Cu infractorii cibernetici care folosesc din ce în ce mai mult mixere, punți încrucișate și hopuri între portofelele intermediare pentru a ascunde originea și mișcarea fondurilor lor, spălarea de bani cripto-nativă devine sofisticată.

Industria a fost martoră a mai multor exploatări dăunătoare care implică stratificarea complicată care demonstrează metodele avansate folosite pentru a ascunde fondurile obținute ilicit.

Stratificare în Crypto

Etapele de stratificare ale spălării banilor variază foarte mult. În sistemele fiat tradiționale, acest lucru ar putea implica direcționarea fondurilor prin mai multe conturi bancare și companii fictive. În cripto, totuși, o metodă populară de stratificare implică trimiterea de fonduri prin mai multe portofele personale intermediare - cunoscute sub numele de „hopi”.

Potrivit celui mai recent raport al lui Chainalysis, distribuit cu CryptoPotato, această tactică este concepută pentru a ascunde legătura dintre fondurile ilicite în etapa inițială de plasare și eventuala lor integrare.

În spălarea în lanț, portofelele intermediare sunt cruciale, gestionând adesea peste 80% din valoarea totală care se deplasează prin aceste canale. Creșterea numărului de portofele intermediare indică faptul că actorii ilegali adaugă hamei pentru a crește complexitatea operațiunilor lor în lanț.

Fluxuri ilicite. Sursa: Chainalysis

Fiecare hop crește taxele pentru actorii ilegali, sugerând că acești pași suplimentari sunt parțial motivați de dorința de a evita detectarea de către echipele de aplicare a legii și de conformitate de la serviciile cripto. Numărul de portofele intermediare dintre portofelele ilicite și serviciile de conversie corespunde de obicei cu volumul total de activitate ilicit observată. De exemplu, utilizarea portofelelor intermediare a atins apogeul la sfârșitul anului 2022, un an în care a înregistrat cea mai mare valoare totală a criptomonedei primite de adrese ilicite.

O parte din ce în ce mai mare a fondurilor ilicite care trec prin portofelele intermediare sunt monede stabile.

Analiza în lanț sugerează că creșterea utilizării stablecoin poate reflecta adoptarea mai largă a acestor active în ultimii ani. Atât actorii legitimi, cât și cei ilegali preferă adesea monedele stabile datorită valorii lor stabile, în primul rând pentru că aceste active rămân neafectate de volatilitatea intensă a pieței. Cu toate acestea, utilizarea stablecoins introduce un risc pentru spălatorii de bani: emitenții pot îngheța aceste fonduri.

Starea mixerelor

Mixerele au cunoscut o renaștere în 2024, în conformitate cu creșterea generală a activității pieței. După ce a examinat creșterea serviciilor de mixare individuale, Chainalysis a descoperit că WasabiWallet, JoinMarket și Tornado Cash au înregistrat cele mai semnificative creșteri.

Valoarea primită de mixere. Sursa: Chainalysis

În special, Tornado Cash a înregistrat o creștere mare în ultimul an, în ciuda unei scăderi puternice a utilizării în urma sancțiunii din 2022. Nu același lucru se poate spune despre Samourai, care se aștepta să fie unul dintre cei mai buni performanțe în acest an, dar creșterea sa a scăzut brusc după acțiunea Departamentului de Justiție împotriva fondatorilor și CEO-ului săi în aprilie 2024.

Postarea Creșterea sofisticarii în spălarea de bani cripto-nativă: analiza în lanț cântărește pe hameiul portofelului a apărut prima dată pe CryptoPotato.