Un raport recent arată că majoritatea jurisdicțiilor din întreaga lume au respectat doar parțial recomandările Grupului de acțiune financiară (FATF) pentru reglementarea activelor virtuale.

S-au realizat unele progrese, dar nu suficiente, potrivit unui raport publicat pe 13 iulie. Sunt necesare eforturi suplimentare pentru a adera pe deplin la recomandările FATF și pentru a stabili o strategie globală coerentă pentru reglementarea activelor virtuale.

Conform studiului:

• 58% dintre jurisdicții au introdus niveluri diferite de reglementare pentru furnizorii de servicii de active virtuale (VASP)

• Doar 42% au implementat pe deplin „regula de călătorie” a FATF, care impune schimbul de informații despre clienți între VASP. 

Deficiențe semnificative persistă în domenii precum supravegherea și monitorizarea VASP, a declarat FATF.

Cine se conformează?

Jurisdicțiile cu cele mai înalte niveluri de conformitate posedă, de obicei, sectoare financiare bine stabilite și cadre robuste împotriva spălării banilor.

Cu toate acestea, țările în curs de dezvoltare se confruntă cu provocări mai mari în implementare.

Raportul subliniază rolul critic al cooperării internaționale continue și al schimbului de informații pentru a aborda aceste deficiențe și a menține securitatea și rezistența ecosistemului de active virtuale, având în vedere că amenințările de criminalitate financiară continuă să crească.

În plus, raportul evidențiază că, în ciuda unor progrese, sunt necesare eforturi suplimentare pentru a implementa pe deplin îndrumările FATF și pentru a obține o abordare coordonată la nivel global pentru reglementarea activelor virtuale.

S-ar putea să vă placă și: Se va schimba reglementarea criptografică după ce șeful SEC al cripto-ului a plecat?

Reglementările cripto din SUA și Marea Britanie contrastează

Pe măsură ce piața globală a criptomonedei evoluează, autoritățile de reglementare din Statele Unite și Marea Britanie au adoptat abordări divergente pentru a aduce industria în conformitate.

În S.U.A., peisajul de reglementare este caracterizat de un mozaic de reguli, diverse agenții federale care își afirmă jurisdicția asupra diferitelor aspecte ale sectorului cripto. 

Securities and Exchange Commission (SEC) a adoptat o atitudine fermă, clasificând multe criptomonede drept valori mobiliare și urmărind în mod activ firmele neconforme. Între timp, Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a optat pentru o abordare mai permisivă „a nu face rău”, permițând tranzacționarea cripto-derivatelor.

Complicand lucrurile și mai mult, statele individuale din SUA și-au impus propriile cerințe de licențiere și reglementare asupra afacerilor cripto, contribuind la un mediu de conformitate fragmentat.

Pe 10 ianuarie, Securities and Exchange Commission (SEC) din SUA a făcut un anunț important, acordând anumitor bitcoins același statut ca produsele tranzacționate la bursă (ETP). Această aprobare de referință a recunoscut valoarea reală a criptomonedelor, deschizând calea pentru integrarea mai multor active digitale în economia tradițională. În plus, a evidențiat angajamentul SEC de a îmbunătăți reglementarea industriei cripto, o mișcare care se presupune că va influența cadrele de reglementare și de conformitate din SUA în viitor.

În timp ce Statele Unite au adoptat o atitudine mai strictă în ceea ce privește reglementarea criptomonedei, Regatul Unit a adoptat un model mai colaborativ în eforturile sale de a aduce industria în conformitate.

În Marea Britanie, o strategie cheie de reglementare implică punerea în aplicare a „regula de călătorie” de către Autoritatea de Conduită Financiară (FCA). Această regulă se aliniază cu standardele globale de combatere a spălării banilor stabilite de FATF, solicitând firmelor de criptomonede să partajeze informații despre clienți atunci când transferă fonduri.

Implementarea regulii de călătorie în Marea Britanie este crucială pentru combaterea infracțiunilor financiare precum spălarea banilor în spațiul cripto. Alinierea reglementărilor la standardele internaționale va promova un mediu mai sigur pentru tranzacțiile cripto.

În plus, inițiative precum eforturile Băncii Angliei privind cadrele stablecoin subliniază și mai mult angajamentul Regatului Unit de a integra criptomonede în sistemul financiar mai larg.

Prin adoptarea unei abordări de reglementare colaborativă, Marea Britanie încearcă să se stabilească ca un centru global de top pentru inovarea în criptomonede și blockchain.

Pe măsură ce atât SUA, cât și Marea Britanie navighează pe piața cripto în curs de maturizare, trebuie să echilibreze sprijinirea inovației cu gestionarea riscurilor potențiale.

S-ar putea să-ți placă și: House pentru a revizui proiectul de lege privind reglementarea cripto, respins de Biden