Cum să gestionați riscul atunci când tranzacționați criptomonede Tot ce trebuie să știți
Tranzacționarea criptomonedei poate comporta uneori riscuri, în special pentru comercianții noi. Dar există modalități de a gestiona riscurile și de a deveni un investitor mai inteligent.
Criptomonedele sunt adesea considerate a fi volatile și tranzacționarea lor poate fi uneori riscantă. De asemenea, se știe că piața criptografică experimentează fluctuații de preț și, ca orice altă investiție, există șansa ca investiția dvs. să scadă în valoare, indiferent de cât de sigure pot părea lucrurile. Acestea fiind spuse, managementul riscului este, fără îndoială, unul dintre cele mai importante aspecte ale investiției în criptomonede.
Iată câteva modalități de a gestiona riscul cripto.
Investește doar ceea ce îți poți permite să pierzi
Ca în cazul oricărei investiții, nu ar trebui să investești niciodată mai mult decât îți poți permite să pierzi. Această regulă se aplică tuturor piețelor și cu atât mai mult criptomonedelor, care pot suferi pierderi de două cifre într-un interval de ore.
Nu există nicio îndoială că criptomonedele au transformat câțiva investitori timpurii în milionari. Dar la celălalt capăt al spectrului, au lăsat un număr de investitori începători în pericol financiar. Pe lângă faptul că aceste active își pot pierde rapid din valoare ca răspuns la politicile guvernamentale în continuă schimbare, platformele de tranzacționare cripto pot fi victimele unor operațiuni de hack sau de oprire.
În 2021, zeci de persoane din Singapore au depus rapoarte de poliție împotriva unei platforme de tranzacționare cripto numită Torque. Un angajat necinstit al companiei ar fi efectuat activități de tranzacționare neautorizate care au dus la pierderi semnificative, iar clienții au fost restricționați să folosească platforma.
Optimismul poate afecta luarea deciziilor raționale în timpul vârfurilor pieței, dar este important să evitați să fiți prinși în ciclurile de hype și în promisiunile nefondate. Gândiți-vă înainte de a vă investi economiile vieții sau de a vinde o proprietate pentru a cumpăra cripto.
Mutați-vă activele cripto în depozitare frigorifică
Probabil ați auzit această zicală de la oamenii cripto: „Nu cheile tale, nu monedele tale”. Stocarea activelor pe un schimb centralizat poate avea o serie de riscuri, cum ar fi blocarea site-ului, hackurile și chiar falimentul. Platforma criptografică FTX a oprit retragerile și a depus faliment în noiembrie 2022, trăgând cu ea o mare parte din industria cripto, pe măsură ce s-a prăbușit.
Transferarea activelor cripto pe un dispozitiv de stocare la rece poate atenua unele dintre riscurile asociate cu încrederea într-un schimb centralizat pentru a vă proteja fondurile. Pentru a clarifica, un schimb de criptomonede deține cheile dumneavoastră private și, prin urmare, vă controlează activele. Depozitarea la rece, pe de altă parte, vă oferă custodia completă asupra bunurilor dumneavoastră. Mai mult, dispozitivele de stocare la rece nu sunt conectate la internet, ceea ce scade drastic capacitatea hackerilor și infractorilor cibernetici de a vă accesa fondurile. Unele dintre cele mai populare dispozitive de stocare la rece sunt bazate pe hardware și provin de la companii precum Ledger și Trezor.
Protejează-ți portofoliul cripto
Hedging-ul a fost folosit de mult timp pe piețele financiare tradiționale ca o formă de management al riscului. Aceasta implică cumpărarea sau vânzarea unui activ pentru a ajuta potențial la reducerea riscului de pierdere a unei poziții existente sau de mișcări negative ale prețului unui activ.
Merită menționat faptul că, deși hedging-ul vă permite să vă protejați investiția de fluctuațiile adverse ale pieței, limitează, de asemenea, câștigurile potențiale din investiția dvs. cripto. Cu toate acestea, aceasta este o opțiune mai bună decât pierderea unei părți semnificative din investiția dvs.
Există mai multe modalități de a vă acoperi portofoliul cripto, cum ar fi media costurilor în dolari, opțiuni de cumpărare, futures și chiar și cultivarea randamentului.
Strategia „Dollar Cost Averging” (DCA) este una dintre cele mai simple moduri de a acoperi o investiție cripto. Aceasta implică cumpărarea sau vânzarea progresivă a criptomonedei la intervale regulate, mai degrabă decât utilizarea capitalului într-o singură achiziție mare sau vânzarea întregii proprietăți deodată.
