Principalele produse la pachet

• Noah Perlman s-a alăturat Binance în ianuarie 2023, într-o perioadă de transformare a conformității a companiei, văzând o oportunitate de a modela cultura de conformitate a Binance și de a stabili noi standarde industriale. 

• Binance și-a intensificat semnificativ eforturile de conformitate în ultimii trei ani, trecând de la o startup cu creștere rapidă într-un mediu de reglementare incert la o companie care investește masiv în programe de conformitate și deschide calea pentru întreaga industrie.

• Tigran Gambaryan, o figură cheie în eforturile Binance de a se conforma, a fost reținut în Nigeria sub acuzații false. El se confruntă cu afecțiuni severe, inclusiv cu malarie în detenție. Noah Perlman și Binance pledează în mod activ pentru eliberarea sa. 

Recent, Global Chief Compliance Officer, Noah Perlman, a participat la apariții în podcast cu creatori de conținut remarcabili în spațiu: Fraud Eats Strategy, TRM Talks și Chainanalysis Public Key podcasturi. Cu aceste ocazii, Noah a împărtășit multe informații despre direcționarea Binance pentru a lansa un program de conformitate cu standardele din industrie în mijlocul vâltoarei evoluției reglementărilor globale a spațiului cripto. Mai jos sunt câteva subiecte recurente pe care Noah le-a abordat în toate cele trei podcasturi. 

Despre aderarea la Binance în mijlocul furtunii

Când Noah Perlman s-a alăturat Binance în ianuarie 2023, compania navigase în ape turbulente. În această perioadă, Binance s-a confruntat cu o supraveghere semnificativă, culminând în cele din urmă cu rezoluții cu mai multe agenții din SUA care au marcat compania să întoarcă pagina cu problemele sale istorice și să treacă printr-o schimbare de conducere în noiembrie 2023.  În ciuda furtunii, Noah a văzut o oportunitate pentru o carieră de vârf, un șansa de a modela cultura conformității la cel mai mare schimb de criptomonede din lume și, prin extensie, de a contribui la stabilirea standardului pentru întreg spațiul criptografic. 

Anterior, a lucrat pentru schimbul de criptomonede Gemini ca Chief Compliance Officer și apoi ca Chief Operating Officer. Înainte de cripto, Noah și-a construit o carieră legată de conformitate, care a durat decenii în poziții de conducere în legislația mare, Drug Enforcement Administration (DEA) din Statele Unite și gigantul bancar Morgan Stanley. 

„M-am distrat grozav în Gemeni cu gemenii Winklevoss, dar în acel moment ajunsesem la o răscruce în călătoria mea cu Gemeni și eram în mijlocul discuțiilor despre ce urma să se întâmple atunci când Binance a bătut la ușă”, Noah. povestite. Noah a petrecut mult timp cu CZ, Yi He și alți lideri Binance pentru a înțelege că s-au angajat să obțină cultura conformității corecte și că Binance a văzut acest lucru ca pe o responsabilitate specială pe care o aveau ca cel mai mare schimb de active digitale din lume. Și-a dat seama că doreau să stabilească standardul cum va arăta conformitatea cripto în următorul deceniu.

„A fost evident o decizie care nu a fost luată cu ușurință. Și unul dintre lucrurile cheie atunci când intri într-un loc precum Binance este că este esențial să obții toate informațiile și transparența. Am stat cu conducerea ca să înțeleg: „Bine, cu ce te confrunți? Care sunt problemele? Care este angajamentul de a face bine?’” 

Despre evoluția Binance în înțelegerea și aplicarea conformității

Binance a fost început de pasionații de tehnologie și comercianți, iar primii săi ani au fost marcați de un accent deosebit pe utilizatori, tehnologie și tranzacționare, uneori în detrimentul respectării stricte. Această concentrare a dus la câteva decizii greșite de la început, pe care compania le-a petrecut în ultimii trei ani rectificând. Conștientizarea importanței conformității a determinat Binance să-și intensifice eforturile în acest domeniu în mod semnificativ, investind masiv în programul său de conformitate și dedicând resurse pentru îndeplinirea standardelor de reglementare. Experți din industrie de talie mondială, cum ar fi Tigran Gambaryan, Nils Anderson-Röed și însuși Noah s-au alăturat în această perioadă. Perlman a remarcat că cea mai mare parte a muncii de transformare a conformității Binance fusese făcută înainte de a veni el.

