Criptocriminalii ar putea să nu fie singurii care încearcă să-și ascundă mișcările ilicite de fonduri prin blockchains. Potrivit companiei de analiză Chainalysis, spălatorii tradiționali de bani - infractori care lucrează în afara cripto-ului - ar putea să își mute și numerarul în lanț.

Lansat joi, cel mai recent raport al Chainalysis despre spălarea banilor cripto pune o lumină asupra unei lumi aparent înfloritoare a transferurilor de bani în lanț, care nu sunt definitiv ilicite, dar împărtășesc totuși caracteristicile tranzacțiilor care ar ridica sprâncene în bănci.

Spălatorii tradiționali de bani încep să utilizeze rețelele cripto pentru a crea „infrastructură de spălare a banilor la scară largă” pentru a curăța numerarul care provine din afara cripto, a declarat șeful de cercetare Chainalysis Kim Grauer pentru CoinDesk.

Aceste transferuri nu provin din înșelătoriile cripto, furturile și atacurile ransomware pe care Chainalysis este renumit pentru că le semnalează pe blockchain, registrul digital transparent al tuturor tranzacțiilor cripto. Software-ul și sistemele lor de etichetare ajută bursele cripto și alte entități să evite să accepte fonduri din activități criminale și ajută anchetatorii guvernamentali în urmărirea suspecților.

În schimb, această clasă de tranzacții mai opace provine din portofelele despre care nu se știe că sunt ilicite. Și totuși, acestea curg prin blockchain și în schimburi urmând strategii pe care departamentele tradiționale de conformitate financiară le-ar semnala probabil. De exemplu: împărțirea în tranșe rotunjite cu dimensiunea imediat sub pragurile de raportare a cunoașterii clientului și apoi lipirea lor la loc mai târziu.

Grauer a spus că majoritatea anchetatorilor din lanț nu vor fi surprinși că acest tip de lucruri a fost un potențial loc de probleme de ani de zile. Totuși, ea a spus că raportul din iulie este prima încercare a Chainalysis de a documenta cât de mare este tendința pe întregul blockchain. Compania a descoperit că era cu ordine de mărime mai mare decât baza cunoscută de tranzacții ilicite.

Într-adevăr, Chainalysis a constatat un exces de tranzacții evaluate chiar sub pragul de 10.000 USD – moment în care intră în vigoare reguli suplimentare de cunoaștere a clientului – atunci când a analizat toate transferurile trimise către burse în 2024.

Merită remarcat faptul că doar pentru că o tranzacție cripto într-un schimb este, de exemplu, 1 USD sub pragul de 10.000 USD, nu este definitiv ilicită. Dar băncile și companiile de servicii monetare din sectorul financiar tradițional au folosit de mult timp euristici ca acesta pentru a urmări activitățile criminale.

„Anchetatorii noștri iau în considerare multe lucruri atunci când determină dacă ceva este suspect, iar acesta ar fi un lucru – dar cu siguranță nu suficient” pentru a dovedi fapta greșită, a spus Grauer.

Mult mai grăitoare sunt tranzacțiile care se îndreaptă către brokerii de la ghișeu, care își anunță disponibilitatea de a transforma cripto-urile criminale în dolari, fără întrebări.

„Acesta este încercarea de a avansa conversația despre modul în care gândim noi, în cripto, tehnicile de conformitate pentru a oglindi ceea ce a fost dezvoltat în banca tradițională”, a spus Grauer.