De exemplu, să presupunem că aveți 1.000 USD de investit în Bitcoin. În loc să cumpărați Bitcoin în valoare de 1.000 USD dintr-o singură lovitură, vă puteți împărți investiția în 250 USD în fiecare săptămână, repartizați pe o lună. Deși s-ar putea să pierzi unele câștiguri potențiale dacă prețul Bitcoin crește după achiziția inițială, te-ai fi salvat și de potențiale pierderi dacă prețul se prăbușește.
Diversifică-ți portofoliul
Când vine vorba de cripto sau orice altă investiție, evitați să vă puneți toate ouăle într-un singur coș. În mai 2022, prețul algoritmic stablecoin terraUSD (UST), care ar fi trebuit să fie legat de dolarul american, a scăzut la 35 de cenți. Câteva zile mai târziu, criptomoneda care o însoțește, LUNA, a scăzut de la 80 USD la câțiva cenți.
Nu investiți într-o singură criptomonedă, indiferent de convingerile dvs. În schimb, răspândiți-vă investiția în mai multe active digitale. Îți poți diversifica deținerile cripto investind în proiecte bazate pe cazul sau tehnologia lor. De exemplu, Bitcoin a fost prezentat ca un depozit de valoare și ar putea fi o modalitate bună de a păstra bogăția. Ethereum, pe de altă parte, a devenit cea mai mare platformă pentru aplicații descentralizate și contracte inteligente. Între timp, valoarea unei monede stabile este legată de un activ de bază, făcându-l de obicei mai puțin neregulat decât alte active digitale. Este bine să ne amintim că există sute de proiecte de criptomonede care încearcă să realizeze lucruri diferite.
Evitați efectul de pârghie excesiv
Acesta este mai mult un sfat avansat, dar ați fi șocat de numărul de comercianți începători care încearcă să marjeze tranzacțiile. Marja este utilizată pentru a mări dimensiunea comenzii și vă oferă opțiunea de a merge lung sau scurt. Unele schimburi cripto pot oferi un efect de levier de până la x100.
Deși ideea sună bine în teorie, o mișcare de 1% împotriva ta ți-ar putea șterge întregul portofoliu. Vă puteți pierde întregul principal în timpul unei lichidări forțate.
O abordare mai sigură ar fi să rămâneți la sume mai mici ale efectului de levier, care oferă mai mult spațiu nu numai pentru a vă crește câștigurile, ci și o zonă tampon pentru a ieși dintr-o tranzacție proastă.
Importanța managementului riscului în tranzacționarea cripto
Managementul riscului este fundamentul tranzacționării cu criptomonede de succes. Ca orice altă afacere, tranzacționarea cu criptomonede necesită o planificare atentă și execuția strategiilor pentru a vă proteja capitalul de pierderi semnificative. Pe piața cripto, unde prețurile pot fi extrem de neregulate, managementul necorespunzător al riscului ar putea fi lucrul care te separă de independența financiară. În schimb, gestionarea adecvată a riscurilor vă poate ajuta să creșteți profiturile și să limitați pierderile. Prin urmare, gestionarea riscului în tranzacționarea cripto este crucială din următoarele motive:
Păstrarea capitalului: gestionarea eficientă a riscurilor asigură că pierderile dvs. sunt minime, previzibile și fac parte din strategie, mai degrabă decât un eveniment de lebădă neagră care vă șterge contul.
Control emoțional: te ajută să rămâi calm și rațional, prevenind deciziile impulsive conduse de frică sau lăcomie.
Sustenabilitate: gestionarea adecvată a riscurilor vă permite să vă susțineți activitățile de tranzacționare pe termen lung.
Cele mai bune strategii de gestionare a riscurilor atunci când tranzacționați cripto
Atunci când sunt aplicate cu înțelepciune, strategiile de gestionare a riscurilor pot ajuta comercianții de criptomonede să atenueze pierderile potențiale și să își îmbunătățească rezultatele globale ale tranzacțiilor. Iată câteva strategii populare pentru a gestiona riscurile în tranzacționarea cripto:
Alegeți o platformă de tranzacționare criptografică de încredere
Unul dintre primii pași atunci când porniți în călătoria dvs. cripto este selectarea unei platforme de încredere pentru a cumpăra, vinde, deține sau utiliza activele dvs. cripto. Alegerea unui schimb de criptomonede de renume și sigur este una dintre cele mai fundamentale strategii de gestionare a riscurilor pentru tranzacționarea cripto.
Căutați schimburi cu un istoric puternic de securitate și conformitate cu reglementările, cum ar fi Binance. De exemplu, Biannce are mai multe straturi de securitate care vă protejează de potențiale pierderi din cauza încălcărilor de securitate. În plus, fiind un jucător-cheie în industrie de mai bine de șase ani, Binance are o bază globală de utilizatori care se întinde pe milioane de utilizatori, oferă lichiditate profundă și o mare varietate de criptomonede de descoperit și comercializat.
