TLDR

• Banca Centrală a Nigeriei (CBN) susține că Binance a efectuat servicii bancare neautorizate și conversii valutare în Nigeria.

• Un oficial CBN a mărturisit că Binance a facilitat tranzacțiile peer-to-peer care implică naira nigeriană fără licențe adecvate.

• Binance și directorii săi sunt acuzați că au conspirat pentru a ascunde originile a 35,4 milioane de dolari din presupuse venituri financiare ilegale.

• Tigran Gambaryan, un executiv Binance, rămâne în detenție în Nigeria, cu rapoarte contradictorii despre starea sa de sănătate.

• Autoritățile nigeriene susțin că Gambaryan este „bine”, în timp ce familia lui spune că „suferă enorm” în detenție.

Schimbul de criptomonede Binance se confruntă cu provocări legale semnificative în Nigeria, deoarece banca centrală a țării susține servicii bancare neautorizate și conversii valutare. Cazul aflat în desfășurare a făcut lumină asupra relației complexe dintre platformele de criptomonede și reglementările financiare tradiționale din piețele emergente.

Într-o mărturie în fața Înaltei Curți Federale din Nigeria din Abuja, Olubukola Akinwunmi, șeful politicii și reglementărilor de plăți la Banca Centrală a Nigeria (CBN), l-a acuzat pe Binance că prestează servicii bancare fără autorizația corespunzătoare. Akinwunmi a declarat că tranzacțiile de depunere și retragere ale Binance ar trebui rezervate doar băncilor și instituțiilor financiare autorizate.

Guvernul nigerian a acuzat Binance și directorii săi, Tigran Gambaryan și Nadeem Anjarwalla, că au conspirat pentru a ascunde originile a 35,4 milioane de dolari din presupuse venituri financiare ilegale.

Cazul, adus de Comisia pentru Crime Economice și Financiare (EFCC), evidențiază controlul din ce în ce mai mare asupra operațiunilor criptomonede în Nigeria.

Potrivit mărturiei lui Akinwunmi, site-ul Binance a indus în eroare nigerienii să-și folosească platforma pentru tranzacții în naira printr-un link în numerar.

Platforma a promovat depuneri fără comisioane și retrageri cu comisioane fixe, activități care sunt reglementate de CBN și sunt de obicei rezervate băncilor și instituțiilor financiare autorizate. Akinwunmi a mai susținut că Binance a facilitat conversia valutară din naira în dolari americani fără autorizația CBN necesară.

Un punct cheie de disputa este procesul de tranzacție peer-to-peer (P2P) al Binance. Akinwunmi a detaliat modul în care utilizatorii ar putea transfera naira în conturile bancare ale celuilalt și pot confirma tranzacția pe platformă, determinând Binance să elibereze criptomonede sau monede fiduciare. El a susținut că acest serviciu este o activitate reglementată pe care Binance nu a fost autorizat să o desfășoare.

Cazul a căpătat o complexitate suplimentară din cauza reținerii directorului executiv Binance, Tigran Gambaryan.

Arestat pe 28 februarie alături de șeful regional al Binance pentru Africa, Nadeem Anjarwalla, Gambaryan rămâne în arest, în timp ce Anjarwalla a fugit de atunci din țară. Detenția a stârnit îngrijorări cu privire la sănătatea și tratamentul lui Gambaryan.

Familia lui Gambaryan a declarat că acesta „suferă enorm” în detenție, invocând probleme de sănătate, inclusiv amorțeală la picior, dureri de spate, pneumonie dublă și malarie.

Cu toate acestea, oficialii nigerieni au contracarat aceste afirmații, declarând că Gambaryan nu are nicio „afecțiune gravă de sănătate” și că se descurcă „bine” în detenție.

Rapoartele contradictorii despre sănătatea lui Gambaryan au devenit un punct focal în lupta juridică în curs. Avocații săi au informat instanța că, în ciuda mai multor ordine judecătorești, oficialii de la închisoarea Kuje din Abuja încă nu au eliberat dosarele sale medicale de la o vizită la spital pe 3 iunie.

Cazul împotriva Binance face parte dintr-o represiune mai amplă a activităților criptomonedelor din Nigeria. Consilierul național de securitate al țării a clasificat recent tranzacționarea cu criptomonede ca o problemă de securitate națională, ceea ce a condus la directive pentru startup-urile fintech de a bloca și raporta conturile care se angajează în tranzacții cu criptomonede.

Ca răspuns la controlul guvernului, Binance și-a dezactivat funcția peer-to-peer pentru utilizatorii nigerieni în februarie. Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din Nigeria a solicitat măsuri pentru eliminarea naira de pe platformele P2P pentru a reduce manipularea pieței și pentru a proteja integritatea pieței de capital din Nigeria.

Postarea Binance se confruntă cu provocări legale în Nigeria pe fondul acuzațiilor de operațiuni neautorizate a apărut mai întâi pe Blockonomi.