În încercarea de a îmbunătăți măsurile de combatere a spălării banilor (AML), Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a extins regulile de călătorie pentru a include furnizorii de servicii cripto și intermediarii acestora.

Începând cu 30 decembrie, schimburile de criptomonede din UE vor trebui să respecte Regulamentul (UE) 2023/1113, care le impune să raporteze informații despre transferurile de fonduri și cripto active.

Furnizorii de servicii de cripto-active (CASP), în conformitate cu Regulamentul UE privind piețele în cripto-active (MiCA), vor fi, de asemenea, supuși cadrului UE de combatere a spălării banilor/combaterea finanțării terorismului (AML/CFT).

Furnizorii de servicii de plată (PSP), PSP intermediari, CASP și CASP intermediari vor avea la dispoziție două luni pentru a declara că respectă noile reguli.

#EBA tocmai a publicat noi linii directoare cu privire la informațiile care ar trebui să însoțească transferurile de fonduri și anumite cripto-active. 🔗https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c

— Autoritatea bancară a UE – EBA 🇪🇺 (@EBA_News) 4 iulie 2024

Furnizorii de servicii cripto trebuie să colecteze informații despre utilizatori pentru transferuri de fonduri sau cripto, să identifice tranzacțiile legate de servicii și să detecteze transferurile legate. Ei vor trebui, de asemenea, să își declare politicile privind intermedierea multiplă și transferurile transfrontaliere.

S-ar putea să vă placă și: Parlamentul European votează pentru a consolida aplicarea sancțiunilor, inclusiv reglementările cripto

EBA recunoaște că schimburile criptografice și furnizorii de servicii ar putea suferi stres financiar în încercarea de a atinge conformitatea cu îndrumările privind regulile de călătorie ale UE. 

Cu toate acestea, organismul de reglementare financiară a remarcat un aspect clar:

„În general, se așteaptă că beneficiile din aceste orientări vor depăși costurile potențiale, iar aceste orientări vor contribui la eficientizarea luptei împotriva SB/FT.”

Bursele de criptomonede și furnizorii de servicii în temeiul Directivei UE privind combaterea spălării banilor (AMLD) sau a unui regim intern CSB/CFT vor trebui în continuare să respecte cerințele relevante CSB/CFT.

Pe măsură ce guvernele din întreaga lume înăsprește reglementările privind schimburile cripto, protocoalele cripto lucrează activ la măsurile de conformitate.

În martie, cel mai mare schimb de criptomonede din lume, Binance, s-a alăturat Alianței Global Travel Rule pentru a combate infracțiunile financiare precum spălarea banilor și finanțarea terorismului.

Citește mai mult: FIU intensifică conformitatea AML și CFT pentru schimburile de criptomonede din India