Comunicatul de presă de ieri de la U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) a afirmat că agenția a acuzat banca prietenoasă cu criptomonede Silvergate și fostul ei CEO și fostul șef de risc de monitorizare a fluxurilor financiare suspecte de aproape 9 miliarde de dolari între bursa prăbușită FTX și entitățile sale asociate. . Abandonarea datoriei în tranzacții, promovarea și participarea directă la activitățile frauduloase ale bursei.

(Examinatorul Federal Reserve spune că afacerea de criptare a fost principalul motiv al prăbușirii Băncii Silvergate)

SEC a intentat un proces împotriva lui Silvergate

Documentele depuse ieri la Tribunalul Districtual din Districtul de Sud din New York (1) au arătat că SEC ia acuzat pe Silvergate, fostul său CEO Alan Lane și fostul ofițer șef de risc Kathleen Fraher că nu au implementat măsuri adecvate pentru a monitoriza înregistrările clienților care transferau au fost adoptate fonduri, inclusiv FTX, și au încălcat Legea privind secretul bancar și Programul de conformitate împotriva spălării banilor (BSA/AML).

SEC a spus că cei doi chiar au făcut declarații false către investitori cu privire la această chestiune, inducându-i în eroare:

Din noiembrie 2022 până în ianuarie 2023, Silvergate, Lane și Fraher au indus în eroare investitorii declarând că banca a avut un program eficient de conformitate BSA/AML și, într-o anumită măsură, că clienții săi criptomonede cu risc ridicat, inclusiv FTX Continuous monitorizare a fost efectuată.

Acesta a adăugat: „De fapt, sistemul automat de monitorizare a tranzacțiilor Silvergate nu a reușit să monitorizeze mai mult de 9 miliarde de dolari în tranzacții ale clienților pe propria platformă de plată bancară, Silvergate Exchange Network (SEN).”

În plus, fostul CFO al lui Silvergate, Antonio Martino, a fost acuzat că a denaturat și a minimizat în mod deliberat criza financiară a companiei după prăbușirea FTX:

Martino, în comunicatele și întâlnirile despre veniturile companiei, și-a subestimat pierderile așteptate din vânzările de valori mobiliare și a indus în eroare investitorii să creadă că Silvergate a rămas bine capitalizat.

Director de aplicare SEC:

În acest sens, directorul SEC Enforcement, Gurbir Grewal, și-a exprimat o condamnare fermă, subliniind că companiile cotate la bursă și directorii lor trebuie să se confrunte cu investitori și public cu onestitate în vremuri de criză:

În loc să fie sinceri cu investitorii cu privire la defectele grave ale programelor lor de conformitate, în special după prăbușirea FTX, unul dintre cei mai mari clienți ai serviciilor bancare ai Silvergate, ei și-au dublat eforturile de a induce în eroare investitorii cu privire la caracterul adecvat al acestor programe.

Acesta a adăugat: „De fapt, din cauza acestor direcții greșite, Silvergate nu a reușit să detecteze preocupările FTX, iar acțiunile companiei au scăzut, ștergând miliarde de fonduri ale investitorilor”.

Silvergate se rezolvă cu SEC, fără răspuns direct

În prezent, Silvergate, Lane și Fraher au ajuns cu toții la înțelegeri cu SEC, plătind penalități civile de 50 milioane USD, 1 milion USD și, respectiv, 250.000 USD taxe.

Dintre aceștia, doar Martino a refuzat să ajungă la o înțelegere cu SEC și a clarificat prin firma sa de avocatură Linklaters:

Acuzațiile SEC sunt nefondate și iresponsabile și aștept cu nerăbdare să-mi prezint cazul în instanță și să-mi clarific numele.

Acordul de soluționare este încă în așteptarea aprobării instanței și soluționarea litigiilor dintre Silvergate și Rezerva Federală (Fed) și Departamentul de Protecție Financiară și Inovare din California este, de asemenea, în curs.

Căderea Silvergate

La sfârșitul anului 2022, FTX a depus faliment, mai mulți directori au fost inculpați pentru fraudă, iar clienții Silvergate s-au confruntat cu o criză în ceea ce privește depozitele lor.

Până în luna martie a anului trecut, trei bănci s-au prăbușit în Statele Unite în doar o lună, iar Silvergate a fost unul dintre ele.

(Rezerva Federală ordonă ca Silvergate să se lichideze într-un timp limitat! O revizuire a vieții băncii prietenoase cu criptomonede Silvergate)

În urmă cu câteva luni, un judecător federal din San Diego a aprobat un proces colectiv intentat de utilizatorii FTX împotriva Silvergate, spunând că este conștient de practicile frauduloase ale FTX, dar a beneficiat în mod nedrept și ilegal de ele în detrimentul utilizatorilor FTX.

Acest articol Banca prietenoasă cu criptomonede Silvergate a fost acuzată de fraudă de către SEC: știind cu bună știință că FTX avea fluxuri de numerar anormale de până la 9 miliarde USD a apărut pentru prima dată pe Chain News ABMedia.