelor au scăzut cu 30% și mai mult de 3 milioane de locuințe au fost reposedate.

Pentru a înțelege enormitatea de 30 de trilioane de dolari, gândiți-vă astfel: dacă ați stivui bancnote de 1 USD, înălțimea ar ajunge la aproximativ 2 milioane de mile, de peste opt ori distanța de la Pământ la Lună. Sau, dacă ai cheltui un milion de dolari în fiecare zi, ar dura peste 82.000 de ani să-l cheltuiești pe tot!

Criza financiară din 2008 a fost doar unul dintre numeroasele exemple de eșec catastrofal al încrederii care a paralizat sistemul.

• Scandalul Enron (2001): Practicile contabile frauduloase ale Enron au dus la faliment și au erodat încrederea în guvernanța corporativă și standardele de audit.

• Scandal de fraudă a contului Wells Fargo (2016): angajații Wells Fargo au creat milioane de conturi bancare și de carduri de credit neautorizate, ceea ce a dus la pierderi financiare semnificative și la pierderea încrederii în bancă.

• Scandal de date Facebook-Cambridge Analytica (2018): Colectarea de date cu caracter personal de către Cambridge Analytica de la utilizatorii Facebook fără consimțământul acestora a evidențiat riscurile controlului centralizat al datelor personale.

• Equifax Data Breach (2017): O încălcare majoră a datelor Equifax a expus informațiile sensibile a 147 de milioane de oameni și a subminat încrederea în agențiile centralizate de raportare a creditelor.

joc grozav

De ce aceste entități de încredere continuă să ne trădeze încrederea?

Este acest comportament lacom inerent tuturor oamenilor sau există un motiv matematic pentru el? După cum se dovedește, sunt ambele.

Viața este un mare joc. Dați zarurile, avansați în jurul tablei, cumpărați o casă, strângeți 200 de dolari când treceți, creșteți abilitățile, faceți alianțe, vă faceți inamici și, în cele din urmă, construiți și spargeți încrederea. Este un ciclu fără sfârșit.

Pentru a analiza cantitativ deciziile majore din viață, putem apela la teoria jocurilor – studiul matematic al interacțiunilor strategice.

Cea mai comună introducere în acest domeniu este „Dilema prizonierului” – un joc în care două persoane sunt arestate și ținute separat. Ei pot alege să coopereze și să rămână tăcuți sau să se trădeze unul pe celălalt.

Dacă ambele părți rămân tăcute, vor executa pedepse scurte de închisoare. Dacă o parte defectează, iar cealaltă rămâne tăcută, dezertorul va fi eliberat, în timp ce cel tăcut va executa o pedeapsă mai lungă. Dacă ambele părți o trădează pe cealaltă, vor ispăși o pedeapsă medie.

Această dilemă ilustrează conflictul dintre raționalitatea individuală și raționalitatea colectivă, arătând modul în care urmărirea individuală a interesului propriu poate duce la rezultate mai proaste pentru societate în ansamblu.

Dacă mapam acest mecanism pe mai multe iterații și calculăm probabilitatea de succes (scor cumulat), s-ar putea crede că o societate renegată ar crește, așa cum spune vechea zicală - băieții buni nu câștigă niciodată;

De fapt, rezultatele au fost destul de diferite. Odată ce acest joc a fost programat în mod iterativ în computer și a permis să fie rulat de mii de ori, s-au acumulat scoruri și au fost dezvăluite câteva descoperiri interesante.

Cel mai de succes program de calculator se numește „Tit for Tat” și are următoarele caracteristici:

• Prietenos: nu este primul care a trădat

• Răzbunare: Dacă adversarul tău trădează, replică imediat

• Iertarea: răzbunare fără a păstra ranchiună

(Pentru mai mult conținut despre teoria jocurilor, consultați videoclipul.)

Deci, a fi drăguț și demn de încredere este bun pentru societate?

Adică, are sens – în aproape orice situație de viață, cooperarea este mai benefică. Acest lucru este evident în sporturile de echipă, relații și afaceri. Cei care lucrează bine împreună sunt adesea cei mai buni!

Ceea ce mi se pare deosebit de interesant este că, atunci când sunt cartografice pe perioade mai lungi de timp și cartografiate pe zone precum evoluția biologică, apare un alt tipar.

(Pentru informații despre teoria evolutivă a jocurilor, consultați videoclipul.)

Pe măsură ce societățile cooperatiste cresc, ele ating un punct de instabilitate, deoarece orice individ predispus la dezertare strica imediat echilibrul și degradează relațiile interpersonale (vezi mai sus, numărul lui Dunbar). Acest lucru este evident în formarea cooperării în cadrul unui stat sau a unei afaceri, în ascensiunea unui imperiu până când ajunge la maturitate și în declinul său inevitabil odată ce încep trădările și dezechilibrele interne.