Acordul, a continuat Noah, a fost punctul culminant a ceea ce Binance numește „întoarcerea paginii” la nivel intern: asigurarea faptului că întreaga organizație este pe deplin conformă – nu doar cu litera reală a legii, ci și cu spiritul.  

„Credem că putem face asta într-un mod care este în concordanță cu misiunea noastră de a fi concentrați pe utilizator. Și aceasta este provocarea și oportunitatea. Acesta este unul dintre lucrurile care m-au atras la el. Ceea ce a făcut așezarea a oarecum cristalizat atât provocarea, cât și oportunitatea de a face acest lucru corect.”

Este o provocare, deoarece Binance face cu adevărat trei lucruri simultan: în primul rând, remediază problemele trecute, în al doilea rând, derulează un program de conformitate normal ca cel mai mare schimb din lume, cu peste 200 de milioane de utilizatori și, în al treilea rând, îmbunătățește acest program. pe fugă.

De asemenea, este o provocare să faci acest lucru într-un număr mare de țări, toate cu piețe și cadre de reglementare foarte diferite. Aceasta înseamnă că Binance trebuie să fie adaptabil și flexibil cu serviciile și ofertele sale, adaptând platforma în limitele legale ale diferitelor jurisdicții. 

Despre construirea unui program puternic de conformitate și stabilirea standardelor din industrie 

Potrivit lui Noah, elementele cheie ale construirii unui program puternic de conformitate pot fi împărțite în două compartimente: tehnologia și resursele într-o categorie și cultura în alta.

Binance, a observat Noah, trebuie să aibă o apărare tehnologică puternică: monitorizare aprofundată a tranzacțiilor, infrastructură de securitate, mecanisme de gestionare a riscurilor și cadru operațional robust. „Trebuie să ne punem aceste întrebări: este programul nostru de monitorizare a tranzacțiilor potrivit scopului nostru? Îl reglam corespunzător? Este corect raportul zgomot-semnal? Ce zici de validarea modelului nostru? Și toate celelalte informații. Acest lucru devine din ce în ce mai greu de realizat la scară în diferite jurisdicții, diferite regimuri de reglementare. Este extrem de dificil să o faci de la KYC la screening, în lanț sau în afara lanțului. Trebuie să fim foarte concentrați acum și, având în vedere trecutul nostru, s-ar putea să nu obținem beneficiul îndoielii.” 

În opinia lui Noah, astăzi Binance are unul dintre cele mai bune programe de conformitate din clasă, cu cerințe stricte de dezvăluire și proceduri de raportare. Cu toate acestea, acest program este încă departe de a fi perfect și nici un Chief Compliance Officer nu v-ar spune vreodată că programul lor este perfect și inviolabil. 

„La urma urmei, nu putem eradica frauda, ​​putem doar atenua frauda și, ca atare, ne putem strădui doar pentru îmbunătățirea continuă.”

Despre cultura de conformitate a Binance

A doua găleată este cultura. Noah a împărtășit că construirea culturii conformității pentru Binance este poate cea mai dificilă provocare pentru el. „Cum măsurăm cultura conformității, cum ne asigurăm că compania respectă conformitatea la toate nivelurile de operațiuni?” 

A avea o cultură a conformității înseamnă un angajament puternic la nivel general de a acorda prioritate conformității în fiecare pas. Perlman a spus că la Binance, conformitatea are acum un loc important la masă. De exemplu, Noah însuși raportează direct directorului general și vorbește la primăria fiecărei companii, ceea ce subliniază importanța rolului său în operațiunile companiei. 

Cum arată viitorul programului de conformitate Binance? Un program grozav de conformitate ar trebui să fie invizibil pentru utilizatori și acesta este ceea ce Noah și Binance se străduiesc să obțină. 