Alegeți o opțiune de stocare sigură pentru a vă păstra activele criptografice
Stocați-vă activele cripto în siguranță, în funcție de nevoile dvs. Pentru stocarea pe termen lung, luați în considerare portofelele hardware precum Ledger sau Trezor. Aceste dispozitive oferă un nivel suplimentar de protecție împotriva amenințărilor online. Folosiți portofele calde cu autentificarea cu doi factori (2FA) activată pentru sume mai mici.
Alegeți cel mai sigur mod de a vă stoca cripto-urile.
Faceți propria cercetare (DYOR)
Întotdeauna cercetăți o criptomonedă în detaliu înainte de a investi. Analizați-i tehnologia, cazul de utilizare, echipa și suportul comunității. De exemplu, înainte de a investi în Bitcoin, înțelegeți natura și potențialul său descentralizat ca mijloc de schimb sau stocare de valoare.
Analiza unei criptomonede implică trei aspecte și anume:
Analiză fundamentală, în care ar trebui să explorați funcționarea interioară a unei criptomonede.
Analiză tehnică, în care ar trebui să explorați valorile prețului unei criptomonede, potențialul său de creștere și aspectul supraevaluat sau subevaluat.
Analiza sentimentelor, în care ar trebui să explorați sentimentul din jurul criptomonedei.
Determinați dimensiunea poziției
Stabiliți cât de mult din capitalul dvs. să alocați fiecărei tranzacții. Utilizați regula 1-2%, ceea ce înseamnă că nu riscați niciodată mai mult de 1-2% din portofoliul total pentru o singură tranzacție. Acest lucru vă protejează capitalul în cazul unor mișcări negative ale prețurilor.
Posibilitatea de a obține profituri semnificative în tranzacționarea cripto îi convinge pe comercianți să cheltuiască 30%, 50% sau chiar 100% din capitalul lor de tranzacționare. Cu toate acestea, aceasta este o decizie riscantă care vă poate pune în pericol finanțele. Conform regulii de aur, nu puneți niciodată toate ouăle într-un singur coș.
Pregătiți-vă strategiile de intrare și ieșire
Aveți puncte de intrare și ieșire clare și bine definite pentru tranzacțiile dvs. De exemplu, puteți intra într-o tranzacție atunci când o criptomonedă depășește un anumit nivel de rezistență și puteți ieși când atinge o țintă de profit predeterminată.
Greșeli obișnuite de gestionare a riscurilor în tranzacționarea cripto
A învăța din greșelile tale din trecut este o abordare excelentă, dar costisitoare a succesului. Tranzacționarea cripto, ca orice alt tip de tranzacționare, se bazează pe idei și strategii clare pe care toți comercianții de cripto, în special cei nou-veniți, trebuie să le respecte.
Dacă sunteți nou în cumpărarea sau tranzacționarea criptomonedei, următoarele sunt câteva greșeli frecvente pe care comercianții le fac și pe care ar trebui să le evitați:
Tranzacționarea fără strategie și obiectiv: Tranzacționarea fără un plan clar poate duce la pierderi. Luați în considerare obiectivele dvs. de profit, toleranța la risc și calendarul investițiilor atunci când dezvoltați o strategie.
Planificare pe termen scurt: piața criptomonedelor este foarte volatilă. Este adesea mai benefic să luați în considerare investițiile pe termen lung.
Diversificare excesivă: diversificarea excesivă poate duce la deținerea multor active cu performanțe slabe. Diversificați doar atunci când înțelegeți principiile fundamentale ale diferitelor tipuri de investiții.
Folosirea unui schimb de criptomonede fără reputație: Comercianții noi ar trebui să aleagă un schimb de încredere, de încredere și sigur. Componentele încrederii și securității sunt adesea trecute cu vederea.
Lipsa cunoștințelor de analiză fundamentală și tehnică: Tranzacționarea fără înțelegerea fundamentelor pieței poate duce la pierderi. Vă recomandăm să aflați analiza fundamentală și tehnică a pieței înainte de a începe să tranzacționați.
Investiți bani pe care nu vă puteți permite să-i pierdeți: Criptomoneda este foarte volatilă, iar riscul de pierderi masive însoțește profituri incredibile. Fiți conștienți de riscurile implicate și planificați pentru cel mai rău caz.
Gânduri de închidere
În concluzie, stăpânirea managementului riscului în tranzacționarea cripto nu este o opțiune; este o necesitate. Schimbările sălbatice ale pieței cripto pot fi profitabile, dar vă pot șterge și investițiile dacă nu sunt gestionate corespunzător. Puteți naviga cu încredere în acest peisaj palpitant, dar perfid, diversificându-vă, dimensionând pozițiile în mod rezonabil, stabilind stop loss-uri și revizuindu-vă în mod regulat portofoliul.