Mai simplu spus, într-o echipă de băieți buni, este nevoie doar de un actor rău pentru a profita.

Selecția evolutivă a favorizat strategiile care bazează deciziile dacă să ajute pe baza reputației anterioare a destinatarului. Într-un mediu la scară mică, acest lucru este posibil, dar întrucât grupul depășește limita de 150 de persoane despre care am discutat mai devreme, există un punct de eșec în baza reputației acestei autorități centrale.

Pentru a face posibilă o societate cooperativă extinsă și avansată, trebuie să existe o structură de sprijin. Eu și mulți alții cred că sistemul financiar global și mijloacele de existență ale fiecărui membru al societății nu se pot baza doar pe „cuvântul bun” al celor care sunt motivați financiar să manipuleze adevărul în beneficiul lor.

Încrederea financiară trebuie redefinită urgent.

Crearea lui Ethereum

Puterea în cifre

În 2009, Bitcoin a luat naștere este un model financiar care are ca scop eliminarea problemelor de încredere în sistemul financiar printr-un activ monetar care nu poate fi manipulat.

Bitcoin atinge acest obiectiv prin introducerea blockchain-ului. Blockchain este o bază de date descentralizată securizată de un număr mare de computere și alimentată de o unitate monetară limitată – Bitcoin (BTC).

Bitcoin este o rețea peer-to-peer și sigură criptografic. Permite tuturor utilizatorilor să-și păstreze fondurile proprii, gestionate printr-un plan de emisiune care nu poate fi extins după bunul plac de o singură putere. Acești factori au făcut ca Bitcoin să fie salutat drept aur digital.

Consultați articolul de mai jos pentru o prezentare generală a rețelei Bitcoin.

Figura: Economie fără permisiuni-Bitcoin

Cod fără încredere

La șase ani de la nașterea Bitcoin, Vitalik Buterin și-a imaginat un blockchain mai general. Acest tip de blockchain nu numai că permite utilizatorilor să dețină și să transfere active digitale, dar folosește și imuabilitatea blockchain-ului pentru a crea aplicații fără încredere și pentru a construi sub-economii descentralizate.

Aceste afirmații pot părea confuze la început, așa că vă rugăm să aveți răbdare.

Cel mai important lucru de înțeles este că inovația de bază a Ethereum este contractele inteligente.

Un contract inteligent este un acord digital care execută și pune în aplicare automat un acord în condiții predefinite prin cod, eliminând necesitatea intervenției umane.

Implementarea acestor contracte se bazează pe câteva caracteristici cheie blockchain:

• Registrul imuabil: odată ce un contract este implementat, termenii acestuia nu pot fi modificați.

• Securitate economică descentralizată: Rețeaua asigură securitatea prin stimulente economice și un număr mare de participanți la rețea, mai degrabă decât o singură entitate centrală.

Vă puteți gândi la un contract inteligent ca la o carte de rețete care face automat o masă gourmet atunci când toate ingredientele sunt gata. Odată ce codul (în această metaforă, rețeta) este furnizat, intervenția umană nu mai este necesară.

Rețeta este open source, ceea ce înseamnă că toată lumea poate vedea ce se va face (și cum) înainte de a accepta un contract. De asemenea, este imuabil și nu poate fi schimbat odată implementat.

Bitcoin vs Ethereum

Privind la Bitcoin și Ethereum dintr-o perspectivă macro, rețeaua Bitcoin poate fi asemănată cu un calculator foarte sigur. La fel ca un calculator care efectuează operații aritmetice, rețeaua Bitcoin gestionează eficient transferurile de valoare peer-to-peer.

Ethereum poate fi comparat cu Apple App Store - oferă dezvoltatorilor o platformă de bază pentru a construi și rula aplicații.

La fel cum App Store oferă un mediu securizat pentru aplicațiile de pe iPhone, Ethereum oferă un mediu blockchain descentralizat și programabil pentru crearea și executarea de contracte inteligente și aplicații descentralizate (dApps).

Continuând metafora, în timp ce Bitcoin este o rețea de tranzacții, Ethereum este ca un întreg computer.

computer mondial

Spre deosebire de computerele tradiționale, în care starea unui computer tradițional este realizată intern (adică starea specifică a unui sistem sau software la un anumit moment în timp), computerul Ethereum, cunoscut și sub numele de Ethereum Virtual Machine (EVM), operează pe o vastă rețea de calculatoare Execută contractul pentru a rula.