Perlman a subliniat contradicția uluitoare dintre etosul libertarian care pătrunde în comunitatea criptomonedei și nevoia tot mai mare de a coopera cu agențiile de aplicare a legii la nivel global. 

„Înțeleg importanța vieții private și a naturii libertarie, dar nimeni nu vrea să fie furat. Cred că majoritatea oamenilor nu vor să finanțeze fără să știe activități și acțiuni ilicite și lucruri de genul acesta. Deci există un echilibru. Dar cooperarea cu forțele de ordine, din nou, în conformitate cu o procedură judecătorească adecvată, protejează confidențialitatea, iar asta este important.”

Crearea unei culturi a conformității la Binance implică echilibrarea etosului libertarian al industriei cripto cu necesitatea de a lucra cu autoritățile de reglementare. Binance s-a angajat să acționeze întotdeauna în conformitate cu legea, la maximum de abilități și cunoștințe, dar totuși să protejeze libertatea și confidențialitatea utilizatorilor. La urma urmei, o promisiune revoluționară majoră a criptomonedei este că oferă o soluție în care confidențialitatea și libertatea nu pot fi luate de la sine înțeles. 

Binance a făcut progrese semnificative în asistența autorităților de aplicare a legii, gestionând aproape 174.000 de cereri de cooperare și desfășurând sute de sesiuni de instruire pentru aplicarea legii. Aceste eforturi atestă atitudinea proactivă a Binance în combaterea activității ilicite din spațiul cripto, demonstrând angajamentul față de conformitatea cu reglementările și protecția utilizatorilor.

Pe Tigran Gambaryan

Noah a folosit ocazia celor trei apariții pe podcast pentru a atrage atenția asupra situației dificile a lui Tigran Gambaryan, o figură esențială în eforturile Binance de conformare, care este acum deținut într-o închisoare de înaltă securitate din Nigeria din motive false. 

Tigran este un fost agent special al IRS, renumit pentru rolul său în dezmembrarea Silk Road, renumita piață dark web și alte cazuri de mare profil. Expertiza și reputația lui Tigran în domeniul respectării infracțiunilor financiare sunt bine documentate, în special în cartea lui Andy Greenberg, Tracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency.

În 2022 și 2023, echipa Tigran’s Financial Crime Compliance a asistat forțele globale de aplicare a legii în înghețarea și confiscarea activelor în valoare de peste 2,2 miliarde USD, inclusiv peste 285 milioane USD în cooperare cu agenții americane precum FBI, DOJ și DEA. Conducerea și dedicarea sa au fost cruciale în consolidarea cadrului de conformitate Binance.

Călătoria lui Tigran a luat o turnură dramatică în februarie 2024, când a călătorit în Nigeria pentru întâlniri de reglementare. El a fost reținut în mod neașteptat de autoritățile nigeriene sub acuzația de spălare de bani, evaziune fiscală și amestec în valoarea nairei. În ciuda lipsei de dovezi substanțiale, pașaportul lui Tigran a fost confiscat și a fost plasat în custodia guvernului. Situația sa s-a înrăutățit când a fost mutat într-o închisoare de înaltă securitate, unde s-a îmbolnăvit de malarie și s-a îmbolnăvit foarte mult fără a primi îngrijiri medicale adecvate.

Binance a fost neclintit în eforturile sale de a asigura eliberarea lui Tigran. Fiecare întâlnire internă de conformitate începe cu o actualizare a situației lui Tigran. Noah și Binance comunică continuu cu guvernul nigerian, pledând pentru inocența lui Tigran și subliniind că el nu poate fi considerat responsabil pentru activitățile lui Binance în Nigeria. 

„Nu îl vom uita pe Tigran și vom continua eforturile noastre necruțătoare de a-l aduce înapoi în siguranță și familia lui.” 

Lectură suplimentară

• De la Richard Teng, CEO Binance: Tigran Gambaryan este nevinovat și trebuie eliberat

• Steve Christie a fost anunțat ca adjunct Chief Compliance Officer Binance

• Binance ajută forțele de ordine din Taiwan în rezolvarea unui caz major legat de active virtuale, care implică aproape 200 de milioane de dolari NT