Potrivit Bloomberg, aproape 100 de miliarde de dolari în fonduri ilicite au fost distribuite de portofelele digitale suspecte în întreaga lume cripto. Raportul Chainalysis dezvăluie că actorii răi folosesc din ce în ce mai mult stablecoins, care acum reprezintă cea mai mare parte a volumului de tranzacții ilicite în cripto. Mai mult de jumătate din toate fluxurile discutabile ajung în schimburi centralizate.

Oficialii la nivel mondial intensifică reglementările pentru monedele stabile și platformele de active digitale pentru a reduce utilizarea cripto-urilor în activități criminale, cum ar fi spălarea banilor și finanțarea terorismului. Cu toate acestea, cei care încalcă legea continuă să găsească modalități de a ocoli aceste reguli. Monedele stabile, care urmăresc de obicei să mențină o valoare constantă de 1 USD, susținută de rezerve de numerar și obligațiuni, și schimburile centralizate sunt principalii piloni ai pieței activelor digitale.

Fondurile ilegale din surse precum piețele darknet, frauda, ​​ransomware și malware sunt concentrate în cinci schimburi centralizate, potrivit Chainalysis. Infractorii folosesc, de asemenea, servicii financiare descentralizate, site-uri de jocuri de noroc, mixere criptografice și punți blockchain pentru spălarea banilor. Lichiditatea ridicată a schimburilor centralizate, ușurința conversiei criptomonedei în fiat și integrările cu serviciile financiare tradiționale care ajută la combinarea fondurilor ilicite cu activitățile legitime le fac atractive pentru actorii ilegali.

Cu toate acestea, volumul fondurilor suspecte care sosesc la burse este în scădere, posibil din cauza creșterii controalelor de către platforme ca răspuns la reglementări mai stricte. Cifra a scăzut la aproximativ 780 de milioane de dolari pe lună de la un vârf anterior de aproape 2 miliarde de dolari. Numărul de portofele digitale intermediare, folosite de infractorii pentru a trece prin fonduri pentru a le ascunde originea, crește mai rapid pe schimburile care respectă regulile cunoaște-ți clientul. Aceasta este probabil o încercare de a evita detectarea activității ilicite.

Valoarea totală de piață a monedelor stabile a crescut vertiginos la peste 160 de miliarde de dolari, de la aproximativ 29 de miliarde de dolari la începutul anului 2021. Deși sunt utilizate în principal de către speculatorii cripto pentru a parca fonduri între tranzacții, ele pot fi folosite și pentru plăți și remitențe, indicând o interacțiune crescută. între activele digitale și finanțele de masă. În ciuda riscului ca autoritățile să le înghețe, infractorii continuă să folosească monede stabile. Pe măsură ce cripto devine un activ financiar mai integrat, tehnicile de detectare precum analiza comportamentală sunt folosite pentru a identifica schemele ilegale.