Când o tranzacție este executată pe blockchain-ul Ethereum, EVM se asigură că fiecare computer (sau nod) din rețea procesează și aprobă tranzacția în același mod.

De fiecare dată când se adaugă un nou set de tranzacții, acesta se numește „bloc” - de unde și numele blockchain. Blockchain-urile publice precum Ethereum permit oricui să adauge date, dar nu să le ștergă.

Rețeaua este alimentată de criptomoneda Ethereum (ETH), care este folosită pentru a plăti resursele de calcul în tranzacții. Fiecare tranzacție necesită executarea ETH, adică dacă Bitcoin (BTC) este aur digital, atunci Ethereum (ETH) este petrol digital.

Într-un raport recent, cea mai mare bancă din lume, Banca Industrială și Comercială a Chinei (ICBC), a lăudat creșterea Ethereum și Bitcoin. Banca a comparat Bitcoin cu aurul din cauza deficitului său, în timp ce s-a referit la Ethereum drept „ulei digital”, menționând rolul său în „oferirea unei platforme puternice” pentru a susține numeroase inovații Web3. ——FXStreet

Este important de reținut că atunci când spunem tranzacții, spre deosebire de rețeaua Bitcoin, nu ne referim doar la trimiterea de fonduri. Pe Ethereum, o tranzacție se referă la orice operațiune care schimbă starea rețelei, datorită creării de contracte inteligente, aceasta ar putea fi orice, de la implementarea unui nou contract până la votul pentru guvernare sau achiziționarea de noi articole într-un joc în lanț. (Mai multe despre asta mai târziu)

securitate economică

Figura: Peste 30 de milioane de ETH sunt angajați în rețeaua Ethereum

Una dintre primele probleme care vin în minte când vine vorba de rețeaua Ethereum este securitatea. Cum asigurăm securitatea acestor contracte inteligente?

Ethereum este asigurat din punct de vedere economic prin mecanismul de consens Proof-of-Stake (PoS).

În PoS, starea rețelei este schimbată prin validatori - acești participanți sunt responsabili pentru stocarea datelor, procesarea tranzacțiilor și adăugarea de noi blocuri în blockchain.

Pentru a deveni validator, utilizatorii trebuie să blocheze eterul (ETH) ca garanție și să ruleze hardware-ul de calcul necesar pentru a menține și actualiza starea rețelei. Pentru a ilustra modul în care sunt adăugate blocuri noi, presupunem că două tranzacții simple au loc în cadrul unui bloc.

• John îi trimite 1 ETH lui Betty.

• Dezvoltatorul Bob cheltuiește 2 ETH pentru a crea un nou contract inteligent.

Sarcina tuturor validatorilor din rețea este să verifice aceste două tranzacții și să actualizeze starea rețelei în consecință. În acest exemplu, validatorul trebuie să se asigure că contul lui John este redus cu 1 ETH, contul lui Betty este mărit cu 1 ETH și un nou contract inteligent este creat și înregistrat pe blockchain.

Validatorii din rețea actualizează starea pe hardware-ul local și, odată ce majoritatea (mai mult de 50%) dintre validatori sunt de acord că tranzacția este validă și schimbarea stării este corectă, se adaugă următorul bloc. Acest mecanism de consens asigură integritatea și acuratețea stării rețelei.

Dacă un validator este necinstit și minte cu privire la starea rețelei (de exemplu, actualizarea computerului local pentru a spune că John i-a trimis 1 ETH lui George în loc de Betty) și mai mult de 50% dintre participanții la rețea nu sunt de acord, aceștia se confruntă cu tăiați și pierde o parte din miza lor sau Toate riscurile de a miza ETH.

Figura: Există peste 1 milion de validatori în rețeaua Ethereum

Validatorii sunt răsplătiți cu ETH nou creat și taxe de tranzacție, ceea ce le oferă un stimulent financiar pentru a acționa în interesul rețelei.

Mai simplu spus, participanții sunt stimulați financiar pentru a securiza rețeaua Ethereum.

Această regulă de 50% înseamnă că, dacă cineva dorește să modifice informații sau să înșele sistemul, trebuie să controleze mai mult de jumătate (51%) dintre computerele din rețea. În prezent, asta ar costa aproximativ 103 miliarde de dolari.

Acest lucru este aproape imposibil din următoarele motive:

• Lichiditatea pieței: Piața Ethereum nu are suficientă lichiditate pentru a gestiona achiziții de 103 miliarde USD fără a provoca fluctuații extreme de preț.

