Potrivit CoinDesk, spălatorii tradiționali de bani folosesc din ce în ce mai mult rețelele cripto pentru a muta fonduri ilicite. Un raport recent al companiei de analiză Chainalysis evidențiază tendința de creștere a transferurilor de bani în lanț care, deși nu sunt definitiv ilegale, prezintă caracteristici care ar ridica îngrijorări în sistemele bancare tradiționale.

Șeful de cercetare al Chainalysis, Kim Grauer, a explicat că aceste tranzacții fac parte dintr-o infrastructură de spălare a banilor pe scară largă concepută pentru a curăța numerarul provenit din afara lumii cripto. Spre deosebire de înșelătoriile cripto, furturile și atacurile ransomware pe care Chainalysis le monitorizează de obicei, aceste tranzacții provin din portofele despre care se știe că sunt ilicite. Cu toate acestea, ele urmează modele care ar fi probabil semnalate de departamentele tradiționale de conformitate financiară, cum ar fi împărțirea fondurilor în sume chiar sub pragurile de raportare a cunoașterii clientului (KYC) și apoi recombinarea lor mai târziu.

Raportul din iulie marchează prima încercare cuprinzătoare a Chainalysis de a documenta amploarea acestei tendințe pe întregul blockchain. Constatările au arătat că aceste tranzacții sunt semnificativ mai mari ca volum decât baza cunoscută de tranzacții ilicite. De exemplu, un număr notabil de tranzacții evaluate chiar sub pragul de 10.000 USD – unde se aplică reguli suplimentare KYC – au fost observate atunci când s-au analizat toate transferurile trimise către burse în 2024.

Grauer a remarcat că, în timp ce o tranzacție chiar sub pragul de 10.000 de dolari nu este definitiv ilicită, instituțiile financiare tradiționale au folosit de mult timp astfel de euristici pentru a urmări activitatea criminală. Ea a subliniat că anchetatorii iau în considerare mai mulți factori atunci când determină dacă o tranzacție este suspectă, iar acesta este doar unul dintre mulți indicatori.

Mai îngrijorătoare sunt tranzacțiile care se îndreaptă către brokerii de la ghișeu, care își anunță în mod deschis disponibilitatea de a converti cripto-ul criminal în dolari fără a pune întrebări. Grauer a declarat că scopul este de a avansa conversația despre tehnicile de conformitate în industria cripto, pentru a le oglindi pe cele dezvoltate în banca tradițională.