• Limitări de schimb: Niciun schimb unic sau combinație de schimburi nu poate gestiona o achiziție atât de mare într-o singură tranzacție.

• Probleme de reglementare și de conformitate: O achiziție de această dimensiune va atrage atenția autorităților de reglementare și va necesita conformitatea cu reglementările extinse privind combaterea spălării banilor (AML) și cunoașterea clientului (KYC).

• Riscul de contrapartidă: Găsirea suficienților vânzători pentru a satisface cererea de 103 de miliarde de dolari ETH este aproape imposibilă.

economie programabilă

Am aflat că Ethereum nu numai că permite tranzacții și stochează valoare financiară, dar permite și crearea și executarea de protocoale fără încredere bazate pe instrucțiuni predefinite.

Aceasta înseamnă că, în timp ce Bitcoin creează o unitate limitată de monedă descentralizată, Ethereum creează posibilitatea unui nou sistem financiar.

În timp ce sistemele financiare au necesitat în trecut intermediari, cum ar fi băncile și agenții de creditare, contractele inteligente permit programarea aplicațiilor descentralizate (dApps) care nu mai necesită intervenție umană odată implementate.

Aplicații descentralizate

Deci, ce aplicații descentralizate pot fi create?

Aproape orice necesită protocoale, intermediari, încredere și puncte centralizate de eșec poate folosi tehnologia blockchain pentru a descentraliza și a decomprima sistemul.

De la managementul lanțului de aprovizionare și asistența medicală până la jocuri și identitate digitală, spațiul potențial de proiectare este nelimitat. Pe lângă eliminarea intermediarilor umani, tehnologia blockchain îmbunătățește și eficiența și conectivitatea datelor. Bazele de date izolate și arhaice de astăzi evoluează către straturi tehnologice mai eficiente și mai conectate.

• Blockchain, tehnologia de înregistrare digitală folosită în Bitcoin și alte rețele de criptomonede, este un potențial schimbător de joc în lumea financiară. Dar are și o mare promisiune în managementul lanțului de aprovizionare. Blockchain poate îmbunătăți semnificativ lanțurile de aprovizionare prin livrarea produselor mai rapid și mai rentabil, îmbunătățind trasabilitatea produselor, îmbunătățind coordonarea între parteneri și ajutând la obținerea de finanțare. -- Recenzie de afaceri Harvard

Zona care a câștigat cea mai mare acțiune până acum este finanțarea descentralizată sau DeFi.

Finanțe descentralizate

Piețele de creditare în lanț permit oricui cu o conexiune la internet să ofere active tokenizate și să câștige dobândă prin împrumut. Nu există niciun intermediar implicat în aceste tranzacții, doar o bucată de cod criptografic care predetermina rata dobânzii printr-un model matematic al mecanismului cererii și ofertei.

Apariția stablecoins-urilor, care oferă utilizatorilor versiuni tokenizate ale monedelor naționale, cum ar fi dolarul american și euro, este o industrie de 161 de miliarde de dolari care a atras adoptarea unor giganți financiari tradiționali precum Visa și Paypal.

Poza: Viza

Monedele stabile sunt susținute de rezerve transparente în afara lanțului, cum ar fi Trezoreria SUA, sau legate de dolarul american, dar susținute de ETH, oferind oricui, oriunde, acces instantaneu la moneda online tokenizată la alegerea sa.

Această tehnologie este deosebit de importantă în țările în care inflația și devalorizarea monedei sunt cauzate de lăcomia și manipularea puterilor centralizate.

De exemplu:

• Venezuela: Din cauza hiperinflației, mulți venezueleni apelează la monede stabile precum Tether (USDT) pentru a stoca valoare și a efectua tranzacții, ocolind bolivarul instabil.

• Argentina: Confruntați cu o inflație ridicată și un control valutar, argentinienii folosesc din ce în ce mai mult monedele stabile pentru a-și proteja economiile și pentru a facilita comerțul internațional.

• Turcia: Pe fondul incertitudinii economice și al devalorizării monedei, cetățenii turci au adoptat monede stabile pentru a-și proteja averea de fluctuațiile lirei.

În esență, monedele stabile conferă monedelor fiat superputerea internetului, permițându-le să circule ca și alte date de pe internet. --Cerc

Să aruncăm o privire mai profundă asupra unora dintre cele mai cunoscute protocoale de finanțare descentralizată (DeFi).

Stablecoin descentralizat

Prima aplicație descentralizată (dApp) construită pe Ethereum a fost Maker DAO, un protocol care permite utilizatorilor să creeze și să gestioneze stablecoin-ul descentralizat Dai. Dai este legat de dolarul american, dar este susținut de ETH.

Pentru a obține Dai, utilizatorii trebuie să furnizeze eter (ETH) ca garanție într-un contract inteligent. Odată generat, cumpărat sau primit, Dai poate fi folosit ca orice altă criptomonedă: poate fi trimis altora, folosit pentru a plăti bunuri și servicii și chiar deținut pentru a câștiga dobândă prin funcția Dai Savings Rate (DSR) din Maker. protocol.

piata creditelor

Aave este un protocol de împrumut descentralizat, fără custodie, în care utilizatorii pot participa ca deponenți sau împrumutați. Deponenții oferă lichidități pentru a obține venituri pasive, în timp ce debitorii pot împrumuta aceste active pentru a fi utilizate în alte aplicații DeFi.

Utilizatorii pot oferi active și cantități la alegere și pot obține venituri pasive în funcție de cererea pieței. După furnizarea activelor, utilizatorii se pot împrumuta folosind aceste active ca garanție.

Schimb descentralizat

Balancer este un protocol de schimb descentralizat (DEX) care permite utilizatorilor să schimbe diverse criptomonede direct din portofelele lor, fără a fi nevoie de o autoritate centrală sau un intermediar.

Balancer folosește un model automatizat de creație de piață (AMM), în care furnizorii de lichidități depun perechi de jetoane într-un pool de lichidități, cu prețuri determinate printr-o formulă matematică de proporția de jetoane din pool. Utilizatorii sunt stimulați să ofere lichiditate pentru a câștiga o parte din comisioanele de tranzacționare generate în pool.

Acord de gaj lichid

Lido Finance este un protocol de finanțare descentralizată (DeFi) care oferă soluții lichide de miză pentru diverse blockchain-uri de tip proof-of-stake (PoS).

Utilizatorii își pot miza activele printr-un protocol de miză lichid, cum ar fi Lido, care va miza și va returna un activ lichid în numele lor, mai degrabă decât să blocheze criptomoneda într-un contract de miză.

Această abordare permite utilizatorilor să mențină lichiditatea în activele lor în timp ce se bucură de recompense de miză, permițând mai multă flexibilitate și participare la ecosistemul DeFi.

Organizație Autonomă Descentralizată

Mii de aplicații financiare s-au format pe baza conceptului de descentralizare, eliminând ierarhia puterii în finanțele tradiționale și înlocuind-o cu organizații autonome descentralizate (DAO).

O DAO este o organizație care rulează pe un blockchain, cu reguli și decizii codificate de programe de calculator, mai degrabă decât controlate de o autoritate centrală. Membrii unui DAO dețin de obicei jetoane de guvernare, care le conferă drepturi de vot, permițându-le să propună și să voteze chestiuni precum alocarea fondurilor, managementul financiar și dezvoltarea proiectelor.

Această structură descentralizată asigură transparența, deoarece toate operațiunile și tranzacțiile sunt înregistrate pe blockchain și permite un proces de luare a deciziilor mai democratic, cu puterea distribuită între toți membrii, mai degrabă decât concentrată în mâinile câtorva.

economie fără încredere

Am discutat multe, acum haideți să rezumam și să tragem concluzii.

Cooperarea este o caracteristică a oricărei mari societăți, dar pe măsură ce dimensiunile grupurilor depășesc 150 de persoane, capacitatea de a construi relații puternice scade, înlocuită de o dependență de narațiuni, povești și instituții centralizate.

În timp ce formarea acestor entități permite grupurilor să se extindă și să construiască structuri sociale complexe, ele creează, de asemenea, organizații extrem de instabile în care un singur actor rău poate exploata puterea colectivului în beneficiul său.

Teoria jocurilor ne spune că a fi o persoană bună este benefică pentru creșterea societății. Dar istoria mai arată că o societate plină de oameni buni este ușor coruptă de actori răi.

Pentru a permite următorul val de societăți cooperative larg răspândite și avansate, trebuie să existe o nouă structură de sprijin pentru a face acest lucru.

Lucrul interesant despre contractele inteligente este că, în loc să încerce să construiască o structură în jurul unui model imperfect, ele redefinesc complet modelul.

În timp ce societatea actuală concentrează puterea încrederii în instituțiile centrale, introducerea contractelor inteligente oferă societății o nouă infrastructură care sprijină dezvoltarea următoarei generații de aplicații și servicii cu încredere minimă. --Za

Eu și mulți alții cred că sistemul financiar global și mijloacele de existență ale fiecărui membru al societății nu se pot baza doar pe „cuvântul bun” al celor care au stimulente financiare pentru a manipula adevărul în beneficiul lor.

Și tu?

Link original